證券營業部工作計劃怎麼寫開頭語

根據人民銀行營業管理部20XX年金融機構反洗錢工作要點，承擔和履行反洗錢的社會責任，深入認識和管理好我們營業部的客戶，推動反洗錢各項工作紮實、持久開展，取得反洗錢工作的成效，特制定證券公司營業部20XX年反洗錢工作計劃，具體如下：

一、指導思想

以鄧小平理論、“三個代表”重要思想爲指導，深入貫徹落實科學發展觀，堅持黨的基本路線和基本方針，圍繞人民銀行營業管理部20XX年金融機構反洗錢工作要點，紮實、持久、有效做好反洗錢工作，確保完成各項反洗錢工作任務。以開展反洗錢工作爲契機，加強我營業部建設，做到合規合法經營，促進我營業部經營業務工作的全面發展，創造良好經濟效益。

二、總體思路

認真學習人民銀行營業管理部20XX年金融機構反洗錢工作要點，掌握精神實質與深刻內涵，以深入開展反洗錢培訓爲核心，以創新反洗錢工作方法爲手段，以提升反洗錢工作整體水平爲目的，全面開展反洗錢各項工作，提高我營業部全體人員反洗錢意識，掌握反洗錢操作技能，推動反洗錢工作向縱深發展，爭取獲得新突破，做出新成績。

三、工作內容

1、成立組織，加強領導

爲加強對反洗錢工作的領導，特成立營業部反洗錢工作領導小組，由營業部經理任組長，營業部副經理、客戶服務主管、信息技術主管、財務主管、櫃檯人員等任成員。客戶服務部爲我營業部反洗錢專門機構，具體履行反洗錢工作管理職責，指定1名人員爲反洗錢專職人員。

2、健全制度，確保執行

我營業部要在認真學習、執行公司《反洗錢內部控制暫行辦法》、《反洗錢工作崗位職責》、《客戶洗錢風險等級劃分標準》、《客戶洗錢風險等級劃分工作流程》、《可疑交易線索報告制度》等一系列制度的基礎上，結合人民銀行反洗錢工作要求和業務操作環節制定本營業部反洗錢內控制度，並及時向當地人民銀行報送。本營業部反洗錢內控制度，要具有完整性和可操作性，覆蓋反洗錢法律法規的各項要求，並與本營業部的實際操作機結合，細化到各業務環節、各崗位人員操作環節。本營業部制定的反洗錢內控制度，本營業部全體人員必須嚴格執行，確保反洗錢工作有效開展。

3、加強宣傳，建立機制

一是繼續做好反洗錢宣傳工作。我營業部要制定反洗錢宣傳計劃，繼續通過投資者教育園地張貼、營業部大廳懸掛標語、電子宣傳屏幕、擺放宣傳摺頁、設立諮詢臺等方式持續開展反洗錢宣傳工作，達到客戶自覺配合和支持營業部開展反洗錢工作，共同打擊洗錢和恐怖融資活動。

二是建立反洗錢培訓長效機制。我營業部要加強對全體人員的反洗錢培訓，建立反洗錢培訓長效機制，做到全員培訓與重點培訓相結合；專題理論研究與實務操作相結合；內部培訓與外部培訓相結合。通過培訓，切實提高我營業部全體人員的反洗錢意識，掌握反洗錢技能，真正把反洗錢工作落到實處，確保取得成效。

4、加強客戶身份識別工作

一是隨着經紀業務檔案電子化管理、客戶信息影像採集拍攝工作的完成，我營業部要進一步加強對存量客戶的身份識別工作，及時聯繫客戶更新證件資料，提高客戶身份識別的有效性。

二是我營業部在爲客戶辦理業務時，應認真瞭解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，覈對客戶身份證件或身份證明文件，完整登記客戶基本信息。應通過持續識別和重新識別，對客戶身份資料進行補充，特別是職業信息的補充。

三是我營業部在業務流程、內控機制中要加入客戶身份識別、盡職調查等反洗錢工作要求和控制措施，提高反洗錢工作效率與質量。

5、加強客戶風險等級分類工作

一是我營業部應按照公司客戶洗錢風險等級劃分標準和工作計劃要求，按時完成客戶風險等級分類及標註工作。

二是我營業部要進一步加強客戶盡職調查工作，將客戶風險等級劃分工作與客戶身份識別工作相結合，對不同風險等級的客戶採取不同的客戶身份識別措施，通過持續識別、重新識別、定期回訪，不斷調整客戶的風險等級，加大對高風險客戶的監控力度。

6、加強可疑交易分析及報告工作

一是我營業部採取系統篩選和人工識別相結合的方式，加強對可疑交易的分析，重點關注需人工識別的賬戶，強化反洗錢人員的自主識別能力，加強主觀分析和判斷，在客觀指標分析的基礎上充分發揮主觀能動性，提高可疑交易分析和報告的價值。對所有的分析過程和結論要留痕備查。

二是我營業部反洗錢工作領導小組要充分發揮作用，加強可疑交易分析力度，對可疑交易開展盡職調查，嚴格審覈和把關可疑交易，提高報告質量。

7、加強客戶身份資料和交易記錄的保存工作

一是我營業部要加強客戶身份資料和交易記錄的保存工作，切實做到“安全性”、“完整性”“準確性”和“保密性”。

二是我營業部要做好客戶資料的保存工作，確保經紀業務客戶資料完整齊全。

三是我營業部要建立專門的檔案庫房，配置必要的設施，保管客戶身份資料和交易記錄，嚴格按照公司《客戶檔案管理標準化條例》有關規定進行保管，確保檔案的安全、完整、準確，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、毀損和不真實，防止泄露客戶身份信息和交易信息。

8、加強反洗錢非現場監管信息報送工作

一是我營業部要加強反洗錢非現場監管信息報送工作，在每季度結束後5個工作日內向當地人民銀行報送反洗錢非現場監管信息。

二是我營業部要加強對證券行業反洗錢非現場監管報表內容的學習和研究，加強與當地人民銀行溝通，進一步明確數據統計標準和勾稽關係，提高報表報送質量。

9、加強反洗錢自查工作

我營業部要根據公司檢查計劃和方案做好反洗錢自查工作，提高和改進反洗錢工作，確保反洗錢工作紮實持久開展，並及時將自查報告報送公司法律合規部。

四、工作要求

1、提高認識，強化落實

我營業部全體人員要認真學習本工作計劃，提高對反洗錢工作的認識，強化落實意識，制訂工作計劃，把反洗錢工作推向高潮，做出新貢獻，新成績。

2、明確目標，完善責任

我營業部全體人員要根據本工作計劃的要求，明確目標，完善責任，做到人人發動，人人蔘與，保證反洗錢工作認真開展，取得成效。

3、廣泛發動，營造氛圍

我營業部全體人員要運用多種形式，廣泛宣傳反洗錢工作的重大意義，提高大家的參與意識，增強搞好反洗錢工作的緊迫感、責任感，營造反洗錢工作的濃厚氛圍，爲搞好反洗錢工作打下紮實的基礎。