金融證劵業務實習彙報

金融證劵業務實習彙報範文

一，實習目的

在即將畢業之前，能有機會去國信證券實訓是一個很難得的機會。在國信證券實習主要是爲了瞭解現在社會上出現的一些金融產品，主要是國信證券做的很好的銀證通業務以及它們自身的財富通業務。在實訓中我們要掌握銀證通業務是什麼怎樣辦理銀證通業務銀證通業務的優勢以及怎樣去銷售銀證通。以上這些是我們在這短期培訓中要掌握的。

二，實習單位簡介

國信證券有限責任公司起源於1989年成立的深圳國際信託投資公司證券業務部。目前註冊資本20億元，公司股東單位皆爲極具實力的大型企業:深圳國際信託投資有限責任公司，深市機場股份有限公司，深圳市投資控股有限公司，雲南紅塔集團有限公司，中國第一汽車集團公司和北京城建投資發展股份有限公司。經過十多年的發展，公司形成了"創造價值，成就你我"的核心理念和"開放透明，和諧進取"的企業文化，成爲了國內知名的大型綜合類證券公司。

1998年起，國信證券單個營業部的平均交易額和平均盈利能力連續七年名列全國第一；深圳紅嶺中路營業部連續十三年股票基金交易額在深圳交易所排名第一。在XX年滬，深兩市會員股票基金交易排名中，國信證券已躍居全國前七位。截至XX年底，國信證券"銀證通"業務已經在全國累計開通50多個城市，"銀證通"客戶數量和交易量均居全國證券業第一。國信證券是一家實力雄厚的證券公司並且是全國證券業競爭力最強的公司之一。

三，實習內容及過程

我們實習的內容主要分兩部分，第一部分是崗前培訓；第二部分是上崗實習。

我在國信證券營業部進行了兩天的培訓，培訓的主要內容是關於銀證通業務的介紹，怎樣辦理開戶和轉戶，以及辦理業務時應該注意的問題。培訓結束後給我們進行了崗位的分配，我被分配到了一家農業銀行儲蓄所開展銀證通業務的介紹及銷售。

第二天由於對這家銀行不太瞭解，我就裝扮成普通的儲戶進行實地的瞭解。進門一看前面是一個大廳，然後是各種業務的專櫃，因爲銀證通的大部分客戶都是儲戶，所以我就去向大堂的保安詢問了一下儲蓄專櫃的位置，然後來到櫃檯前詢問了一些銀行代售的一些理財品種，去聽一些儲戶主要詢問的品種。上午大概把農行了解了一下。下午我以國信的實習員工的身份正式的在農行開展我的業務。上午的那些櫃員一看我是國信的員工，對我都非常的友善，也許是大家都是女孩子，相處起來也比較容易，和她們進行了一些初步的瞭解。下午我的諮詢臺幾乎是一個人也沒有，期待着以後的日子能好過一點吧。

第二天上午我終於有了第一個諮詢者，她是一個40多歲的中年婦女，她是在儲蓄時問櫃檯一些品種，櫃員把她介紹到我這裏來的，我向她介紹了銀證通業務，正巧她也進行股票的交易，我就告訴她，國信有一個專門的分析機構可以對你的股票進行診斷，而且是免費的。她一聽挺高興，就把股票的名稱和代碼給了我，我又把她的電話記下來，這樣我就又有機會和這個客戶接觸了，並且有希望把她做成自己的客戶。晚上回國信後，我把她的那幾支股票拿給國信證券分析師看，她們給了我一份很詳細的診斷報告，我回去認真的看了看，把握住了一些關鍵的信息。第三天下午她就來取診斷報告了，她還問了一些國信都有些什麼樣的服務，我向她介紹了合作配售，並告訴她這個是國信特有的而且是免費的，她聽後。我覺得她有一點兒動心了，我又給她介紹了一些其他服務。我們之間談的比較愉快。

三天後，這個阿姨來農行找我，讓我幫她轉到我們國信，要開銀證通，我當時聽了心裏別提有多高興了，我馬上答應她，並告訴她等我把手續都整理好後給她打電話。

兩天後我和她約好下午來農行辦理，我特別告訴她帶好身份證，股東卡和複印件。通知銀行準備好個人開戶申請表和銀證通開戶申請表，自己在公司準備好三方協議帶到銀行。下午她來後，我立刻帶她到櫃檯辦理業務，可沒想到辦理開戶時，農行的系統竟出現了問題，開戶開不了，因爲時間比較緊，我們還要去辦理撤消指定交易和轉託管，這些都需要在下午交易的兩個小時內辦完，沒辦法，我只好帶她去最近的一家工行辦理，她當時就有些不耐煩了，我只能找一些話題和她聊，用所有的辦法把她挽留住，最後我還是幫我的第一個客戶辦理完了。雖說中間出現了一些小的問題，但能夠及時解決，不要讓客戶產生不耐煩的心理，要是客戶產生這種心理，客戶就不容易做過來了。

在剩餘的實習期間，我也遇到了一些問題，在給客戶填寫股東代碼時，股東代碼填錯了，還好當時與國信對股東代碼時及時發現，才避免了一次錯誤。一次，給客戶在銀行辦理完銀證通業務後，客戶第二天交易不了，客戶給我打電話詢問，我當時也不知道怎麼回事，因爲從來沒有出現過這種情況，我立刻給國信證券公司打電話問了一下，原來是證券公司方面沒有開資金戶，國信馬上給這個客戶進行了開戶。這件事情後，每次我給客戶辦理完銀證通業務後，我都給國信打個電話，確認一下是否開立資金帳戶。還有一次，一個馬上快要做成的客戶卻沒有做成，是因爲當時我只忘記問他當天做沒做交易，有沒有委託和新股認購。沒想到辦理撤消指定交易時撤消不了，他當天上午進行了交易，沒辦法辦理，只能第二天辦理，他一看這麼麻煩，就不辦了，我是怎麼說都不行，他也是一個很忙的人，時間就是金錢，找出空時間來很不容易，所以這個客戶就在我的一個小小的失誤中喪失了。有了這些經驗後，我每次做一個客戶都非常認真，非常仔細的去做，把所有能想到的都辦理好後再與客戶聯繫，爭取能做到的客戶都不會讓他走掉。

四，實習總結及體會

在這個短暫的實習期間，我學到了很多知識，遇到了很多種類型的人，終於嘗試到了工作的不易，自己做客戶時，你不瞭解客戶，客戶提的一些問題都很有針對性，所以在說話方面我也學到了很多，與客戶說話時有很多要注意的地方，這些方面是平時在學校當中所遇不到的，還有一些讓我聽到很不好聽的話，但是客戶是至上的，所以要學會忍耐。在實習期間，用到最多的就是我們學的證券交易裏的內容，而其他的內容接觸的很少，幾乎沒有，所以我覺得學校以後在教證券交易時應該詳細的講一下，最好能開一些關於營銷方面的課程，因爲我們在銷售中有時也會用到。對於國信證券，能夠給我們證券的學生提供這樣一個好的實習環境真的很不容易，我給他們的建議是，對我們這樣的新人，他們應該在我們上崗之前進行一些模擬的開辦業務的培訓，這樣我們在處理客戶中遇到問題時就不手忙腳亂了。

這次的實習，對我來說是在步入社會之前的一個嘗試，爲自己步入社會奠定一個基礎，增加一些社會實踐。