市農發行反洗錢整改報告

市人民銀行：

XX年下半年您部對我行反洗錢工作進行了現場檢查,根據檢查中所存在的問題,我行認真進行了整改。爲了進一步提高我行反洗錢工作水平，我行組織各網點負責反洗錢工作的人員，進行了學習和交流，取得了顯著的效果。現將整改情況彙報如下：

一、 在帳戶資料審查過程中，我行強化了開戶企業審查力度。對所有開戶企業資料進行了認真細緻地審查，結合今年帳戶年檢時機，重新梳理了企業開戶資料，並對發現不足之處進行了認真地整改。通過整改使我行對於新開基本賬戶的原始資料保存完整，客戶登記信息清晰明瞭，對實名制及其客戶經營狀況和資金運行狀況比較瞭解。我行已經按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》和《個人存款賬戶實名制規定》的要求，在客戶開立和支取大額現金時，對客戶的有效身份證件進行認真審查和登記，加大力度對客戶資料真實性和完整性審覈。

二、內控制度方面：我行進一步建立健全了密山市支行反洗錢工作機構和制度，完善了反洗錢工作職責和協調機制。同時建立大額、可疑交易分析制度及書面的大額、可疑交易報告流程及櫃面審查、事後監督制度。爲了今後根據中國人民銀行密山市支行關於開展反洗錢專項檢查的安排部署，爲加強金融機構反洗錢工作，規範大額和可以資金支付交易報告的管理，有效防範和遏制洗錢犯罪，維護金融安全和金融穩定，並根據中國人民銀行密山市支行關於對密山市金融機構反洗錢現場檢查情況通報的說明，我行進行了相關的整改工作。

今後，我行將嚴格按照“一個《規定》、兩個《辦法》”的要求，繼續深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一個《規定》、兩個《辦法》”的具體規定，繼續加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領導小組及其辦事人員的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內控制度，在自查中找缺陷漏洞；四是要繼續加強現金支付交易監測和轉帳支付交易監測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監測，做好匯兌結算和大額現金收付的登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展，一旦發現有涉嫌反洗錢行爲的，將及時上報人行反洗錢部門及上級領導機構。