關於合規文化建設心得體會

隨着中國的開放，合規文化的建設不斷增大。下面是本站小編爲大家整理的合規文化建設心得體會，供你參考!

通過近一階段的學習，我深刻的認識到，合規文化教育活動是在新的歷史時期形成具有農村合作金融特點的教育方式，無規則不成方圓，家有家規，社有社紀，合規文化建設學教活動是在新的歷史時期，形成具有農村合作金融特點的教育方式，以及與之相適應的管理制度和組織形式，是農村信用社信奉行和借鑑巴塞爾銀行監管委員會的管理經驗方式並付諸實踐的價值觀念，集中體現了農村信用社員工的價值準則、經營理念、行爲規範、共同信念及創造力、凝聚力、戰鬥力，是推動農村信用社改革與發展的堅強政治保證和組織保證。我認爲，這次活動的開展，很及時，很必要。讓我進一步認清了自己職責、淨化了思想、提高了自身業務能力。通過最近的學習，我深刻的認識到。

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規範操作行爲，遏制違法違紀和防範案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要對信合員工加強合規文化教育的認識，使之成爲企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應業務快速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我社各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。要在我社內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農村信用社形象。一方面，要提高自己對企業合規文化教育的認識，自己既是企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造着，要使自己對企業合規文化教育建設的內涵要有科學的認識和理解，決不能把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以爲提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要加強自己的政治思想和職業道德的培訓、考覈，力求業務培訓達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使自己熟知制度規定，並爭當合格標兵，針對客戶經理崗位的實際情況，自己認真學習，爭取以會代訓、專題培訓等，力求使自己的綜合素質在原有基礎上再上一個臺階。通過系列活動，使自己能夠準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去。

二、加強合規文化教育，合理確定單位，個人的發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應信用社長遠發展的機制，形成有自已特色的文化經營理念。首先要採取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使自己認識到信用社靠我發展，我靠信用社生存的理念。在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在眉縣信合這個大家庭中自已是什麼角色，自已出了多少力，對農信用社的發展有何建設性意見。通過談認識，談自己的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立眉縣信合的合規文化，進而提高凝聚力、戰鬥力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，，自覺抵制不正當交易行爲和商業賄賂，通過開展教育活動，要勇敢的檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最後自己要結合工作實際，認真開展規範化服務，按照省聯社各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題更進一步認真學習。根據業務發展的形勢需要，認真總結和細分客戶羣體，整合資源，對存在較大矛盾和服務困難的客戶羣，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度的滿足客戶需要，提升企業合規文化建設。

三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求效益的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現爲了片面追求高速業務增長而忽視風險防範和內控機制建設的傾向。寧願不發展，不要盲目發展，而造成新的資金沉澱。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規範日常行爲準則，三要堅持思想教育。自己緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常學習有關規章制度，加強黨風廉政，不斷增強依法合規經營的意識，以身邊發生的典型案例爲教材，始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

“合規”包含着兩個層次的涵義：一是有一個“合格”的“規” ， 二是大家都去“符合”這個“合格的規” 。所以，首先一套優秀的制 度體系是合規的基礎。

有了一套科學的制度、適用的制度，符合農業 銀行組織體系運行規律的制度體系，我們就能去更好地踐行。當然， 制度和規定有時和客戶需求產生矛盾，客戶需求往往受到制度和規定的制約。在櫃面，我們會聽到員工向不滿我行制度規定的客戶作出解 釋時，往往會告知這是我行的制度規定，雖然回答很明確，但還是缺了點溝通， 造成客戶對銀行的不滿。 作爲員工的我們當然要把握政策， 規範操作， 不能以人情代替制度; 但是我們更需要從客戶的角度出發， 堅持以誠相待，以高效率和高質量的服務取得客戶的信任。這就涉及 到我們如何更好的去符合、去執行這個“合格的規” 。

這讓我想到員 工行爲守則中“愛崗敬業”這一篇，作爲農行的員工應熱愛農行事業 和崗位工作，愛護農行聲譽，維護農行的形象和利益。我們在向客戶 作出解釋時， 有沒有更多地從如何維護好農行的形象和利益的角度出 發呢?作爲農行員工，我們應有職業的自豪感，珍惜銀行工作崗位， 要把個人職業生涯與農行發展有機結合起來， 始終保持奮發向上的精 神狀態。所以，要去符合、去執行好這個“合格的規”，員工的精神狀態、工作質量很重要。我們農行正處於改革發展的關鍵時期，我們員工的精神狀態如何，在很大程度上決定着我們工作質量的優劣，決定着我行的發展狀況。 狀態良好， 就會對工作有熱情， 對事業有癡情，就能成就一番事業; 反之，則會庸庸碌碌， 得過且過，甚至一事無成。 特別是領導幹部，如果狀態良好，只爭朝夕、埋頭苦幹，則會帶領大 家共同拼搏，乘勢而上，取得發展;如果狀態不佳，進取乏力，必定 坐失良機，貽誤發展。 恪守誠信，合規爲本。合規文化建設就是把規章制度內化爲員工 道德信念和自覺行動，做到主動執行，主動合規。

平凡的工作，忙碌 的身影，我們唯有用更優質的服務創造更多的價值。

在實際工作中,人們往往把誠信服務理解爲刻板的服務需要,即態度好就等於服務好，其實不然,服務有其更深刻的內涵,並且與嚴格執行規章制度之間有着密不可分的聯繫。

孟子曰：不以規矩，不成方圓。淮南子有訓：矩不正，不可爲方;規不正，不可爲圓，合規管理是金融業的生命保障線，對作爲上百年曆史的銀行業來說，客戶是其發展的天然基石，質量是其分展的永恆主題，形象是其發展的亮麗衣裳，而制度是其發展的根本保障。

合規作爲一門獨特的銀行風險管理技術，如今已得到全球銀行業的普遍認同。合規風險也與銀行的其他風險一道，納入銀行的全風險管理框架之中。如何真正體現商業銀行應有的誠信與正直的價值觀念，如何大力倡導建立銀行自身的合規文化，都已成爲各家商業銀行探究的主題。

近年來，我行始終將完善制度、從嚴治行作爲固本之策，以把握政策、誠信待客、建章立制、規範操作作爲着力點，不斷加強合規建設和風險管理，通過學習教育使我們深刻認識到：只有把風險扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護我行利益，最終使每一位員工受益，因爲稠州行的發展與繁榮關乎我們每一位員工的利益。

合規是我行內部的一項核心風險管理活動，合規操作是企業合規文化的重要構成要素。“合規”包含着兩個層次的涵義：一是有一個“合格”的“規”;二是大家都去“符合”這個“合格的規”。在我行的內部控制檢查中，曾發現了不少問題，例如授權流於形式，疏於審覈相關信息;重控管理存在漏洞;查庫管理不夠規範;對賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們日常工作中的有章不循，制度執行不嚴的現象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規就像一個警示牌，時刻提醒着我們要嚴格遵守法律法規和各項規章制度。風險防範有時就在一念之間，有責任心的人就能把風險拒之千里，沒有責任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規操作，最終自食其果。

當然，制度和規定有時和客戶需求會產生矛盾，客戶需求往往受到制度和規定的制約，作爲員工的我們要把握政策，規範操作，控制風險，絕對不能以習慣代替制度，以人情代替紀律，以信任代替管理，不搞違規操作，堅持以誠相待，以高效率和高質量取得客戶的信任。

恪守誠信，合規爲本，讓我們嚴守行規，從我做起，從現在做起。我們沒有豪言壯語，只有樸實無華的言行;沒有光輝的事蹟，只有平凡普通的工作;沒有英雄的形象，只有忙碌的身影。但就是這樸實、平凡和忙碌中，充分說明了我們對工作的熱愛和忠誠。我希望用我們的努力，用我們優質的服務做出更好的成績。

通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農業銀行信奉和借鑑巴塞爾銀行監管委員會的管理經驗方式並付諸實踐的價值觀念，集中體現了農業

銀行員工的價值準則、經營觀念、行爲規範、共同信念及創造力、凝聚力、戰鬥力，是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、淨化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收穫，我談點我的見解。

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規範操作行爲，遏制違法違紀和防範案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成爲企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。

要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識，全行幹部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以爲提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考覈，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規定，個個爭當合格櫃員，櫃面成爲營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，採取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

二、加強合規文化教育，是建立

長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要採取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什麼角色，自已出了多少力，對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而提高農行的凝聚力、戰鬥力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行爲和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行爲，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最後要結合工作實際，認真開展規範化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和櫃檯服務形勢，認真總結和細分客戶羣體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現爲了片面追求高速業務增長而忽視風險防範和內控機制建設的傾向。特別要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然

會引起多家銀行競爭，在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌爲了

芝麻而丟了西瓜。寧願不發展，不要盲目發展，而造成新的資金沉澱。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規範日常行爲。爲此，要結合工作實際，制訂並完善一系列規章制度，堅持用制度來規範業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行爲的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑑國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防範。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。