合規心得體會範文（通用12篇）

合規心得體會範文 篇1

一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規文化的方向，使合規行爲成爲全員的自覺行動

一、合規文化是以“合規爲榮、違規爲恥”的一種集體榮辱觀。它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規行爲的結合。即讓合規與犒賞情緒綁定，這樣，合規行爲就會使人感到一種愉悅，人們稱它爲榮譽感;同時讓違規行爲與懲罰情緒綁定，這樣，違規行爲會感使人到一種難受，人們稱它爲恥辱感。人們提倡什麼，唾棄什麼，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即爲文化本源。情緒經過人爲的出國留學干預重新與推崇的事件相結合，即爲文化建設。

二、違規經營和違規操作屢禁不止的原因與傳統文化的影響有關。文化建設的優點是文化一旦建立就有相對的穩定性，難點是合規文化面臨着傳統文化的挑戰。當合規犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵後者，就在尋求兩全其美之策時，違規也就悄然而至。因此，合規文化建設與傳統文化之間常常會有遭遇戰。在開展合規文化建設的時環境尤爲重要。

三。規範的治理結構是合規文化生存的“環境土壤”

3.1監督者要給經營者製造壓力。壓力的來源是機構內部的實時監督

3.2監督者要受到重託才能充當守望者。那麼又怎樣防止監督者自身去指使下層違規呢?監督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重託來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重託，進而激發信任感、榮譽感，實現一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環境，它是導致現實中不忠實的主要原因。

3.3環境能激發人的情感和能力。人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環境。人們有這樣的經驗，當人們來到一個特別美麗、潔淨而又規範的旅遊景點時，就會出現自覺維護，不亂扔垃圾的現象。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高，而是環境激發的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能夠擔當不同的角色，是因爲不同情緒能夠靈活轉換。角色理論告訴我們，一個人在同一個範疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用。否則就會造成角色衝突和角色曖昧。培植合規文化的土壤環境對監督者來說，就是要製造一個守望者的單一職能，接受上級領導的重託，受到高峯體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內部監督者接受實時監督，這樣相當於上級領導常駐，保持常年的一定壓力。只有規範的治理結構，才能抵禦傳統文化的回潮，改善合規文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規文化的重要環節是要改良合規“土壤環境”。

合規心得體會範文 篇2

曾經在書中看到這樣一篇文章，名字叫《八度幸福》。它這樣說到：如先改變自己，對方也會改變;對方有了改變，心境也會改變;心境有了改變，言詞也會改變;言詞一有改變，態度也會改變;態度一有改變，習慣就會改變;習慣一有改變，運氣就會改變;運氣一有改變，人生隨之改變。那麼，什麼是幸福呢?

幸福是我們每個人共同的心願，每時每刻，我們都在祈盼幸福，渴求安康。我們每個人心目中都有一本字典，對每個名詞的解釋也不盡相同。比如幸福。我認爲幸福是一種感受，一種心態。一家人健康、平安、快樂的生活在一起，這就是幸福;當工作上的成績得到別人的肯定，當自己一點一滴的進步時，這也是幸福;甚至當你去幫助別人，別人對你心懷感激的一笑時，這都是幸福。那麼，怎樣才能得到幸福呢?每當我打開《代價》一書，我的心在顫抖。書中的這些案犯，曾幾何時，還和我們一樣，也是建行光榮的一員。本來，在人生的舞臺上，他們可以大顯身手，實現自己的人生價值，爲國家、爲建行做出他們應有的貢獻。但是，因爲他們違規違紀甚至違法，葬送了自己美好的前程。也毀了他們幸福的家庭，失去了令人眷戀的親情。我在書中看到，王建聰明反被聰明誤，爲了自己所謂的“好奇心”，他竟然千方百計的尋找前臺操作漏洞，採取私自將客戶存摺配卡的手段，挪用客戶資金，親手將自己的美好青春和大好前程毀於一旦。

我還看到，作爲的分理處主任，不認真履行監督管理職責，對其授權審覈不細緻，致使王建有機可乘。更有甚者，有人對“幸福”的理解是扭曲的，他們貪婪、墮落，爲了一己之私，挪用款項，妄圖發投機大財，導致窟窿越來越大，最後發展到不可收拾的地步。他們爲了貪慾，爲了義氣，爲了愛情，爲了五花八門的理由，有章不循，違章操作，最後觸犯法律，抱恨終生。這一個個發生在我們身邊的故事，難道不是一聲聲震聾發聵的警鐘嗎?這些人，有的身陷囹圄，有的魂歸黃泉，這一切的一切，難道不說明風險和幸福一樣，離我們很近很近嗎?而風險來自哪裏呢?那就是有章不循，違規操作!王建，他在主觀上，想挪用客戶資金嗎?他既不是貪婪成性的賭徒，也沒有處心積慮挪用客戶資金的犯罪意圖，卻因爲自己的好奇心，付出了沉重的代價。可見，每一個大問題的出現都是一系列小問題的暴露。十案十違規呀!只因錯小而爲之，終於釀成不可挽回的後果。他們，不僅使自己遠離了自由，遠離了幸福，還給家人和朋友帶來無盡的痛苦，給建行，給出國留學家，造成了巨大的損失。前事不忘，後事之師，這是多麼慘痛的教訓，怎樣才能不重蹈覆轍，值得我們每個人深思。

記得兒時，母親在我們蹣跚學步時，對我們說：“孩子，小心前面的石子”。長大後，當我們背起書包上學時，父親總會對我們說：“小心路上的汽車”。不懂事的我們並沒有瞭解父母的苦心，仍然蹦蹦跳跳的跑上街去，直到有一天被路邊的石頭絆倒，或被擦身而過的汽車颳倒，切身的疼痛纔會讓我們想起父母的忠告。記得在多少次的學習與培訓中我們聽到“細節決定成敗”，一切操作要從規範做起，可是又有多少人因此而跌倒。父母含辛茹苦，希望我們能有一個美好的未來;建行殷切期望，幫助我們成就輝煌的事業。作爲銀行員工，我們肩負的是國家、是人民的重託，爲了不辜負“建行人”這一光榮的稱號，爲了盡到我們的應盡的責任，爲了我們每個人的幸福，讓我們堅決向違規說不，讓我們淨化頭腦，擦亮眼睛，事事以制度爲準繩，時時以紀律爲標準，處處講合規，事事做合規，注重一切一切看似無關大局又時時絮叨的細節，鑄就我們建行鋼鐵的隊伍。

只有這樣，我們纔會有無往不勝的氣魄。我們堅信：通過我們的傾力付出，我們的生活會無比美好，建行的明天將更加輝煌。

合規心得體會範文 篇3

作爲一名剛剛踏上工作崗位的大學畢業生，雖然接觸銀行業才短短的幾個月時間，但是卻深刻的體會到了，對工作必須要精益求精，盡心盡責，尤其是在學習了合規風險後，更加明白了合規操作的必要性和重要性。

我是這樣理解合規風險的。合規風險和操作風險是不同的。操作風險是內部控制及治理機制的失效;而合規風險是指銀行戰略、經營和業務的違法違規性。

在20_年成都市分公司自查發現溫江一個網點挪用客戶資金案件中，我總結了，網點作案成功的主要幾個原因：一是管理層管理不夠嚴格規範，才導致在這麼長的一段時間內，資金被挪用沒有被發現，當然，管理層對業務不熟練也是導致案件發生的一個重要原因;二是櫃員自身缺乏合規意識，纔會想着挪用公款，她們這種做法既是對工作的不負責任，也是對自己、自己家人的不負責任。所以，提高整個網點工作人員的合規意識是十分重要的，不僅會對員工自身，員工的家庭，還會對整個公司造成巨大的影響。這是整個郵政代理金融業務網點，必須要做的且十分緊迫的事情，尤其是在服務範圍比較小和櫃員比較少的網點，必須確保每天的金額以及空白憑證數量都是與系統金額和系統憑證數量相符合的。另外，管理層也應該提高自身業務能力，不斷學習，不斷充實自己，明確自己的職責，向下層員工隨時傳達上級文件，並且切實行使監督管理職責。

在20_年8月，四川省南充閬中某一個網點犯罪嫌疑人迫於我省數據大排查工作壓力向公安機關自首資金案件暴露。經查，20_年12月到20__年8月期間，南充閬中某郵政儲蓄所普通櫃員採用即存即取，直接盜取、重寫磁條等手段竊取客戶資金。這個案件除了警示我們櫃員自身要加強合格意識之外，銀行監管部門的監管力度也應該加強。一方面，要開展風險排查，傳導案防壓力。就是必須要對現金業務的可疑數據、案件風險隱患、員工參與民間借貸和非法集資排查。另一方面，要建立風險監測，主動管理風險。風險監管部門要做到建立數據模型來提高案件排查的針對性，另外還要建設職能管控平臺來實現集中監控，防止類似案件的發生。

作爲一名普通櫃員，我們自身也應該形成合規意識，並運用到實際生活中。首先，我們要遵守《四川省郵政公司金融關鍵崗位從業人員崗位輪換和強制休假暫行辦法》，嚴格按照要求進行崗位輪換。其次，在業務辦理的時候，對於以下幾類情況必須謹慎：在辦理取款、銷戶、匯款金額1萬元以上的業務時，必須要按照規定檢驗存款憑證的真僞。?不能單人臨櫃，臨時離開櫃檯，業務專用章和個人名章都應該有意識管理，不亂放，亂收;操作業務時，必須有兩個人同時在場，還有嚴格按照規定進行櫃員交接。?對可疑的交易也應該時刻警惕小心。嚴格遵守規定，按照要求對客戶身份的真實性進行查驗，當然對可疑的交易也應及時向上級報告，並由上級按照規定進行相應的處理，還有，發現身邊的同事有違規操作的，我們要做的，不是視而不見，也不是聽而不聞，包庇相當於共同犯罪。而是應該，給同事提醒警示，讓他/她明白這是違法犯罪行爲，如果警示提醒沒有作用，他/她還是繼續違規操作，就應當及時向領導或者銀監會反應，由上級進行相關的處理。

總而言之，通過這次的合規學習，讓我樹立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創造價值”和“合規促進發展”的理念。作爲一名奮鬥在一線崗位上的員工，就應該在日常工作中將合規管理真正運用到實處，自覺遵守合規經營，規範操作，踏踏實實的從每一項具體的業務做起，真正將合規作爲一種意識來培養，最終養成一種良好的工作習慣。

合規心得體會範文 篇4

近期，我行爲倡導合規文化建設，組織觀看“合規從業教育微電影”。通過案例再現，我深切感受到合規文化建設的重要性和必要性，感觸頗多。

一、加強學習，提高自身素養，樹立牢固的職業操守

作爲金融業的員工，業務學習固然重要，但思想覺悟的提高道德品質的昇華更需要通過學習來保證。一方面，我們應自覺學習，學習內部各種制度、禁令，知道什麼可爲什麼不可爲;多讀報多看新聞，學習好人好事，以正能量的人物爲榜樣，思想上達到拒腐蝕防腐蝕的高度。另一方面，我們不能因周圍環境的影響而無視職業操守。我們的周圍，不乏穿開豪車的人，我們不能因爲羨慕效仿而喪失職業操守;在我們的員工周圍，個別人破了制度，壞了規矩，僥倖獲得一時的利益，作爲同一環境的其他員工，不能因“他這麼做了”而產生“我也可以這麼做”的非分之想，不然，將深陷其中，不能自拔。

二、增強責任意識，加強責任監督

首先，我們應真正認識責任心的重要性。不論在會計崗位或是信貸崗位，不論在前臺崗位還是後臺崗位，我們每位員工應時刻意識到自己所肩負的責任。不論業務是生疏還是熟練，不論業務是忙時還是閒時，不論人員是緊時還是鬆時，我們都要嚴格按章辦事，按規操作。如果我們對自己的工作產生厭倦、鬆懈情緒，失去熱情，思想上麻痹大意，漫不經心，對自己經辦的業務審覈不細，把關不嚴，不思不想不探究新的風險點，那麼，潛在的風險可能已形成，無心的閃失將釀成案件。我們必須時刻提醒自己：“我的微小疏忽，可能給客戶帶來麻煩;我的微小失誤，可能給建行帶來巨大損失。”

其次，責任心是一種約束。我們看過、聽過很多的警示教育案例，多數案件的發生源於責任意識不強。案例中，有的人對身邊人違規的苗頭和跡象不聞不問，視而不見;對行爲異常的人，作爲同事不提醒、不警示;更有甚者不但不提出異議還因自己不照章辦事無形中爲作案人員開了綠燈……因爲責任心不強，我們未能及時發現和制止違規行爲;因爲責任心不強，我們給有心作案者提供了便利。倘若每個人在對自己負責的同時同樣對他人負責，那麼，我們相互監督的制約機制就不是一句空話，實現平安建行的目標不會遙遠。

三、身體力行，做合規文化建設的踐行者

作爲會計督導檢查人員，首先，我應該認真學習業務，勤鑽研、多思考。其次，檢查工作細緻、紮實，不走過場。檢查前，做到事先明確檢查內容、細想檢查方法;檢查中，人到心到，既動腦又動手，業務指導和業務檢查相結合;檢查後，對問題產生的整改提出建議、措施。通過檢查督導，爲我行會計覈算的規範、覈算水平的提升、風險防控盡綿薄之力。

合規心得體會範文 篇5

我的童年是在父母講述的故事中度過的，在他們的口中，有不畏權貴、剛直不阿的包拯、有治軍嚴謹、精忠報國的岳飛，他們的名字與事蹟組成了中華民族淵源流長的歷史文化中最爲璀燦的一部分，當然，千夫所指的趙高、遺臭萬年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當之無愧的丑角。“爲什麼同樣的人會有這麼大的差別呢?”天真不懂世事的我提出了這樣一個可笑的問題。

“那是因爲在一個人的心中，善良的天使與兇惡的魔鬼在進行着一場鬥爭，魔鬼用懶惰、貪婪、謊言、放縱、恐懼和不忠誘惑你走向無底的深淵，而天使則用勤勉、自律、真誠、責任、從容和忠貞帶你步入人性的頂峯!”父親慈愛的目光中透露出對我殷切的希冀。

面對父母的解釋，我似懂非懂的點着頭，直到多年以後，我才逐漸明白了他們的良苦用心，其實，在每個人心中都存在着一場這樣的鬥爭，人生的走向也取決於自己的內心。

人生的路要靠自己選擇。愛崗敬業，爭創一流是我們對工作永恆的追求;禮貌待客，微笑服務是我們固守的經營原則;服從上級、強化管控是我們開展工作的制勝法寶;服務高效、社會認可是我們全體金冠人的心願。人可以渾渾噩噩，也可以志存高遠;可以輕視自己，也可以莊嚴自我;可以人微言輕，也可以舉足輕重;可以辦事拖拉，也可以雷厲風行。有道是：我的靈魂期待什麼，我便能夠做成什麼。如果說商品靠品牌打天下，那麼，我說，人活着也應該有自己的品牌，“滿意是綱，放心爲常，合規操作是保障。”

什麼叫合規?合規就是合乎規範，包括大的規章制度，也包括小的規則、秩序。我按照次序第*個走上演講臺，是合規;大家安靜地坐在這裏聽演講，是合規;過馬路走人行橫道是合規;工作中，我們恪盡職守就更是合規。因爲沒有從事太多業務工作的經驗，我對合規的認識比較朦朧，但是我明白，行業規範的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。”

第一次認識到“合規”這個詞，還是從一位金融業界的朋友口中得知，但我想，“合規”的意義應不僅僅侷限於狹隘的單一行業，縱觀歷年來因爲不講“合規”而屢屢發生的行業事件，讓我真切的感受到“合規”文化建設的重要性與必要性。

因爲不講合規，我們已經經歷太多的教訓：出國留學一根頭髮引發的投訴、一件器皿帶來的責怪、一個字符導致的損失、一次粗心點燃的憤怒……難道，我們還跳不出這周而復始的怪圈?

反思這一系列事件,原因是多方面的。既有內部原因,又有外部原因;既有主觀原因,又有客觀原因;既有基層管理者監管不力的問題,又有業務管理工作基礎薄弱的問題。但是，究其根本，“十案十違章”，有章不循,違章操作,是發生事件的最主要原因，也體現出“合規”操作的重要性。從事件中暴露出的問題看,行業規章制度形同虛設：內控管理比較混亂,相互制約關係被破壞,導致在業務操作過程中有章不循,違章操作的問題嚴重，當個人的率性而爲凌駕於規章制度之上，當違規操作戰勝合規意識之時，我們還能奢望建立一種規範的經營與經濟秩序嗎?

對我們個人而言，合規操作不僅關係到個人工作的規範與效率，更關係到企業利益與形象，進而影響到行業的健康發展!不講合規，一旦發生事件，再好的經營業績也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數百萬元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規，哪怕是小小的一筆業務發生差錯,就能我們的帳務不平，不能正常下班、按時回家;擯棄合規，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。因此，正是合規文化保障着各項業務高速、迅猛的發展態勢，也正是合規文化讓我們不斷的走向發展壯大。

樹立新時期的“合規文化”是規範行業服務標準行之有效的舉措，但是，如何讓“合規文化”深入人心，如何又讓“合規文化”融化在自己的實際行動中並形成一種習慣，卻並非一件簡單的事。春風化雨，潤物無聲，我們每一個人應該從自己做起，從小事做起，加強自身修養，加強人格錘鍊，恪守行業規範，爲弘揚行業新風、促進行業發展進步盡職盡力，對此，我也感觸頗多，以下是我個人對職業道德誠信、合規操作意識和監督防範意識的一點心得體會，還望大家不吝指教：

一、以德立身。古語有云：百行以德爲首。可見古人早就講明瞭道德的重要性，做人，應該身先立德，做事，亦應該以德從業，堅決樹立與不良行爲做鬥爭的決心，萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的，恪守行規、樹立良好行業風氣的這道長城亦應由以德立身這塊基石做起。

二、以慎處事。“合規文化”的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂“循規蹈距一日易，遵章守制千日難”，保持嚴肅謹慎的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕於國家和集體的利益之上，慎于思、謹於行、安住心、守住身，小事當慎、小節當拘，許多行業事件的發生往往始於小節，千里長堤,潰於蟻穴;百尺之室,焚於隙煙說的就是這個道理，與其“悔不當初”，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑，嚴把合規關，慎小處微，讓“合規”成爲一種習慣。

三、“三省其身”，超越自我。社會在進步、行業在發展，我們面臨的情況也在不停的變化，古人尚且知道“君子日三省吾身”，難道我們還比不上古人?

重視學習、尤其重視善於學習，學習領會黨紀國法、規章制度，爲思想充電、讓觀念更新，拓寬思維、提高修養，將“八榮八恥”的道德規範體系溶入“合規文化”之中，此乃建設合規文化之一省;

以鏡爲鑑可知美醜，以人爲鑑可知得失。因爲人情關、面子關或者這樣那樣的原因，違規操作的事件層出不窮，無可挽回的經濟損失與家破人亡的慘痛教訓屢見不鮮，難道我們還能見怪不怪的無動於衷?難道我們還要熟視無睹般重蹈覆轍?善於總結汲取經驗教訓，警鐘長鳴，不爲不仁之事、不取不義之財、不染不正之風、不幹不法之舉，以“合規”作爲行爲處事準則，此乃規避合規風險之二省;

融“合規於實踐”，處處合規，事事合規，不僅要確保自身的業務活動符合本行業的規章制度及行爲準則，更要在企業內部與外部之間加強對“合規”精神的發揚與傳播。

作爲奮鬥在行業基層服務最前線的一名普通員工，我們的言行與企業的形象息息相關，因爲工作的特性，我們義無反顧的挑起了“合規”文化的宣傳重任，以實際行動詮釋合規文化內涵，盡心竭力演繹“合規”文化使者的真我風采，攜手並進，通力打造“依法經營、守法奉獻、合規辦事、全員信守”的合規文化。此乃宣揚“合規文化”之三省。

合規文化的衍生，與中華民族傳承數千年的優秀傳統密不可分，合規文化的建立更與地方經濟文化的發展息息相關，黔江要發展，合規是關鍵!

合規心得體會範文 篇6

合規經營是銀行穩健運行的內在要求，是每一個員工務必履行的職責，同時也是保障我們自我切身利益的有力武器。透過全行展開的內控制度學習，使我對合規有了更加深刻的認識。作爲建行的一名新員工，我深刻體會到合規好處重大。此刻就這次學習談談自我的體會：

一、對合規經營的認識理解

合規經營是防範商業銀行操作風險的需要。合規經營是規範操作行爲，遏制違規違紀問題和防範案件發生，全面防範風險，提升經營管理水平的需要，能爲銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除於無形。

合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源於依法合規經營，源於產生質量和效益的每一個環節，源於每一個崗位的每一位員工。銀行的發展必須要以合法、合規經營爲前提，才能從源頭上預防風險。

合規經營是銀行實現發展目標的重要保證。合規經營就是爲業務保駕護航的，是爲了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。

二、對今後在工作中加強合規意識的要求

加強合規操作意識並不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規章制度在束縛着業務的辦理，在制約着業務發展。細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們纔有保護自我和廣大客戶的權益的潛力。思想教育要到位就是讓每個業務操作環節中真正營造“依法合規，開拓創新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

合規操作到位。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以一是管好自我。堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成爲習慣的合規操作。在工作中善於及時提出對異常業務處理的疑問，對自我經手的複覈和授權業務警惕性負責並追問到底。堅持規範流程，流程制是解決合規經營、防範資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏着較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠爲穩健經營帶給強有力的督查制約。

透過認真學習《員工從業禁止若干規定》和《櫃面業務操作禁止性規定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”，自發地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自我，並做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，爭做遵規守紀的建行人，爲實現建行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量。

合規心得體會範文 篇7

我的童年是在父母講述的故事中度過的，在他們的口中，有不畏權貴、剛直不阿的包拯、有治軍嚴謹、精忠報國的岳飛，他們的名字與事蹟組成了中華民族淵源流長的歷史文化中最爲璀燦的一部分，當然，千夫所指的趙高、遺臭萬年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當之無愧的丑角。“爲什麼同樣的人會有這麼大的差別呢?”天真不懂世事的我提出了這樣一個可笑的問題。

“那是因爲在一個人的心中，善良的天使與兇惡的魔鬼在進行着一場鬥爭，魔鬼用懶惰、貪婪、謊言、放縱、恐懼和不忠誘惑你走向無底的深淵，而天使則用勤勉、自律、真誠、責任、從容和忠貞帶你步入人性的頂峯!”父親慈愛的目光中透露出對我殷切的希冀。

面對父母的解釋，我似懂非懂的點着頭，直到多年以後，我才逐漸明白了他們的良苦用心，其實，在每個人心中都存在着一場這樣的鬥爭，人生的走向也取決於自己的內心。

人生的路要靠自己選擇。愛崗敬業，爭創一流是我們對工作永恆的追求;禮貌待客，微笑服務是我們固守的經營原則;服從上級、強化管控是我們開展工作的制勝法寶;服務高效、社會認可是我們全體金冠人最大的心願。人可以渾渾噩噩，也可以志存高遠;可以輕視自己，也可以莊嚴自我;可以人微言輕，也可以舉足輕重;可以辦事拖拉，也可以雷厲風行。有道是：我的靈魂期待什麼，我便能夠做成什麼。如果說商品靠品牌打天下，那麼，我說，人活着也應該有自己的品牌，“滿意是綱，放心爲常，合規操作是保障。”

什麼叫合規?合規就是合乎規範，包括大的規章制度，也包括小的規則、秩序。我按照次序第_個走上演講臺，是合規;大家安靜地坐在這裏聽演講，是合規;過馬路走人行橫道是合規;工作中，我們恪盡職守就更是合規。因爲沒有從事太多業務工作的經驗，我對合規的認識比較朦朧，但是我明白，行業規範的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。”

第一次認識到“合規”這個詞，還是從一位金融業界的朋友口中得知，但我想，“合規”的意義應不僅僅侷限於狹隘的單一行業，縱觀歷年來因爲不講“合規”而屢屢發生的行業事件，讓我真切的感受到“合規”文化建設的重要性與必要性。

因爲不講合規，我們已經經歷太多的教訓：一根頭髮引發的投訴、一件器皿帶來的責怪、一個字符導致的損失、一次粗心點燃的憤怒……難道，我們還跳不出這周而復始的怪圈?

反思這一系列事件, 原因是多方面的。 既有內部原因, 又有外部原因; 既有主觀原因, 又有客觀原因; 既有基層管理者監管不力的問題,又有業務管理工作基礎薄弱的問題。但是，究其根本，“十案十違章”，有章不循, 違章操作,是發生事件的最主要原因，也體現出“合規”操作的重要性。從事件中暴露出的問題看,行業規章制度形同虛設：內控管理比較混亂,相互制約關係被破壞,導致在業務操作過程中有章不循,違章操作的問題嚴重，當個人的率性而爲凌駕於規章制度之上，當違規操作戰勝合規意識之時，我們還能奢望建立一種規範的經營與經濟秩序嗎?

對我們個人而言，合規操作不僅關係到個人工作的規範與效率，更關係到企業利益與形象，進而影響到行業的健康發展!不講合規，一旦發生事件，再好的經營業績也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數百萬元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規，哪怕是小小的一筆業務發生差錯,就能我們的帳務不平，不能正常下班、按時回家;擯棄合規，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。因此，正是合規文化保障着各項業務高速、迅猛的發展態勢，也正是合規文化讓我們不斷的走向發展壯大。

合規心得體會範文 篇8

開展“從我做起，合規操作”專題教育學習活動心得不悔資料版權所有!

近期，省行開展了“從我做起，合規操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發的有關活動意見，並結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防範意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最爲普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立於不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作爲農行人，爲了農行的前途，爲了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引爲用以規範行爲品質，評價善惡的行爲規則。

作爲一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難於爲人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業，也是我的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業纔是我爲人民服務的精神的具體體現。

講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地瞭解到作爲一個農行職工的根本、爲人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規範去要求自己，努力工作，才能使自己立於不敗之地。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。“沒有規矩何成方圓”，身爲網點一線員工，切實提高業務素質和風險防範能力，全面加強櫃面營銷和櫃檯服務，是我們臨櫃人員最爲實際的工作任務。作爲臨櫃人員，我深知臨櫃工作的重要性，因爲它是顧客直接瞭解我行窗口，起着溝通顧客與銀行的橋樑作用。因此，在臨櫃工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛鍊技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能爲我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規操作意識，並不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛着我們業務的辦理，在制約着我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們纔有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執行，正如《違規違紀警示案例》之案例三中所提及的違規行爲，如果沒有櫃員黃齊秦的大意未臨時簽退系統、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規行爲也就不能得逞。而事後大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規行爲事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是*某一人來執行的，而是要*一個集體相互制約、監督來實施的。

三、增強規章制度的執行與監督防範案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵製度、鐵算盤、鐵帳本”。正因爲有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決於廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對於規章制度的執行，就一線櫃員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審覈每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防範，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙於同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得於實施，我們的資金安全防範纔有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。不悔資料版權所有!

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。採取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防範金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了幹部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關係，限於既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使幹部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而爲消除金融犯罪打下良好的羣衆基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不溼鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。爲此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線櫃員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防範與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可採取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、出國留學、交*互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。

通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，爲識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規範操作行爲和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

合規心得體會範文 篇9

近日，總行在全行組織開展合規文化建設大討論活動，不斷增強員工合規理念，強化合規意識，提高合規經營的自覺性。本人通過這次的學習活動總結了以下心得：

一合規建設必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構建合規文化宣講教育常態機制作爲基礎，我們必須找出全行上下在合規管理和合規文化建設中存在的突出問題，從教育、制度、執行、監督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規文化深入推廣根植，保障全行各項業務又快又好的發展。合規建設不但是爲農行，而且是爲他人，更是爲自己，“合規是嚴肅的愛，是一種對每個人負責任的愛”。

二我們要着力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規約束、養成合規習慣的良好氛圍，促進合規文化推廣的根植。

合規文化宣講的成功實踐證明，無論做什麼事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認爲一提到合規，就覺得受到了約束、業務不好做了、發展也受到了影響，在接受合規管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些牴觸情緒。但是我們要明確這點“合規文化是立行之本，經營之本”，合規與業務發展不是矛盾的、更不是對立的。合規像紅綠燈一樣維護着業務發展的秩序，擔負着爲經營管理保駕護航的職責和使命。

三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規建設的重要性，十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規操作，不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業在合規大道上又好又快的發展。我們要經常參加一些“學內控制度，創合規文化”的活動，真正的使合規文化融入我們員工的日常行爲，融入具體的業務活動，爲全行業務實現又好又快發展奠定了堅實的合規基礎。四合規文化建設是一項十分艱鉅而又意義重大的系統工程，我們大家必須再接再厲，結合日常業務工作提升年活動創新工作思想和方法，把合規文化建設各項工作深入開展下去，爲打造優秀大型上市銀行提供強有力的合規文化支撐!

合規心得體會範文 篇10

根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。透過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防範意識，強化了合規操作的觀念，並且明晰了崗位的職責以及這次主題教育活動的好處和重要性。

本人認真學習《關於在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防範工作整改方案的通知》文件，透過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作爲一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防範金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，務必做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。

一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行爲的重要手段。加強對銀行員工的風險防範教育，使大家都認識到社會的複雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，務必把風險防範放在第一位。版權聲明：依法合規建設學習心得由中國人才指南網原創首發，作者：績東一分理處周豪恩，未經授權禁止用作商業用途，轉載請註明來源。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行爲，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自我的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防範意識和自我保護意識，提高規範操作，從源頭上預防案件的發生。

二、建立建全各項規章制度，加強內控管理

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鑽空子，從而給國家資金造成損失。我們就應吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，並將內控管理當作風險防範的前提條件，要認真紮實地貫徹執行案件防範職責制的規定，促進內部防範機制的強化與完善，努力做到在規範的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規範管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

合規心得體會範文 篇11

開展合規文化建設大討論活動對規範操作行爲，遏制違法違紀和防範案件發生具有用心的深遠的好處。一方面，要統一各級領導對加強合規文化建設的認識，使之成爲企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。

按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的潛力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。

同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。一方面，要提高全體員工對合規文化建設大討論活動的認識，全行幹部職工是我行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的用心參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的熟悉和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以爲提幾句，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。在全員中開展合規文化建設大討論，就是要透過學習、討論，使大家認識到合規文化建設的極端重要性並用心參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考覈，業務培訓力求到達綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有業務人員人人熟知制度規定，個個爭當合格櫃員、能手;透過系列活動，使全體員工正確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。

合規心得體會範文 篇12

近日，總行在全行組織開展合規文化建設大討論活動，不斷增強員工合規理念，強化合規意識，提高合規經營的自覺性。本人透過這次的學習活動總結了以下心得：

一合規建設務必有完善的管理制度體系，務必有不斷構建合規文化宣講教育常態機制作爲基礎，我們務必找出全行上下在合規管理和合規文化建設中存在的突出問題，從教育、制度、執行、監督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規文化深入推廣根植，保障全行各項業務又快又好的發展。合規建設不但是爲農行，而且是爲他人，更是爲自我，“合規是嚴肅的愛，是一種對每個人負職責的愛”。

二我們要着力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，理解合規約束、養成合規習慣的良好氛圍，促進合規文化推廣的根植。

合規文化宣講的成功實踐證明，無論做什麼事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認爲一提到合規，就覺得受到了束縛、業務不好做了、發展也受到了影響，在理解合規管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些牴觸情緒。但是我們要明確這點“合規文化是立行之本，經營之本”，合規與業務發展不是矛盾的、更不是對立的。合規像紅綠燈一樣維護着業務發展的秩序，擔負着爲經營管理保駕護航的職責和使命。

三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規建設的重要性，十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規操作，不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業在合規大道上又好又快的發展。我們要經常參加一些“學內控制度，創合規文化”的活動，真正的使合規文化融入我們員工的日常行爲，融入具體的業務活動，爲全行業務實現又好又快發展奠定了堅實的合規基礎。四合規文化建設是一項十分艱鉅而又好處重大的系統工程，我們大家務必再接再厲，結合日常業務工作提升年活動創新工作思想和方法，把合規文化建設各項工作深入開展下去，爲打造優秀大型上市銀行帶給強有力的合規文化支撐!

我的童年是在父母講述的故事中度過的，在他們的口中，有不畏權貴、剛直不阿的包拯、有治軍嚴謹、精忠報國的岳飛，他們的名字與事蹟組成了中華民族淵源流長的歷史文化中最爲璀燦的一部分，當然，千夫所指的趙高、遺臭萬年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當之無愧的丑角。“爲什麼同樣的人會有這麼大的差別呢?”天真不懂世事的我提出了這樣一個可笑的問題。

“那是因爲在一個人的心中，善良的天使與兇惡的魔鬼在進行着一場鬥爭，魔鬼用懶惰、貪婪、謊言、放縱、恐懼和不忠誘惑你走向無底的深淵，而天使則用勤勉、自律、真誠、職責、從容和忠貞帶你步入人性的頂峯!”父親慈愛的目光中透露出對我殷切的希冀。

應對父母的解釋，我似懂非懂的點着頭，直到多年以後，我才逐漸明白了他們的良苦用心，其實，在每個人心中都存在着一場這樣的鬥爭，人生的走向也取決於自我的內心。

人生的路要靠自我選取。愛崗敬業，爭創一流是我們對工作永恆的追求;禮貌待客，微笑服務是我們固守的經營原則;服從上級、強化管控是我們開展工作的制勝法寶;服務高效、社會認但是我們全體金冠人最大的心願。人能夠渾渾噩噩，也能夠志存高遠;能夠輕視自我，也能夠莊嚴自我;能夠人微言輕，也能夠舉足輕重;能夠辦事拖拉，也能夠雷厲風行。有道是：我的靈魂期盼什麼，我便能夠做成什麼。如果說商品靠品牌打天下，那麼，我說，人活着也就應有自我的品牌，“滿意是綱，放心爲常，合規操作是保障。”

什麼叫合規?合規就是合乎規範，包括大的規章制度，也包括小的規則、秩序。我按照次序第*個走上演講臺，是合規;大家安靜地坐在那裏聽演講，是合規;過馬路走人行橫道是合規;工作中，我們恪盡職守就更是合規。因爲沒有從事太多業務工作的經驗，我對合規的認識比較朦朧，但是我明白，行業規範的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。”

第一次認識到“合規”這個詞，還是從一位金融業界的朋友口中得知，但我想，“合規”的好處應不僅僅僅侷限於狹隘的單一行業，縱觀歷年來因爲不講“合規”而屢屢發生的行業事件，讓我真切的感受到“合規”文化建設的重要性與必要性。

因爲不講合規，我們已經經歷太多的教訓：一根頭髮引發的投訴、一件器皿帶來的責怪、一個字符導致的損失、一次粗心點燃的憤怒……難道，我們還跳不出這周而復始的怪圈?

反思這一系列事件，原因是多方面的。既有內部原因，又有外部原因;既有主觀原因，又有客觀原因;既有基層管理者監管不力的問題，又有業務管理工作基礎薄弱的問題。但是，究其根本，“十案十違章”，有章不循，違章操作，是發生事件的最主要原因，也體現出“合規”操作的重要性。從事件中暴露出的問題看，行業規章制度形同虛設：內控管理比較混亂，相互制約關係被破壞，導致在業務操作過程中有章不循，違章操作的問題嚴重，當個人的率性而爲凌駕於規章制度之上，當違規操作戰勝合規意識之時，我們還能奢望建立一種規範的經營與經濟秩序嗎?

對我們個人而言，合規操作不僅僅關係到個人工作的規範與效率，更關係到企業利益與形象，進而影響到行業的健康發展!不講合規，一旦發生事件，再好的經營業績也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數百萬元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規，哪怕是小小的一筆業務發生差錯，就能我們的帳務不平，不能正常下班、按時回家;擯棄合規，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。因此，正是合規文化保障着各項業務高速、迅猛的發展態勢，也正是合規文化讓我們不斷的走向發展壯大。

樹立新時期的“合規文化”是規範行業服務標準行之有效的舉措，但是，如何讓“合規文化”深入人心，如何又讓“合規文化”融化在自我的實際行動中並構成一種習慣，卻並非一件簡單的事。春風化雨，潤物無聲，我們每一個人就應從自我做起，從小事做起，加強自身修養，加強人格錘鍊，恪守行業規範，爲弘揚行業新風、促進行業發展進步盡職盡力，對此，我也感觸頗多，以下是我個人對職業道德誠信、合規操作意識和監督防範意識的一點心得體會，還望大家不吝指教：

一、以德立身。古語有云：百行以德爲首。可見古人早就講明瞭道德的重要性，做人，就應身先立德，做事，亦就應以德從業，堅決樹立與不良行爲做鬥爭的決心，萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的，恪守行規、樹立良好行業風氣的這道長城亦應由以德立身這塊基石做起。

二、以慎處事。“合規文化”的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便能夠完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂“循規蹈距一日易，遵章守制千日難”，持續嚴肅謹慎的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕於國家和羣衆的利益之上，慎于思、謹於行、安住心、守住身，小事當慎、小節當拘，許多行業事件的發生往往始於小節，千里長堤，潰於蟻穴;百尺之室，焚於隙煙說的就是這個道理，與其“悔不當初”，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑，嚴把合規關，慎小處微，讓“合規”成爲一種習慣。

三、“三省其身”，超越自我。社會在進步、行業在發展，我們面臨的狀況也在不停的變化，古人尚且明白“君子日三省吾身”，難道我們還比不上古人?

重視學習、尤其重視善於學習，學習領會黨紀國法、規章制度，爲思想充電、讓觀念更新，拓寬思維、提高修養，將“八榮八恥”的道德規範體系溶入“合規文化”之中，此乃建設合規文化之一省;

以鏡爲鑑可知美醜，以人爲鑑可知得失。因爲人情關、面子關或者這樣那樣的原因，違規操作的事件層出不窮，無可挽回的經濟損失與家破人亡的慘痛教訓屢見不鮮，難道我們還能見怪不怪的無動於衷?難道我們還要熟視無睹般重蹈覆轍?善於總結汲取經驗教訓，警鐘長鳴，不爲不仁之事、不取不義之財、不染不正之風、不幹不法之舉，以“合規”作爲行爲處事準則，此乃規避合規風險之二省;

融“合規於實踐”，處處合規，事事合規，不僅僅要確保自身的業務活動貼合本行業的規章制度及行爲準則，更要在企業內部與外部之間加強對“合規”精神的發揚與傳播。

作爲奮鬥在行業基層服務最前線的一名普通員工，我們的言行與企業的形象息息相關，因爲工作的特性，我們義無反顧的挑起了“合規”文化的宣傳重任，以實際行動詮釋合規文化內涵，盡心竭力演繹“合規”文化使者的真我風采，攜手並進，通力打造“依法經營、守法奉獻、合規辦事、全員信守”的合規文化。此乃宣揚“合規文化”之三省。

合規文化的衍生，與中華民族傳承數千年的優秀傳統密不可分，合規文化的建立更與地方經濟文化的發展息息相關，黔江要發展，合規是關鍵!