金融投資心得體會精彩範文（精選3篇）

金融投資心得體會精彩範文 篇1

作為一名變革家的頂級Fans，最近認真完整地聽取了其中的第十七課，“'五步投資法'精益投資，讓你從業餘到專業!”之前都是在網站上學習文字版的內容，這次是認真參加了“微信課堂”，及時學習了下。自我感覺，這一課，非常好，可以説是“變革家課程體系的核心”，所有的項目拆借報告、股權眾籌和新三板分析文章、其它培訓課程，都可以納入這個體系之中。因此，對這一課的內容，進行充分的學習和實踐，無疑是有重大意義的。

一、風險投資的終極目標IPO

這個部分，給我們投資者最大的提醒是，高風險的股權投資，儘可能投在市場巨大的項目裏。

如果整個市場不夠大，市場玩家多，每人分一點，比較尷尬，不容易實現上市等里程碑目標，

財務投資不容易套現退出。

就我個人理解，國內主板(A股範圍更廣)和美國納斯達克等上市最好，其次才是較低層次的里程碑，創業板和新三板等。

比較特別的是，“被併購”，這是偶然事件，可遇不可求。

至於主板、創業板、新三板等上市的指標，主要就是股本、股東人數、盈利能力、存續年限、税後利潤等，不再具體探討。

另外一點提醒是，“對於大家而言，每個人都要知道哪個公司有前途，但從現實層面來説，也要非常理性的能判斷出來，哪個公司會很快達到上市條件方便翻倍套現走人。”

有前途，則意味着有機會賺到大錢，但是時間週期可能很長，短則3年長則7年20xx年。

而對於財務投資人來説，更重要的是，什麼時候可以套現走人。

賬面回報變成了現金，才是一筆成功的投資。

前段時間，李河君還是首富，但畢竟是賬面上的，股價腰斬，就大幅縮水了。再説了，賬面資產是100億，你如果想套現，股價肯定會大跌。

100億資產的時候，股價是10元。套現10億之後，股價可能就是5元了。

創業項目估值和投資人賬面收益，都是虛的，現金回報才是真的。

切記~

二、五步投資法

上面講得是“高遠的目標”，“五步投資法”才是實施的重點，有目標，然後有可行方法，才能實現牛逼的投資業績。

第一步，經驗判斷：變革家生活經驗判斷法

下面是變革家的7個經典問題，回答是我自己寫的。針對我自己比較熟悉的項目，做出的回答。

四個創業項目：

比呀比：海淘購物，商品直達，正品有保障

職業夢：垂直金融招聘網站，金融培訓

好狗狗：狗狗，寵物美容，寵物洗澡，寵物攝影，寵物寄養

皇包車：中文包車遊世界，境外旅行包車，接機，送機等

(有興趣的朋友，可以對着問題，做出自己感興趣的創業項目的回答)

1.我們自己需不需要，為什麼需要?(需求是否存在)

比呀比：需要，當想要購買國外正品商品的時候需要。

職業夢：需要，當想去金融和金融類公司工作的時候，可以投簡歷，找工作。

或者想去找工作，但是缺乏一定能力，先報考培訓班。

好狗狗：需要，當養了狗狗寵物，自己想為自己的愛寵洗澡、美容等服務的時候，可以付費購買服務。

就目前家庭情況來説，沒有養狗的最大限制是，一個人沒有時間帶狗狗。

如果養了狗狗，就我個人而言，最需要的服務是“寵物寄養”，節假日等出門回家的時候，可以把狗狗寄養在別人那裏。

皇包車：需要，去國外旅行，最擔心的不是錢的問題，是不識路，不會説外語的問題。(我只能認識上完英語單詞，口語呵呵噠)

象我這種有主見的人，肯定不會樂意“跟團遊”，“跟團遊”這種，小朋友最需要。

皇包車，這種“中文司機+導遊”的形式，非常需要。

個人認為，只是簡單地回答“是否需要”，不夠準確。

需求，是分場景的。可能今天需要，明天不需要。也可能收職業、家庭環境等外界條件影響，導致不需要的變成需要的。

2.它是不是我們最需要的，還是可有可無的?(是否剛需?)

是否剛需，這個問題，我認為還是不能“一刀切”，簡單地回答“是與否”，非常不準確。

剛需，可以用一個“程度”來表示，根本不需要用0，一定需要用100，介於0到100之間的，是普遍情況。

比呀比、職業夢、好狗狗、皇包車，這4個項目，都不是“一定需要”的項目。

根本原因，這4個項目，都不是“衣食住行”等人類的基礎需要，而是“服務業範疇”，“增值消費”，“消費升級”。

就目前情況而言，我也不想簡單地説“根本不需要”，雖説現在不需要，但不表示未來不需要。

因此，如果非要讓我用“打分0~100”來表示的話，應該有假設，有場景。

比如，針對比呀比，當我想在海外購買一些特殊商品的時候(我當然有這個經濟實力)，再來打分。

綜合而言，我都打80分。(可能是因為，我現階段，並沒有強烈的需求，真實付費的強烈願望還不存在。)

3.如果需要，我們最想要的是什麼樣子，是不是它現在的樣子?(產品匹配度)

這個問題，真的很難回答，根本原因是，並沒有付費直接真實地體驗。

只能説，從官方網站和APP，以及看到的新聞，“整體還行”，70分總是有的。

4.如果需要，我們常規會怎麼弄到它，是不是現在它選擇的這種方式?(運營方式)

以金融招聘網站-職業夢為例，如果想找金融投資方面的工作，我現在的第一可能是，通過好友朋友圈推薦，

因為自己已經工作多年，既不是金融科班出身，之前也沒有做全職的金融類工作，只能説是瞭解和有一定的經驗。

通過朋友推薦，更容易一些。

如果沒有合適的朋友推薦，我會選擇去投簡歷，選擇幾個匹配度較大的金融公司。

5.我們的鄰居需不需要，我們的父母和孩子需不需要，到底有多少人需要?(用户和市場規模)

比呀比：父母不需要(根本不懂，國內的電商網站就不懂)，孩子(暫時還沒有)、鄰居(不需要)、同事(非常需要)。

正如它的產品定位那樣，中產階級是主流。

好狗狗：父母(不需要，農村小城鎮沒這個消費能力和意識)、鄰居(可能需要)、同事(養狗的話，可能願意)

6.會不會有更好的方式能解決我們的需求?(競爭和替代)

比呀比：可能會在京東、天貓等更知名的電商網站買。(最大擔憂是正品和價格，其次是售後服務)

皇包車：可能會通過攜程等旅行網站，出境旅遊。(目前比較宅，不太瞭解旅遊相關的服務)

7.在它的基礎上，還有什麼需求可以疊加在產品上?(入口價值和延展性)

比呀比：

入口價值還行60分，主要是由於購物不是必須的，而微信等溝通交流是必須的。

購物網站，加上和亞馬遜等很多電商網站合作，商品的種類可以有很多很多。

國內商品種類和數量100萬之上，國外的只可能更多。主要看國外的商品競爭力，商品的價格、價值、正品、售後服務等方面會競爭。

延展性很好90分。

好狗狗：入口價值一般50分，延展性還不錯，80分。

領域有點窄，狗狗等寵物人羣，才有一定的入口價值。

延展性：洗澡、美容、攝影、寄養、看病，還是不錯的。

隨着社會的發展，狗狗這種活潑可愛，比較懂人心的寵物，比較有價值。(至少比喵星人要好)

我們完全可以把“狗”當“人”看。

人：吃飯、穿衣、洗澡、美容美髮、看病、夥伴。

狗：狗糧、還真有人給狗狗買衣服穿、洗澡、美容、問診(疫苗治病之類的)。

人需要的很多服務，狗狗都可以有，而喵星人就沒有這個待遇了，畢竟不夠聽話不會討好主人的歡心。

第二步，初步判斷：早期項目積分法

這個早期項目積分法就是一個總分為100分的選擇題庫。你上來只需要做選擇題就可以。每道選擇題對應一個不同的分值。

但同時也要特別注意這個早期項目積分法的適用範圍。這個評估標準僅適用於早期項目，不適用於有明確估值的A輪及以後項目。

早期項目積分法是一個傻瓜型的相對全面判斷項目的方法。它簡單直接，可以有效的避免你的感性思考。但它的缺點就在於只能對於明顯不靠譜的項目進行排除，更進一步的篩選是做不到的。

金融投資心得體會精彩範文 篇2

一般熱衷於談論技術的都是新手，因為技術是最基礎的東西，技術能力僅僅是交易成功的一個因素，單純依賴技術是不行的，技術只有建立在正確的交易思想上才有價值，沒有交易思想的技術永遠是用不變的方法去應對變化的市場，只能應付一時卻應付不了一世，技術指標不是買入的理由只是增加決策的依據，任何指標單獨意義上來説都是沒有價值的，找出自己最喜歡的指標來承載自己的規則，讓規則變成交易語言這樣才能起到事半功倍的效果，技術分析的本質就是運用自己的實踐總結制定出一套規則，規則形成後就是一套交易系統，簡單的運用市場價格行為表現所制定的系統規則能使交易更清晰有條理，也只有客觀的系統才能保證自己客觀的心態，任何具有投資天賦的人都能夠設計出一種特殊的方法當作自己的原則，這種原則可以讓他在最初入市時做出最正確的判斷。

每一個成功交易者都有自己的系統規則，不然他一定是個失敗者，市場裏有太多的交易愛好者但都不是盈利愛好者，大多數投資者從進入市場的第一天起賠錢的結局就已經註定了，因為沒有成熟的理念，沒有一套切實可行的交易系統，沒有嚴格的紀律，以及心智的不成熟，有的交易者不斷的交易卻不斷的虧損陷入交易的怪圈裏，總是在原地轉圈而毫無進展，並且在這個怪圈裏不能突破也意識不到這樣下去的後果，有的人學習了很多投資理財的知識但卻未能學到成功的方法和擁有成功的心智，結果到最後就是越努力反而離成功更遙遠，做到最後什麼也得不到，我曾經遇到過一位精通波浪和江恩的人，圖表做得非常精美可就是賺不到錢，還見過一些做交易十年以上的人，技術和經驗累積了很多但是缺點一點都沒變，因為走錯了路，他們把所有的努力都用在了指標的研究和漲跌的預測上，只去研究表象的東西怎麼可能成功呢?常説付出就有回報，可是如果付出的方向不對那麼回報的也只能是失敗和悲哀，理財賺的是錢拼的卻是智慧，財富背後永遠是智慧在做支撐，只有你追求到智慧才有可能追求到財富，那些靠運氣賺點錢的遲早都會加倍返還給市場。

輸家認為只要交易帳户的資金再多一點他們就可以成功，輸家之所以出局都是因為連續的損失或者單筆的嚴重虧損，當輸家出場後市場往往就會反轉而朝他預期的方向發展，所以輸家們就認為這些遲來的反轉可以確認他們的交易方法正確無誤，於是故事又反覆重演，輸家又被淘汰出場，他被請出場的時間大概都相同，行情反轉又證明了他的交易技巧，只是稍微太遲了他沒能夠留在場內受惠，輸家並不是因為資金不足而是心智不夠成熟，不論帳户的資金規模如何總是承擔太高風險，無論交易系統多麼傑出連續的損失還是帶來相同的命運，如果希望獲得成功就必須控制自己的損失，任何單筆的交易都不能投入過高比例的資金。

成功的交易在於保護資本並用贏利去博取更大的收益，安全是最大的節約，事故是最大的浪費，多次返工等於無功，短期成功就像流星一樣滑過，長期成功靠的是理念，沒有正確的理念很難長久，成功的人之所以成功是因為他們總是在避免失敗，失敗的人之所以失敗是因為他們太想成功，高手之所以能夠取得持續穩定的贏利是因為他們深知什麼時候有所為，什麼時候有所不為，能夠做到什麼程度，掌握這些才是交易成功的關鍵，有的交易者每次開倉都恐懼，問題出在交易過於隨機缺乏長遠的計劃，太在乎每一次的結果根本沒有規則可言，必須依賴一套規則來約束自己的行為，只要能將交易約束在底線和目標之間就算一套規則，可以設定一個時間和安全區域，如果時間到了還沒進入安全區域就離場，只要明確了底線和目標交易就會變得非常簡單，有很多人不是輸在基本知識裏，而是輸在成天看盤所產生的焦慮中，失敗原因主要是因為太在乎小波動、從而錯失大行情大趨勢，既然是做趨勢就不應該經常換短線來做，因為趨勢和短線考慮的角度是不同的，在小局部裏操作就會放棄原有計劃，從而使自己頻繁交易，這樣就違背了K線的運動規律，容易陷入非理性交易，短線很容易賺到小錢也從來不怎麼虧大錢，但是短線帶給交易者的是連續不斷的高負荷買賣，神經高度緊張，K線運動具有趨勢性和連續性，短期走勢毫無道理可言，但是中長期走勢是可以確定的，輕倉長線是一切盈利的根源，長線持有勝過頻繁差價換手，總是短線搶進搶出才是操盤的大患，頻繁重倉與長線輕倉實際上反映了交易者做盤的心態，從交易的過程也很容易看出短線交易的心理是浮躁的，只有中長線才能從容面對行情，趨勢持倉考驗着一個人的心理素質，從短線變為中長線是交易員素質的進步。

金融投資心得體會精彩範文 篇3

資本市場的發展對經濟建設事業的發展所起的推進作用是不質疑的。我國的資本市場特別是證券市場，經過十幾年的發展，目前對國民經濟建設所作出的貢獻也越來越大。不僅為上市公司提供了近9000億元的直接融資，而且還為國家提供了2100億元的印花税收入。上市公司家數達到1380家，其市值達到3.5萬億元。特別是一批大型骨幹企業的上市，使中國股市的發展與中國經濟的發展變得越發地密不可分。不僅如此，中國股市作為提供直接融資的場所，已越來越受到經濟界專家及企業界人士的重視，提高直接融資比例已成為經濟學家及企業家們共同的心聲。

在這周，學校對這門如此重要的課程進行了實訓。以前一直以為炒股完全靠的是運氣，但是學習了證券投資這門課程，我對股票、對投資有了深入的瞭解和體會，懂得了投資和炒股都是需要一定的證券知識和技術分析的。結合我在實習的公司學習網上模擬炒股投資，使我對炒股的流程有了一定的瞭解。但是我知道這都是最初步、最基礎的，要想學好證券投資並且

運用到實踐中還需要學習更多的專業知識。這次實訓的內容主要是證券投資分析課程的學習，同事由老師帶領大家分析股市大概的趨勢，然後大家各自分析股市，獨立思考，運用基本分析和技術分析的方法對證券市場的主要趨勢做出判斷，確定證券市場運行的主流方向。接着各自形成自己的投資方案或投資組合。根據各自的投資方案再進行建倉，同時在工作中，在網上註冊了模擬炒股，建倉觀察其投資方案的動態。

學習過證券投資後，我才明白其實炒股不等於賭博，它是需要很多科學知識。當然，其中也有運氣的因素，正如老師講的“七分技術，三分運氣”。炒股主要是“基本面分析+技術面分析”。基本面分析是很重要的，是關於上市公司的行業及行業地位，產品的供求關係，財務狀況等。基本面狀況好的上市公司才有上漲的潛力、動力。一個基本面很好的公司的股票價格也有起伏，那麼就應該依據技術面分析來決定買入和賣出的價位。做股票可以是炒底和追漲兩種。同時也要注意倉位控制，不要一下子就把資金全部押上去，萬一套住了就沒有補救的機會。技術面分析中我覺得“價量分析”是非常重要的，往往分析一個股票是否要漲了，看看它的交易量是否放大是很準的，交易量放大股價往往就要上漲了。技術面分析還有很多方法，如W底、M頭、切線法、均線法、黃金分割線、指標法等。還有通過書本或網上搜索掌握了一些技術分析方法，運用RIS指標、MACD指標等分析我們所購買的股票。

炒股最主要的是要懂得規避風險。不會止損，就可能鉅虧;不會空倉，就會來回做過山車，利潤無法保住。兩者相比較，不會止損危險更大，一棍子下去，幾年都爬不起來。大盤趨勢向下，不斷的補倉，搶反彈，只會越陷越深，不要猜測何處是底，而是要順勢而為，趨勢向上，順做一次，趨勢向下或橫盤，空倉觀望。謹記風險。

通過這次的模擬交易，我瞭解到了股票交易的一系列手續，從買入到賣出中間過程產出的一些手續費的計算等，亦瞭解到了股票交易的一些規則，專業術語。同時，通過不斷進行的股票交易，我知道了緊隨國家宏觀調控的步伐，要時刻了解國家的一些政策的導向，列入融資融券的開展，對於一些銀行以及一些上市公司的影響，同時也要時刻關注自己買賣的上市公司的基本情況，瞭解他們是否是政策導向型的企業，是否是國家發力扶持的企業，同時也要了解自己所關注的企業的財務報表，如有可能進行一些分析，來確定該企業將來的導向。最為重要的是時刻關注大盤的走向，瞭解大盤各個板塊發展趨勢，避免高買低賣。還有一點很重要，就是要有足夠的耐心。實際操作和想象是不一樣的，由於自己並不是天天盯着大盤，所以有很多時候自己都錯過了買賣股票的時間，有些股票雖然後面發展和自己的預測還是有一定的相似的，但是由於沒有及時的進行買賣，總感覺這次的模擬並沒有預期的來的好。 總之，這次實訓，給了我不一般的體驗，相信會對我以後的投資理念產生重大的影響。這次實訓操作使我邁出了投資第一步，今後我會繼續努力，在實踐中總結經驗，不斷地提高自己。通過本次實訓更是增加了我對金融業務的感性認識，培養我綜合運用專業知識分析、解決實際問題的能力，同時也為我提供了接觸、瞭解及適應社會的機會，增強學生的事業心和敬業精神。我堅信通過以後的學習和實踐，我會很好的融入這個領域的。有人説：炒股就像做人，只有你的方法正確了，策略正確了，沿着正確的道走，你才會走到成功的彼岸。如果走上“旁門左道”永遠也不會有最大的成功!希望通過我們的不斷學習和努力實踐，我們每個投資者都能馳騁於這片領域。