銀行結算規定（精選3篇）

銀行結算規定 篇1

銀行賬戶管理基本規定

凡在中國境內開立人民幣存款賬戶的機關、團體、部隊、企業、事業單位、個體經濟戶和個人（以下簡稱存款人）以及銀行和非銀行金融機構（以下簡稱銀行），必須遵守賬戶管理辦法的規定。

外匯存款賬戶的開立、使用和管理，按照國家外匯管理局頒發的外匯賬戶管理規定執行。

存款人在其賬戶內應有足夠資金保證支付。

存款人在銀行開立基本存款賬戶，實行由中國人*銀行當地分支機構核發開戶許可證制度。

銀行對存款人開立或撤銷賬戶，必須向中國人*銀行分支機構申報。

存款人不得違反規定在多家銀行機構開立基本存款賬戶。

存款人不得在同一家銀行的幾個分支機構開立一般存款賬戶。

存款人的賬戶只能辦理存款人本身的業務活動，不得出租和轉讓賬戶。

開戶銀行負責按本辦法的規定對開立、撤銷的賬戶進行審查，正確辦理開戶和銷戶，建立、 健全開銷戶登記制度，建立賬戶管理檔案，定期與存款人對帳。

開戶銀行對基本存款賬戶的撤銷，一般存款賬戶、臨時存款賬戶、專用存款賬戶的開立或撤銷，應於開立或撤銷之日起7日內向中國人*銀行當地分支機構申報。

基本存款賬戶的開立

下列存款人可以申請開立基本存款賬戶：

一、企業法人；

二、企業法人內部單獨核算的單位；

三、管理財政預算資金和預算外資金的財政部門；

四、實行財政預算管理的行政機關、事業單位；

五、縣級（含）以上軍隊、武-警單位；

六、外國駐華機構；

七、社會團體；

八、單位附設的食堂、招待所、幼兒園；

九、外地常設機構；

十、私營企業、個體經濟戶、承包戶和個人。

存款人申請開立基本存款賬戶，應向開戶銀行出具下列證明檔案之一：

一、當地工商行政管理機關核發的《企業法人執照》或《營業執照》正本；

二、中央或地方編制委員會、人事、民政等部門的批文；

三、軍隊軍以上、武-警總隊財務部門的開戶證明；

四、單位對附設機構同意開戶的證明；

五、駐地有權部門對外地常設機構的批文；

六、承包雙方簽訂的承包協議；

七、個人的居民身份證和戶口簿。

存款人申請開立基本存款賬戶，應填制開戶申請書，上述規定的證件，送交蓋有存款人印章的印鑑卡片，經銀行稽核同意，並憑中國人*銀行當地分支機構核發的開戶許可證開立賬戶。

符合第三、四、五項規定的存款人，已在銀行開立一個基本存款賬戶的，可以根據其資金性質和管理需要另開立一個基本存款賬戶。

存款人不得因開戶銀行嚴格執行制度、執行紀律，轉移基本存款賬戶。

存款人因前款原因轉移基本存款賬戶的，中國人*銀行不得對其核發開戶許可證。

結算須知

單位在結算憑證上的簽章，應為該單位的財務專用章或者公章加其法定代表人或者其授權的代理人的簽名或者蓋章。

銀行辦理結算，給單位或個人的收、付款通知和匯兌回單，應加蓋該銀行的轉訖章；銀行給單位或個人的託收承付。委託收款的回單和向付款人發出的承付通知，應加蓋該銀行的業務公章。

結算憑證上的記載事項，必須符合本辦法的規定。結算憑證上可以記載本辦法規定以外的其他記載事項，除國家和中國人*銀行另有規定外，該記載事項不具有支付結算的效力。

按照本辦法的規定必須在結算憑證上記載匯款人、付款人和收款人賬號的，賬號與戶名必須一致。

銀行辦理結算向外發出的結算憑證，必須於當日至遲次日寄發；收到的結算憑證，必須及時將款項支付給結算憑證上記載的收款人。

責任編輯：歐*倩

銀行結算規定 篇2

甲方：_________

乙方：_________

根據_________號《_________》及_________號《_________》的精神，_________市自來水總公司，敬請各用水單位通力合作，共同保障水費款按時回收，以確保自來水生產和供應的正常執行，經甲乙雙方協商，就收款方式達成協議條款如下：

一、甲乙雙方同意按照“同城特約委託收款結算辦法”的規定，委託銀行結算水費。

二、乙方授權其開戶銀行在收到甲方開戶銀行遞交來的同城特約委託收款憑證後，直接從乙方賬戶中支付。

三、特約委託收款後，如乙方對收款有疑問時，可在一週內隨帶付款單與甲方聯絡，如確屬甲方原因的，由甲方負責更正。

四、乙方因銀行存款不足退票或不按期支付水費，甲方將依照《_________市城市供水管理辦法》的有關規定收取滯納金或拆錶停止供水。

五、乙方因戶名更改，銀行帳號更變，需提前一個月到甲方辦理更改手續。乙方如不及時辦理，造成水費拖欠，後果由乙方負責承擔。

六、“同城特約委託收款”的結算手續費由甲方負責。

七、本協議一式三份，甲乙雙方，乙方開戶銀行各執一份。

甲方：_________乙方：_________

法定代表人：_________法定代表人：_________

_________年____月____日_________年____月____日

簽訂地點：_________簽訂地點：_________

銀行結算規定 篇3

甲方：_______________

乙方：_______________

根據《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國建築法》及有關工程建設專案管理及費用決算管理的規定，按照《大方縣縣城城市道路工程建設協議書》的約定，遵照平等、自願和誠實信用的原則，經甲、乙雙方協商一致，訂立本協議。

一、專案概況：

本次工程包含大方縣縣城內5條城市道路建設，分別為城區1、2、3、4、7號道路，暫定總合同價款約￥22000萬元(大寫：貳億貳仟萬元)人民幣，其中徵地拆遷費用約￥5000萬元(大寫：伍仟萬元)人民幣。道路全長約6500米，為城市Ⅱ級主幹道瀝青混凝土路面，道路寬度及施工要求以設計施工圖為準。

二、專案建設完成時間：

本工程專案於20__年12月31日前完成，在20__年1月31日前竣工驗收。

三、工程價款決算原則：

本工程專案由大方縣縣城出讓土地獲得者按照所得土地量，價格摺合80萬/畝進行投資建設，其工程價款依據按照《貴州省建築工程計價定額(20__版)》及現行貴州省有關調整檔案，由甲方按照經審查合格的施工圖及工程預算報縣審計局評審後作為結算價格。工程竣工驗收合格後，乙方在2個月內完善有關工程結算資料，在所建城市道路範圍內的所有發生的工程費用經審計部門審計後，按照審計報告確認數予以認可。

四、工程費用支付方式：

所建道路範圍內徵地拆遷費、設計費、監理費、專案管理費用由乙方先行支付給甲方，待工程完工後計入工程總造價。實際建設投資部分，甲方將根據審計結果送縣財政局予以支付。

五、其他

本協議未盡事宜，甲、乙雙方另行協商解決。

六、協議生效

本協議經雙方簽字蓋章後生效。

協議訂立時間：_______________20__年月日

協議訂立地點：_______________貴州省畢節市大方縣

甲方：_______________(公章)乙方：_______________(公章)

法定代表人：_______________法定代表人：_______________

或委託代理人：_______________或委託代理人：_______________

地址：_______________地址：_______________

聯絡電話：_______________聯絡電話：_______________