反洗錢工作總結（精選9篇）

反洗錢工作總結 篇1

今年，我行的反洗錢工作，根據省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、規範大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現工作總結彙報如下：

一、今年反洗錢工作開展情況

(一)組織機構建設方面

1、及時調整反洗錢工作領導小組。今年 2 月，調整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經理爲反洗錢領導小組辦公室副主任。今年 12月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。

今年以來共有 9 個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。

2、召開專題會議，研究佈置反洗錢工作。今年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。

各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。

(二)內控制度建設方面

1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監管部門反洗錢相關文件、規定後，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網點員工，並結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當地人行反洗錢工作佈置。

2、建章立制，加強內控管理。根據人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年 5月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業機構要根據“瞭解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考覈制度、檢查機制等。

(三)履行反洗錢義務方面

1、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數 65312 筆，859.94 億元，其中：對公報送 5671筆，251.31億元;對私報送 59641 筆，608.63 億元。外幣可疑交易筆數 890 筆，23634.91 萬美元，其中：對公報送 808筆，23266.44 萬美元;對私82 筆，368.47 萬美元。

今年 10 月份，東城支行在業務運行過程中，發現 2 戶 pos 個

體經營戶，資金往來與其經營規模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業部在業務運行過程中，發現漳州市薌城區三英貿易有限公司交易往來與其經營規模明顯不符，及時上報人行。

2、確實履行客戶盡職調查義務。我行各級機構認真執行客戶盡職調查制度，嚴格執行福銀20_253號《關於加強大額現金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客戶建立業務關係時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業執照或有關批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現金交易對象重點監控和分析。

3、做好反洗錢非現場監管報表報告。我行根據非現場監管報表填

報要求，認真做好報表的填報工作，未出現填報內容失真和錯報現象。

4、認真落實總行反洗錢數據監測系統運行工作總行反洗錢可疑交易監測系統正式上線後，因數據處理比以前多，有些網點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統中的大額交易數據進行補錄，對可疑交易數據進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網點運行過程中出現的操作員變更、數據錄入、確認等問題向上級行反映並反饋網點。

5、配合人行、省行開展反洗錢相關業務覈查。今年 3 月，根據

人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》(福銀調(20_)第45 號)要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及 8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當地人行。今年9月，省人行對現金存取較大客戶進一步瞭解其身份及大額現金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1 戶對公客戶、10 戶個人客戶的核查，我們佈置支行覈查，並將覈查情況上報省分行。

(四)反洗錢宣傳、培訓、檢查方面

1、開展反洗錢宣傳。今年 5 月 31日上午，分別在鬧市區和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經濟穩定，增強社會各界反洗錢意識爲宣傳目的，體現了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高校”特色。宣傳採取張貼宣傳海報、分發宣傳手冊、現場員工講解等方式進行。由於準備充分，吸引了過往羣衆和學生駐足諮詢。本次活動共接受諮詢200 多人次，分發反洗錢知識宣傳材料1500 多份，取得了良好的宣傳效果。

8 月份，與人民銀行聯合在我行住宅小區銀菀花園設置“反洗錢工作站宣傳欄”，進一步推進了我行反洗錢宣傳工作的深入開展。10月份，根據省分行《關於統一開展反洗錢宣傳活動的通知》要求，我行下發文件，要求在宣傳週活動期間，支行每個營業網點懸掛反洗錢宣傳活動標語一條、開展上街諮詢活動一次、營業大廳滾動播

放反洗錢視頻錄像 。 (省分行將以電子郵件方式發送) 同時，分行還印製反洗錢宣傳摺頁 2.6萬份，發至各支行營業網點及直屬網點，要求網點上架擺放。印製明年反洗錢賀卡，發至各行，由各行郵寄給客戶，進一步普及反洗錢基本知識，提高社會公衆誠信守法意識，營造預防和監控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會氛圍

各支行也因地制宜，結合當地實際，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發反洗錢知識摺頁 500 多份;東山支行於 6月、11 月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識 26問，裝載至各網點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳範圍;雲霄支行安排反洗錢業務骨幹在建行儲蓄專櫃門口開展反洗錢上街設點宣傳。

2、加強反洗錢業務學習培訓。今年 9 月 3 日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。

9 月 20日，舉辦反洗錢業務知識培訓，主要內容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監測系統上線後存在問題進行規範指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網點業務操作人員參加了培訓。各支行也根據業務發展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當地人行視頻培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業務知識，舉辦反洗錢業務培訓，專題業務考覈。東山支行還邀請東山縣人行營業室主任，就反洗錢法律法規以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防範反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓，

同時進行反洗錢業務知識測試，以鞏固培訓學習效果。

3、履行反洗錢法定義務，開展反洗錢檢查。

(1)根據省分行要求， 5 月份，佈置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。

(2)10 月 13 日至 10 月 17 日，由分行紀檢監察部牽頭，組織對全轄 15個綜合型支行進行檢查，檢查發現在內控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關責任人 45 人次進行經濟處罰 2350 元。 各支行也根據分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年 11 月 19 日至 21日，人行漳州分行對我行雲霄支行開展反洗錢檢查，我們及時佈置支行做好檢查各項準備工作，並與人行溝通檢查情況。根據人行提出的監管意見，進一步督促支行落實整改。

二、明年反洗錢工作計劃

1、加強反洗錢的學習教育。一是要求以網點爲單位，建立反洗錢學習制度。各網點要指定專人負責定期從oa、郵箱下載並收集上級行下發的反洗錢規章制度及相關業務通知，建立反洗錢規章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每週四學習時間組織學習，並做好學習記錄。二是開展反洗錢知識學習活動。分行將對反洗錢相關法律法規及規章制度進行梳理，打包下發各單位組織學習，同時擬爲檢驗學習效果， 3 月份，在全行範圍內開展一次反洗錢知識學習測試活動。

三是開展反洗錢警示教育，擬 2月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。

2、開展反洗錢業務培訓。擬 4 月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業務培訓，邀請人行相關人員進行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業單位經理、財務人員參加培訓班，學習相關反洗錢規定。

3、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬於 6 月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續沿着反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區的特點進行。活動期間，要求每個營業網點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開展上街諮詢活動、營業大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。

4、加強反洗錢的檢查和指導。一是日常檢查，依託業務部門，充分利用專業檢查隊伍，在進行業務檢查中，把反洗錢的三大義務(客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執行大額交易和可疑交易報告制度)，列入檢查範疇，進行檢查。二是擬在5月份，在全轄範圍內開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查。互查由分行安排，部分支行交叉檢查。三是 9月份，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進行檢查。 5、繼續做好反洗錢可疑交易監測系統運行工作。

反洗錢工作總結 篇2

爲規範人民幣支付交易報告行爲，防範利用銀行支付結算進行洗錢等違法犯罪活動，我們要認真學好《中華人民共和國中國人民銀行法》和《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》以及《金融機構反洗錢規定》等相關法律、辦法規定，嚴格履行職責，切實做好反洗錢工作：

1、堅持原則、照章辦事、認真履行自己的職責，不徇私情，不斷提高專業知識和政策理論水平;

2、嚴格堅持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案;

3、嚴密關注相關個人與單位在短期內利用銀行帳戶大量的將資金進行分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的行爲，認真分析，作好可疑交易記錄，填制《可疑交易報告表》後及時向上級社報告;

4、我們經辦人員要對轄內辦理的大額支付交易逐戶、逐筆進行調查、分析，認真作好評估，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應立即報告當地公安機關，同時報告其上級單位和當地人民銀行;

5、嚴格操作，嚴守祕密。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個人、任何單位泄露，法律另有規定的除外;

6、嚴格按規定期限和要求報送相關信息資料。

由於反洗錢有關的資料及相關信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質材料不夠齊全，我們還要加強這方面的工作力度。而且由於反洗錢還是一項較爲陌生的工作，我們基層從業人員對反洗錢工作還缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

反洗錢工作總結 篇3

通過此次反洗錢的培訓，讓我受益頗多，使我懂得洗錢對社會秩序和金融體系產生的嚴重危害。身爲建行櫃員的我，深知反洗錢的重要性。要認真學好反洗錢的理論知識，更應該履行反洗錢的工作職責。洗錢活動不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，而且助長新犯罪的滋生，扭曲正常的社會經濟和金融秩序，破壞社會公平競爭，腐蝕公衆道德，影響國家聲譽。

身爲櫃員，在開戶和交易等服務時，嚴格覈查客戶的身份證件或者其他身份證明文件，並進行聯網審覈客戶身份證件的真實有效。由他人代辦業務的，同時覈查代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明。以上身份證明覈查正確後纔可以登記辦理。如有正常理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的，應將其作爲可疑交易按規定報告上級。在爲客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，覈對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

作爲客戶更應該保護自己，遠離洗錢犯罪活動。爲了防止他人盜用你的名義從事非法活動，到金融機構辦理業務時，需要配合完成以下工作：出示你的身份證件;如實填寫個人信息，如你的姓名、年齡、職業、聯繫方式等。不要出租、出借自己的身份證件保護好個人的身份證件，個人信息的泄露可能會給你帶來不小的後果。例如，他人借用你的名義從事非法活動;可能協助他人完成洗錢和恐怖活動;可能成爲他人金融詐騙活動的替罪羊等。不要出租、出借自己的賬 1

戶、銀行卡、存摺、密碼等; 不要用自己的賬戶替他人辦理收付款，更不要替他人提現。

確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。

鑑於洗錢犯罪的危害性，反洗錢工作刻不容緩， 且意義重大。作爲金融機構，更應該履行反洗錢工作職責，充分發揮金融系統在控制洗錢中的預防作用。

反洗錢工作總結 篇4

在__年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據“一法四令”等相關法律法規和行的各項規章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業務的監管，努力提高反洗錢識別水平。現將__年一季度反洗錢工作情況總結如下：

一、注重領導，完善組織領導體系。

在社主任領導的高度重視下，結合我行實際，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正爲組長，趙龍龍、代定軍爲成員，對反洗錢工作進行了系統安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。

二、注重培訓學習，提高反洗錢工作認識。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規作爲反洗錢業務培訓的一項重要內容，並納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。

三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。

客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容，它對有效防範洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨着我行CBUS系統的上線，反洗錢系統進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定爲可疑交易但系統未能識別的，使用反洗錢系統進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更爲做好反洗錢系統建設打下堅實的基礎。

反洗錢工作是一項長期而艱鉅的工作，爲保證此項工作正常有序開展，我社將繼續強化組織領導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。

反洗錢工作總結 篇5

爲了進一步提高我行反洗錢工作水平，市中區支行在本月組織全體員工進行了一次銀行反洗錢業務知識培訓。

培訓主要圍繞《反洗錢法》、《反洗錢工作管理辦法實施細則》等法規和相關制度開展學習，其主要目的是讓員工更深入的學習反洗錢基本知識，從應盡的反洗錢義務及未按規定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出的瞭解反洗錢有關知識。除此之外，我們還了解了多個關於洗錢的案例，讓我們能更好的掌握反洗錢知識。

從這次反洗錢的培訓中，我學到了很多。通過培訓，我充分認識到做好反洗錢工作是防範金融風險的客觀要求，明確了洗錢的概念、洗錢的渠道、洗錢對國家和金融機構帶來的後果和災難，知曉了我行所承擔的反洗錢義務、責任和權利，瞭解和掌握開展銀行反洗錢工作的程序和措施，切實提高了我們前臺工作人員在客戶身份識別、重點可疑交易報送等方面的工作技能和水平。

反洗錢工作是一項長期而艱鉅的工作，爲了能更好的開展此項工作，我們應該努力學習反洗錢的知識，不斷提升對洗錢行爲的判斷處理能力。在以後的工作中，我們還應該經常的總結日常工作中的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，爲銀行反洗錢工作把好第一道關，讓反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務。

反洗錢工作總結 篇6

一、精心構建完善組織領導體系

我縣聯社爲了做好反洗錢工作，成立了以聯社副主任謝新錄爲組長，聯社各部門負責人爲成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責此項工作，並確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構建了一個較爲完善的反洗錢組織體系。

二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識

爲增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層幹部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。首先，聯社充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發揮基層信用社“瞭解客戶”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨櫃人員反洗錢方面知識的培訓。爲確保切實履行好這項重要職責，我們採取了一系列有力的措施，紮實開展反洗錢專業隊伍的建設工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內外反洗錢形勢與任務的同時，瞭解反洗錢的操作技術與方法。四是認真選配工作人員。聯社要求，各社應注意將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。

三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監測

在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，並詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營範圍開立相對應的科目賬戶;在爲單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行覈對並登記。對於開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行覈對，並登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對於未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。

對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業執照過期或被註銷的)，已通知客戶儘快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。

在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我聯社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶：萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶：萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本。

嚴格監管和控制公款私存現象。我聯社成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我聯社結算帳戶帳戶都能合規性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我縣信用聯社員工的深入瞭解和觀察，都是屬於正常結算業務範圍，沒有違反反洗錢相關規定。

今年以來，我聯社轄區內沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營範圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

四、建議

(一)加強領導，統一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。

(二)完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。

(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。

今後我們將繼續把反洗錢工作作爲一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。

團工作總結篇五

根據穗商銀髮字_文件，關於《中國人民銀行關於金融機構嚴格執行反洗錢規定、防範洗錢風險》的通知，我支行經常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和好處，牢固樹立反洗錢法律職責和依法合規經營的思想，因此我們制定“一個規定、兩個辦法”來規範和加強對大額和可疑支付交易的監測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發揮人民銀行的監管職能，維護金融機構的合法、穩健運作。

在本季度我支行能堅持做到：

一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，並詳細詢問了解客戶有關狀況，根據其經營範圍開立相對應的科目賬戶;在爲單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其帶給有效證明文件和資料，進行覈對並登記。

二、對於開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行覈對，並登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對於未能依法帶給相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。

三、對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不貼合要求的存款賬戶(如營業執照過期或被註銷的)，已通知客戶儘快帶給新的營業執照或辦理銷戶手續。

四、提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我支行堅持每一天對每筆超過20萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶：萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶：萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，並把數據轉換成e_cel格式保存。

五、嚴格監管和控制公款私存現象。我支行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我支行員工的深入瞭解和觀察，都是屬於正常結算業務範圍，沒有違反反洗錢相關規定。

在本季，我支行沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營範圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

反洗錢工作總結 篇7

“洗錢”是指將犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行爲。作爲銀行的一線櫃員，必須要把好櫃面關，遏制洗錢犯罪活動，爲反洗錢工作貢獻力量，以下是我的心得體會：

第一、審覈並記錄客戶信息，防範假名賬戶或虛假賬戶

依照工行櫃面業務操作的相關規定，客戶在開立銀行賬戶時，必須出示其相關身份證件，櫃員則必須覈對客戶身份信息。先烈東鄰近廣州最大的服裝批發市場，流動人口多;同時，附近還有較多的軍事單位，人員構成較爲複雜，身份證件種類也較多。以身份證件爲例，除了居民身份證外，還有護照、臨時身份證、士兵證、軍官證，這也爲客戶的身份識別增加了難度。因而，在掌握識別身份證的同時，還必須掌握識別其他證件的能力，以防範違法分子利用假名賬戶進行洗錢活動。依照工行櫃面業務操作的相關規定，櫃員在辦理代理開戶業務時，除覈對代理人及被代理人身份證件外，還必須電話通知被代理人，確認其代理關係是否屬實，以此防範違法分子利用客戶遺失的身份證件開立虛假賬戶進行洗錢活動。

在業務辦理過程中，如果客戶的個人信息不完證，還應當通過詢問客戶，以補錄客戶的個人信息，如職業、行業、聯繫地址、聯繫電話、證件有效期等9項記錄，對客戶的個人信息進行記錄登記，以防止虛擬賬戶的開立。

第二、關注大額和可疑支付交易，記錄並按時報送

依照工行櫃面業務操作的相關規定，客戶在進行大額交易時，必須覈對身份信息並登記紀錄。匯款類業務，客戶必須出示身份證，如果現金匯款超過一萬元，還必須留存身份證明覆印件;現金取款超過5萬元的，一般需要進行預約處理，現金取款超過20萬元的，必須要進行客戶身份摘錄，並於當日營業結束後相關信息輸入人行的反洗錢電子檔案;轉賬超過20萬元的，還應通知網點的客戶經理;對於外幣及結售匯交易，轉賬業務必須限於個人及直系親屬賬戶，且當天結售匯的額度不能超過5000美元。

對於一些可疑的交易，如同一客戶通過辦理銀行卡等形式在一家銀行開立個人銀行結算賬戶累計10戶以上的，銀行應將相關賬戶作爲重點監測對象，對於有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的，應將其作爲可疑交易按規定報告當地人民銀行。第三、依法合規，積極配合公檢法及銀監會的反洗錢工作

《中華人民共和國中國人民銀行法》及《金融機構反洗錢規定》明確規定，銀行有配合公檢法等部門進行反洗錢工作的義務。在依法合規的條件下，櫃員應積極配合公檢法部門的反洗錢工作，不能因爲涉案客戶與銀行或個人存在利益關係，而從中進行阻撓，或消極應對，應及時儘快的提供涉案客戶的賬戶信息及其他信息，對賬戶進行凍結或扣收，以協助反洗錢部門打擊洗錢的犯罪活動。

作爲新進櫃員，反洗錢還是一項較爲陌生的工作，鑑於反洗錢工作的複雜性，還需要加強反洗錢知識的學習，向書本學理論，向老員

工學經驗，合規操作，不斷學習，爲反洗錢工作出份力。

反洗錢工作總結 篇8

爲全面推進反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動，純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩定，促進信用社業務的快速健康發展，使社會公衆廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，根據區聯社要求，我社於20_年10月24日—31日開展了“金融機構反洗錢宣傳週”活動，通過採取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動紮實有效開展，取得了較好的成效。

一、 加強學習，提高對反洗錢工作的認識。

爲增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。

1.深刻領悟反洗錢工作的重要性。我們注重了全體人員的學習，並每季進行集中學習一次有關反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。

2.有組織地開展業務培訓。首先，聯社充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發揮金融機構“瞭解客戶”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨櫃人員反洗錢方面的培訓。爲確保切實履行好這項重要職責，我們採取了一系列有力的措施，紮實開展反洗錢專業隊伍的建設工作，通過與公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。

二、精心組織，確保反洗錢宣傳週活動的有序開展。 爲確保反洗錢宣傳週活動有序開展，

一是精心構建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進行了安排，併成立了相應的反洗錢宣傳活動領導小組。接通知後，迅速成立了以主任爲組長，全體員工爲成員的反洗錢工作領導小組，與此同時，還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強與公安、其他金融機構等部門反洗錢工作的溝通、協調和配合，增進共識，形成合力。

二是通過現場及信息化手段展開專項檢查，並以此進一步推動反洗錢工作。針對在檢查中暴露出的一些問題，及時提出整改措施並及時進行整改。通過檢查摸清情況，積累經驗，鍛鍊了隊伍，增強了做好反洗錢工作責任意識;

三、 周密實施，做到了宣傳活動形式與內容統一。

一是在所轄網點懸掛反洗錢宣傳週活動橫幅和張貼標語。主要向社會公衆宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什麼是“洗錢”的社會公衆對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。

二是組織轄網點工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動。我們以散發宣傳材料等形式，向社會公衆開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識，受到了廣大市民的好評。三是組織臨櫃人員系統地瞭解了反洗錢的操作程序。在加強對外宣傳的同時，掌握了可疑資金的識別和分析，學習了反洗錢相關的法

律法規，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動。

四是通過對各類客戶在信用社開立帳戶的審查，大額和可疑資金的及時報告，組織職工瞭解和掌握反洗錢的操作程序，掌握可疑資金的識別和分析，加強櫃面宣傳，熟悉相關的法律、法規及各級人行的有關規定，提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動，使本次“金融機構反洗錢宣傳週”活動取得了實效並獲得了圓滿成功。

總之，通過反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公衆認識到了洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現象，不僅影響一國的政治、經濟和社會安全，也威脅國際政治經濟體系的安全，增強了公民的責任意識，打擊洗錢犯罪已成爲共識。舉辦這次“反洗錢知識宣傳週”活動開展的過程中，也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現在工作和一些民衆對此項工作認識不夠、使命感不強，公衆在辦理業務時，不積極配合反洗錢工作等。

反洗錢工作總結 篇9

11月下旬參加了人行組織的反洗錢培訓，主要分爲工作介紹及可疑交易報告。聽完培訓後感慨良多，感覺到有些內容是否應當儘早公佈，以利於金融機構操作：

一、培訓會上，央行領導含蓄地介紹了部分金融機構工作經驗。這是可以理解的，畢竟反洗錢工作屬於機密工作，不能將所有信息透露給不相關人員。通過含蓄地介紹，我發現部分金融機構確實很用心地在做反洗錢工作，比如反洗錢自評估工作、可疑交易報告工作均設計了很詳細的流程操作。據我瞭解，一家被表揚的外資銀行自評估工作流程就寫了90多頁。慚愧啊，第一年自評估工作，按照人行的宏觀要求，以我的能力還真憋不出寫這麼多東西。

二、聽完培訓介紹後，又感覺不可理解。爲什麼這麼好的經驗(本人感覺流程性的東西不涉密啊!)就不講給你們聽。自己在做相關制度時，就感到無人可詢，無從下手，只有象我國的改革工作一樣，摸着石頭過河。但是，自己還沒有過河，一擡頭卻發現人家早已過河，且過的那麼的漂亮，我咋就沒能想到(或者想到，也沒有實施)呢?這倒不是最可怕的，恐怖的早萬一央行檢查以先進的措施和方法來考量你的工作，那真的完蛋了，只要一句話就可以斷送你的工作，“人家做到了，你爲什麼沒有做到?”就可以叫你無言以對，否定你全部工作。(當然這是最悲觀的結果)

三、反洗錢工作是否能夠落到實處。可疑交易防禦性報告也不是說了一、兩年了，今年總算引起央行重視。但是研究央行文件發現，可疑交易報告真可以說是“豬八戒照鏡子，裏外不是人”。你報多了，打你個沒有質量，你漏報了，性質更加嚴重，怎麼着，都有問題。每家金融機構的海量交易，不出現問題可能嗎?

四、多麼希望有公共規範、多麼希望有定期交流制度、多麼希望看到其他機構的先進經驗，多麼希望監管機構不要對反洗錢工作及其人員再下殺手……培訓中曾經和其他金融人員交流，都覺得從事這項工作的風險性太大，而且吃力不討好，內部得不到很好的支持、外部調查手段又非常有限，總感覺反洗錢工作由金融機構負責不是特別合適。

五、當然，反洗錢工作也是有些好處的，比如當你發現一筆可疑交易並順序追蹤時，無論該交易是否有犯罪嫌疑，總有一種追蹤成功的愉悅感。但我希望反洗錢工作要落到實處，畢竟這項工作不象銀行的其他業務，能夠實實在在地看到工作效果，也不是搞一些文檔、做一下工作檢查就能解決問題。我覺得，要做到犯罪嫌疑人不敢到你家洗錢，以及有可疑交易能夠迅速發現纔是反洗錢工作的最高境界。