新任銀行客戶經理年度工作總結（精選21篇）
新任銀行客戶經理年度工作總結 篇1
20xx年即將劃上句號，在這一年還沒有成爲過去的時候，我們十分希望時間放慢腳步，讓我們有充足的時間好好地梳理一下那些過往。從初出茅廬的青澀應屆畢業生，到在銀行工作的企業銀行客戶經理，這一個角色的轉變使我渡過了成長的陣痛期，迎來了一個接一個的挑戰，也對明天總是充滿了期待。半年來，我在工作中緊跟步伐，緊緊地團結在以領導爲核心的中央周圍，基本完成各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神，爲本行的發展壯大貢獻微薄之力。
通過向領導同事學習、向書本學習，我大致的瞭解了銀行信貸業務知識。從人們需要借貨開始，銀行業的始祖們就營造出兩個神，一個是父神叫信貸，一個是母神叫籌資。借貨生成風險，籌資耗費成本，誠信爲則，利息成橋，這種經營金錢的交易，演進昇華，化爲無數銀行經營者的信仰。剛來到企金部門實習的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過半年的學習，我基本掌握了本行大部分授信產品的.要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，爲客戶提出一些基本的建議和意見。本行的貸款產品名目繁多，我從基本的內部基本授信開始學起，寫調查報告，辦理授信項下業務，進行貸後檢查，學會這些基本業務之後，我開始學習小企業易速貸，控貨融資，中小企業私募債，非標債權投資等細化的業務。由於難以擺脫作爲國家宏觀調控的金觸工具，金融信貸政策具有波動性，銀行時緊時鬆的信貸政策表現得特別充分。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習本行信貸風險控制措施。債務人信用道德的缺失和法制環境不健全增添了信貸者的心理壓力。有道是貸前生信心出手成憂心此刻論收益彼時成損失今日是憧憬明天現原形。幾乎使每一筆貸款都會經歷一次心境的考驗這些都說明成功來之不易。如果缺乏信貸經歷就體會不到貸款出現風險後如負重荷的資任，觸發不起收貸過程中忐忑不安的心跳也享受不到收回貸款之後的輕。只有真正經歷過這一切，纔得到信貸的發言權。只有在風險中行進的人才能真實感受市場之險惡真正領略金錢增值戰之不易。這是寂靜的戰爭，溫和掩飾着角力平靜暗藏着風雲，平坦之下有陷阱信貸充滿着智力、志力、心力的博弈。
其次，在工作過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作爲一名準客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶要什麼。客戶經理作爲全權代表銀行與客戶聯繫的＂大使＂，應積極主動並經常地與客戶保持聯繫，發現客戶的需求，引導客戶的需求，並及時給予滿足，爲客戶提供＂一站式＂服務。對現有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯繫，而對潛在的客戶，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現＂雙贏＂。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。首先要本着＂銀企雙贏＂的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，爲客戶設計最合適的金融產品組合；其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯繫和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關係，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。善於發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索爲其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什麼問題都要與資產安全聯繫起來考慮，及時採取措施。按照規定建立健全客戶檔案和監測臺賬，及時蒐集整理、分析資料，實時監測客戶信用情況；並認真做好貸後檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金；必要時積極參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。
最後，在過去一年裏，雖然有很多進步，但是也有很多的不足及犯下一些錯誤。尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。作爲一名準客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，並不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，通過網絡、媒體等手段，瞭解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客戶的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客戶，瞭解客戶的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。另外在工作中不夠細心，會犯一些低級錯誤。拖延症導致一些工作不能保質保量完成，也是癥結所在。
新任銀行客戶經理年度工作總結 篇2
時光如箭，歲月如梭，轉眼已近歲末，似乎去年聖誕的鐘聲還響在耳邊，實感時間的飛逝，讓我們的腳步也顯得如此匆忙。可細細品味，卻也發覺自己在不輕易間成熟了許多，對待客戶的態度，亦在不斷成熟。
結合20xx年工作中的客戶往來，看客戶的處理能力和對公司的產品一些深入瞭解。20xx年，我進一步對自己的產品有了認識，同時也看到了自身的`不足，如業務素質不夠高，針對此種情況，我對自己有以下幾點需要提高：
一、對於老客戶，和固定客戶，要經常保持聯繫，在有時間有條件的情況下，送一些小禮物或宴請客戶，好穩定與客戶關係。
三、要有好業績就得加強業務學習，開拓視野，豐富知識，採取多樣化形式，把學業務與交流技能相結合。
20xx年的工作，讓我體會最深的有：
1、“堅持到底就是勝利”，今年的比去年同期增長了8%，在今年的工作中，每次總結完成情況，我都會利用機會和客戶談談，瞭解客戶對我們公司的意見和建議，不斷提高產品的忠誠度，並用以指導和推動產品的，從而讓我們公司的產品有一個更廣闊的發展前景。
2、產品知識方面：加強熟悉產品的生產工藝、和材料特點、規格型號。認識產品的使用方法，瞭解本行業競爭產品的有關情況。
3、公司知識方面：深入瞭解本公司和其他公司的背景、產品生產能力、生產技術水平、設備情況及服務方式、發展前景等。
4、市場知識方面：瞭解本公司和其他公司的背景、產品生產能力、設備情況，價格狀況，工藝技術水平，產品的使用效率，及佩戴胸牌的相關知識，瞭解公司的企業文化。
5、市場知識方面：瞭解本公司和其他公司的背景、產品類型、規格、產品所到達的地域、客戶羣體、行業背景、競爭產品的相關要求，以便應對各種市場情況，並採取相應的營銷策略和辦法，完成工作。
6、服務知識方面：瞭解接待和會客的基本禮節，細心、認真、迅速地處理客戶狀況。
對於公司和個人都是非常關鍵的，本人在這20xx年裏也是走向成熟的重要20xx年，有信心，有決心去挑戰未來，走向成功。
新任銀行客戶經理年度工作總結 篇3
20xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格根據行裏制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，20xx年我個人沒有發生一次責任事故。完成了各項工作任務，業餘攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產品彙財通22萬元。營銷理財金賬戶：個。在這裏我總結一下我在這一年中的工作狀況:
一、加強學習，提高自身素養。
一年來，我能夠仔細學習各項金融法律法規，樂觀參與行裏組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素養和業務技能。特殊是後來到了個人理財中心做客戶經理後,多問、多學、多練，通過學習"優質客戶識別引導流程能勝利的識別優質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閒聊中瞭解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，並懇切的請他爲我行提看法，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優質客戶的服務，他很興奮的接受了我的建議，並留下了聯繫電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作爲一名客戶經理，我認爲不但要擅長學習，還要勤于思索。11月我做爲客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來後深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣揚資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行爲優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人學問的欠缺，回來後製訂了系統的學習業務學問和理論學問的方案，同時提出了建議把基金牌價和放宣揚資料的架子儘快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務實，爲我行事業進展盡責盡職。
一年來，我先後從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，爲我行事業進展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表90多份。做爲客戶經理，我的一言一行，都代表我行的.形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，樂觀爲客戶着想，向客戶宣揚我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能樂觀協同所主任搞好所內工作，利用自己所學把握的學問，做好所內機具的保養和修理，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項平安措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平常有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清晰，最終使顧客滿足而歸。所裏常常會有外地來的工人和同學辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細緻的爲他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會爲此。臨走時還要囑咐他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當爲他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的閱歷來關心其他的同志，同志們有了什麼樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會非常虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心裏有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中關心其他人，就要使自己的業務素養提高。
三、開拓市場，查找新的增長點。
只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從伴侶那裏得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣揚一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯繫，介紹我行的各項金融業務，還宣揚了理財金帳戶專享的服務，在我和伴侶的督促下，其次天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以後漸漸把資金轉到我行來。爲搞好營銷，擴大宣揚力度，我通過電話發短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品,並上門送宣揚資料宣揚我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率狀況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
新任銀行客戶經理年度工作總結 篇4
我於201x年1月調往分理處擔任客戶經理一職。在分理處工作的將近12個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在擔任客戶經理工作期間的情況總結匯報如下：
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們銀行對公衆服務的一張名片，是客戶和銀行聯繫的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表着我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。
從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。
每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地爲客戶答疑解惑就是我的工作，爲客戶快速地辦理好貸款所有手續和讓客戶的資產得到保障就是我的工作範圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕鬆的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
我在開展工作的同時也發現自己仍然存在很多問題：
一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行信貸業務成爲越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業貸款及理財服務，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;
二、針對不同的客戶，還應朝細緻精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行收入;
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因爲取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌;
由於銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成爲銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，希望能參與afp培訓等金融專業培訓，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力，銀行客戶經理個人工作總結。
總結過去，是爲了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今後的工作，以爭爲我行來年個貸條線的發展做出自己更大的貢獻。
新任銀行客戶經理年度工作總結 篇5
一元復始，萬象更新。在這年末歲初的時候，我懷着十分愉悅的心情，專心地總結個人一年來的學習和工作，通過回顧，歸納爲以下幾個方面。
一、努力學習，如飢似渴鑽研業務知識
知識使人進步，瞭解菸草市場整體動態。其次是努力學習與經營有關的業務知識，尤其是市場營銷方面的知識，如瞭解市場，把握動態，遵重客戶，熱忱服務，現代物流模式等。
一是從書本上學，讀原著，全面領會精神實質。
二是向業務內行學習，帶着工作中存在的問題向其他領導和同志們請教，通過探討、溝通的方式，達到解決問題、提高業務知識的目的。
三是主動參加單位組織的集中學習，專心學習，共同討論，探究真締。四是通過網絡系統學習，隨時把握我們行業的各種信息。
二、遵守紀律，滿腔熱忱地幹好本職工作
紀律是幹好一切工作的保證。作爲菸草公司的一名職工，深知遵守紀律的重要性，因此，我堅持每日準時上下班，家離單位較遠，每日乘車，多有不便，必須提前動身，才能保證按時到崗。家庭瑣事，儘量利用休息日安排妥當，非重大事項，絕不請假，一年來做到了出滿勤、幹滿點。工作中，團結同志，敬重領導，聽從工作安排，聽從領導調配，不拈輕怕重，不挑揀攀比，幹啥都是工作需要，幹啥都儘自己的的.能力幹好。作爲客戶經理，我的主要工作就是每日服務客戶，瞭解市場，滿腔熱忱地幹好每一天。
三、樂觀主動，熱忱周到地爲客戶服務
客戶是上帝，是我們的衣食父母。作爲一名客戶經理，每日面對的就是管片裏的客戶。我清晰地熟悉到，當客戶經理，並不是去領導他們，而是要樂觀主動，爲客戶提供熱忱周到地服務。在很多行外人看來，菸草執行專賣，做的是獨家生意，煙有車拉，送到一下，輕輕鬆鬆，無憂無慮。其實並非如此，在一個管片內，有數百客戶，人上百口，形形色色，有說煙送少了，有說煙送晚了，有說外地煙賣不動，有說本地煙都給了熟人。每見一個客戶，我們都必須給他們做耐心細緻地解說，宣傳政策，說明情況，上至國家方針，下至行業動態，遠至菸草生產規劃，近至幾個月內的供貨情況。 通過融情入理地宣傳動員，讓客戶瞭解行情，把握大勢，理解我們，搞好銷售。爲了進一步加強合作，親密聯繫，相互信任，成爲伴侶，我常常主動與客戶拉家常，噓寒問暖，幫助他們整理貨架，抹洗煙櫃，象家人一樣待他們，拉近我們與客戶之間的距離，變購銷關係爲伴侶關係，共同想方設法加大銷售，完成任務。經過回顧總結，深知自己在一年來的工作中還存在一些不足，一是學無止境，自己的知識還非常淺薄，還要繼續努力，堅持學習，提高自己二是工作苦累時，偶爾也發一兩句牢騷，磨鍊不夠。在新的一年裏，自己要下決心克服缺點，努力工作，爭取更大的成果。
新任銀行客戶經理年度工作總結 篇6
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年上半年就過去了，在擔任支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將上半年工作情況彙報如下：
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公衆服務的一張名片，是客戶和我行聯繫的樞紐。
與客戶的交際風度和言談舉止，均代表着我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。
從各方各面蒐集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋樑，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表着我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地爲客戶答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通並取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。
在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今後努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
新任銀行客戶經理年度工作總結 篇7
隨着銀行體系主體多元化競爭格局的構成和資本市場功能的完善，對優質客戶的爭奪成爲同業競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，既爲銀行業創造了機遇又提出了挑戰。
要應對激烈的競爭，爲客戶帶給更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就務必建立一支反應迅速、綜合素質高、服務意識強的營銷隊伍---客戶經理隊伍。
但是否客戶經理隊伍的成員具有較強的業務潛力和服務意識，是否真正認知客戶經理的崗位職責所在，我認爲還需進一步探討，在那裏我僅從自我在學習中所學到的如何做一名合格客戶經理，談談個人的一點想法：
一、客戶經理務必具備應有的素質
客戶經理既是銀行與客戶關係的代表，又是銀行對外業務的代表，不僅僅需要全面瞭解客戶需求並向其營銷產品與業務，還要協調和組織全行各有關部門及機構爲客戶帶給全方位的金融服務，這就要求務必要有良好的職業道德與綜合潛力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自我的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。
1、要有高度的職責感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的職責心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的祕密。
2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，透過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。
3、要機智靈敏，善於分析和發現問題。有必須的營銷技能與分析、籌劃潛力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調潛力。善於表達自我的觀點和看法，與銀行管理層和業務層持續良好的工作關係，團隊協作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
二、客戶經理要善於把握市場信息，及時滿足客戶需求
作爲一名客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，並不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。
要注重研究與開發市場，透過網絡、媒體等手段，瞭解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客戶的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客戶，瞭解客戶的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。
及時瞭解各家商業銀行與客戶業務往來狀況及在我行所佔的比重;同時堅持以客戶爲中心，明確客戶的現狀及發展規劃，客戶在我行的業務數量、質量、收益、潛力、需求等狀況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關係。
三、客戶經理應做好客戶營銷與客戶維護工作
客戶經理作爲全權代表銀行與客戶聯繫的“大使”，應用心主動並經常地與客戶持續聯繫，發現客戶的需求，引導客戶的需求，並及時給予滿足，爲客戶帶給“一站式”服務。
對現有的客戶，客戶經理要與之持續經常的聯繫，而對潛在的客戶，則要用心地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，透過對市場的深入研究，提出自我的營銷方向、工作目標和作業計劃。
首先要本着“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，爲客戶設計最適宜的金融產品組合;其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻持續與客戶的聯繫和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略持續與客戶的關係，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。
第三，在與客戶的交往中，客戶經理要用心推銷銀行產品。善於發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動推薦和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，用心探索爲其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化狀況和大額資金流動狀況，無論出現什麼問題都要與資產安全聯繫起來思考，及時採取措施。
按照規定建立健全客戶檔案和監測臺賬，及時蒐集整理、分析資料，實時監測客戶信用狀況;並認真做好貸後檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時用心參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。
四、客戶經理應不斷地注重金融創新，加大優質服務，力爭實現“雙贏”
思維決定行動，行動決定結果。客戶經理務必具有較強的開拓創新意識，主要體此刻客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。優質服務體此刻全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務資料以及現代化的服務手段上。爲使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現客戶第一的觀念。
客戶經理在接觸客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經理的工作”這一發展思路，勇於創新，創造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要爲客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情繫客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優質服務去發展客戶。
針對不一樣客戶，採取不一樣的工作方式，努力爲客戶帶給最優質的金融服務。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動;如果客戶煩惱時收到我們發來的信息趣言，也必須會把不快暫時拋到腦後，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病牀，更因看到我們忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單，但必須會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。
我認爲要做一名合格的客戶經理，應以風險防範爲中心，始終貫穿以客戶爲中心，創自身的品牌這一理念來培養我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現我們的利潤最大化。
新任銀行客戶經理年度工作總結 篇8
回顧過去的一年，我感嘆自己常常沒能在工作中發揮出更好的優勢，但是在領導和同事的幫助下，我也在不斷的成長，提升自己的能力，提高自己的效率，爲客戶帶來更好的服務。
在此，我將自己這一年來的工作總結如下，希望自己能在今後的工作中有更多的收穫。
一、提升自己思想是關鍵
作爲一名客戶經理，在工作中我要想的，不僅僅是怎麼將銀行、業務推薦給客戶，應該多從長遠以及客戶的的角度出發。要讓客戶瞭解我們的產品，體會到我們產品出色的一面。爲此，我必須在思想上提升自己，要從思想上確定自己的崗位定位，才能更好的提供服務。
爲此，在過去的工作中我嚴格的要求自己，在思想上提升自己，嚴謹的學習銀行的服務理念和發展方向，對自己的思想進行不斷的反思和糾正，提升自己的服務能力。此外，我還在網絡和書籍上了解國家政策，及時的更新自己，完善自己，力求更圓滿的提升自己。
二、不斷的記憶，知識的累積是基礎
在這份工作中，有太多的東西是需要我們記下，產品的信息，產品的優勢和推銷亮點。再到客戶，不僅僅是客戶的詳細信息到是否爲重要客戶，再到和顧客的`熟悉程度……工作和客戶息息相關，不僅僅要在工作中努力的提升自己，在客戶方面，我也要努力的去加強關係。
一開始我也曾爲這種工作關係而苦惱過，但是在領導的幫助下，我漸漸的清楚了自己該怎麼去面對。在不斷的鍛鍊中，我也更加清楚了該怎麼去做好這份工作。
三、個人的不足
在上一年的工作中，我因爲自己的疏忽，曾錯失了很多的就會，其中最大的原因，還是自己沒能對我們的產品有更深入的瞭解。我不能僅僅將眼光看到我們x銀行的產品上，我要去遠望，去細看!看看別人家的產品有什麼優勢，爲什麼有這些優勢，我不能只看着自己的產品卻不知道別人的產品，這樣非常沒有說服力。
總之，在下一年的工作中，我也會努力的工作，盡力的提升自己，讓自己在工作中做出貢獻的同是，也能不斷的提升自己。
新任銀行客戶經理年度工作總結 篇9
20xx年2月我從西崗分理處調至棲霞山支行從事客戶經理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收穫頗豐，現將這一年的學習工作情況總結如下：
一、加強學習、提高素質
我今年二月份從西崗分理處調到棲霞山支行從事客戶經理工作，以前對資產業務接觸比較少，並且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路後，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自己對我行金融產品的理解，並在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業務掌握透徹後才能更好的爲客戶提供服務。
作爲一名客戶經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業務對公衆服務的一張名片，是客戶與我行聯繫的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行裏的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶需求什麼，尤其是後一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶。
在加強業務學習的同時，我還積極認真學習政治理論，提高自身政治素質。作爲一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴格要求自己，作爲參政黨成員，我積極擁護黨的領導，並積極參與建言獻策，努力學習黨的先進性文件，認真踐行黨的羣衆路線。
二、腳踏實地、勤奮工作
作爲一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，爲單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因爲自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，並以專業的業務處理能力來滿足客戶的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的安全。
三、存在不足
對挖掘現有客戶資源，客戶好中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少說，在實踐中完善提高自己。
在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務意識，爭取在各個方面取得進步，成爲一名優秀客戶經理。
新任銀行客戶經理年度工作總結 篇10
20xx年，我擔任支行對公客戶經理，併兼任支行的銀行承兌匯票專管員。一年來，在行領導的關心愛護和同事們的幫助支持下，我努力在繁重而平凡的客戶營銷和承兌匯票專管工作中創造不平凡的成績，營銷工作卓有成效，票據貼現達億千萬，未出現一筆差錯事故，爲樹立我行良好形象做出了應有貢獻。
一、不斷加強學習，強化主動服務意識
營銷工作和票據貼現工作都是較平凡而又繁瑣的，都說幹一行，愛一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳踏實地、一絲不苟地幹好它。作爲客戶經理和匯票專管員，我深知自身工作的重要性，因爲它是客戶直接瞭解行社窗口，起着溝通顧客與支行的橋樑作用。因此，使我產生了強烈的職業榮譽感。在營銷工作和票據專管工作中，我始終堅持虛心學習業務，用心鍛鍊技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。作爲xx銀行的一員，我在工作中牢固樹立了服務意識，始終心繫客戶，心繫本行，努力提高服務水平和服務質量。一年來，無論在什麼情況下，我都對支行、對自己充滿希望、充滿信心，熱愛本職工作。如今在全行積極向上的發展氛圍裏，我始終踏實認真，勤懇兢業，對業務虛心好學，精益求精，刻苦鑽研，業務技能有了長足的進步，業務工作取得了明顯的成績。在優質文明服務工作上，我嚴格要求自己，始終堅持想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂的服務理念，始終將客戶利益放在首位，爲客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務。在爲客戶服務的過程中，做到操作標準、服務規範、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。
二、創新營銷方式，提高客戶營銷水平
20xx年，營業部堅持不斷創新，每個季度都搞了不同的營銷活動，分別是：春雷計劃、夏季攻勢、秋季爭霸、衝刺19，取得了較理想的成效。在客戶營銷工作中，我始終相信只有始終如一堅持優質服務，才能贏得更多、更好的客戶。客戶總是形形色色的，而我總是以客戶爲中心，努力滿足客戶的合理需求，在維護支行利益的前提下，多爲客戶謀利益，耐心辦好每一筆業務。今年，支行相繼推出了一系列服務舉措，在實際辦理業務時，我都衝鋒在第一線，在保證遵守我行各項規章制度的前提下，靈活掌握營銷方式，爲客戶提供方便，靈活、個性化、快捷的服務。爲了穩定和爭取更多的客戶，經常將服務延伸到客戶單位。節假日、單位財務人員過生日時，我都不忘送上一個短短的祝福，在客戶有困難時不忘送上援助的雙手，用實際行動做到了做客戶的貼心人。
三、耐心周到服務，提升票據貼現實績
在票據貼現工作中，常常遇到一些提出不同觀點和不能理解我們工作的客戶，這時，我總是及時的做好解釋和巧妙應對，既不傷了客戶，也維護了支行的形象。服務中有時顧客提出的問題正好言中我們服務項目的缺陷，如果對明擺的事實視而不見，聽而不聞或文過飾非，表現出強詞奪理的態度，不但這筆業務做不成，還會損害支行的信譽。因此，我總是誠懇謙遜地表示欣然接受顧客的批評意見，然後再做出規範合理的解釋，這樣以來大多數客戶都會很樂意的接受，最終使得業務順利辦理。
總之，客戶營銷和票據專管工作是繁重而平凡的，然而就在這日復一日的工作中我學會了以務實求真的態度對待工作，領略到了服務的'魅力。今後的工作中，我將繼續以自然豁達寬容的心境對待工作，繼續堅持“以客戶爲中心”，開拓創新，銳意進取，爲支行發展做出更大的貢獻。
新年的鐘聲帶起了歡樂的氣氛，在這個熱鬧的冬季，我們也能好好的趁着節日的氣氛好好的休息一下。但在此之前，我要好好的對過去一年的工作進行反省和檢討，總結我在工作中所收穫的經驗，並好好的改正自己身上的問題，防止自己在工作中再次犯下同樣的錯誤!
新任銀行客戶經理年度工作總結 篇11
20xx年8月6—10日，我有幸參加了三山區基礎教育信息化專題研修班爲期4天的培訓，深感自己與當今先進的教育信息技術的差距，也深刻的認識到了先進的教育信息技術在教學中可發揮重要的作用，可起到事半功倍的效果，同時也深刻的認識到了只有不斷的學習，接受新理念、新技術、新事物，學會並運用新理念、新技術，才能跟上現代教育的步伐。回顧這幾天的學習生活，我們忙碌着，卻充實着；我們勞累着，卻快樂着。因爲，我們收穫的不僅僅有知識，更有精神上的收穫與充實。現將參加這次培訓心得體會總結如下：
一、提高了教育信息技術的素養。
第一天上午是參觀《學軍中學》和聽學軍中學辦公室主任張同華所作的《學軍中學辦學特色》》的講座，下午，張韞《大數據改變教育》讓我認識到：教師的教學是一門科學，需要研究，需要創新，教育信息技術也是一門科學，更要研究，創新。同時，我也認識到教師的成長也離不開教育信息技術，教育信息技術使老師面臨着如何合理運用教育信息技術，如何使教育信息技術在教學中發揮最大的功效。並且從張韞的《大數據改變教育》講座中讓我明白大數據離我們並不遙遠，它就在我們身邊，在每時每刻發生着。第一個變化在於思維路徑的改變——從演繹轉向歸納，在“去經驗”的過程中找到真正重要的教育影響因素。第二個變化在於信息真實性的凸顯，讓信息從可疑到可信，使研究者能夠真正獲悉真實的情況，第三個變化在於個性化。
教育具有了可能性，真正實現從羣體到個體。通過此次培訓，讓我認識到，學會把教育信息技術應用在教學中能使自己的教學過程條理更清晰，學生更明白易懂，讓教學過程更明朗化，可以爲教學增添光彩和活力。
二、提高了專業知識水平。
第二天，是上海市普陀區教育局副局長、上海市特級教師周飛關於《信息化浪潮下的教與學》，培訓過程中周飛老師圍繞着“爲何做？”、“做什麼”和“怎麼做？”三個大問題進行專題培訓。首先展現在我們面前的是一張張各國教室教育模式圖片，伴隨着周老師生動的講解，讓大家明白了“課堂無選擇、學習少自主”的教育教學模式在信息時代的今天遭遇了巨大挑戰，遏制了學生個性的發展。因此，課堂轉型勢在必行，這是新時期教育對我們教師隊伍的要求。接着周飛老師還用圖像詳細分析了我們傳統教學模式的五個環節。
1、備課—未成語調先有情；
2、上課—語不驚人死不休；
3、作業—紙上得來終覺淺；
4、輔導—大珠小珠落玉盤；
5、評價—吹盡狂沙始到金。
這種傳統班級授課制已經不能滿足學生個性發展的需求，所以出現了“翻轉課堂”。“翻轉課堂”的核心是“先學後教、以學定教”，在課外進行知識傳授，就是在課外學生通過觀看教學視頻和材料，先初步消化吸收；在課內進行吸收內化，就是在課內老師進行答疑解惑，把學習的主動權交給學生，而不是強行灌輸，真正達到了學生會的不教，只教學生不會的，大大地提高了學習的效率。這次給我們培訓的老師，他們的教育思想、教學觀念等專業知識水平、敬業精神都是一等一的。經過他們耐心細緻的講解，讓我認識到學無止盡，教育思想、教學觀念還有待於不斷地提高。真正的把教學和教育信息技術整合，融會貫通。
三、教育理念不斷得到更新。
第三、四天是考察杭州的《採荷三小》和聽校長《做點讓孩子們感到幸福的事》講座以及聽華南師範大學教育信息技術學院教育技術系主任、教授、博士生導師、美國賓州州立大學訪問學者胡小勇的有關翻轉課堂和微課的教學經驗講座，講座中讓我感受最深的是翻轉課堂教學的5把金鑰匙，這種對傳統教學思想的顛覆，區別在於翻轉課堂教學它重思考，而非聽課、重課前，而非課後、融合多種學習行爲。翻轉課堂將記憶、理解、思考和應用等多種學習行爲融合在一起。而傳統課堂中，上課學習，課後複習的模式使接受知識，解讀知識、思考知識和應用知識的行爲分離開來。而多種學習行爲的融合更有利於知識的學習與掌握。 翻轉課堂的核心在於翻轉學習者在課堂中被動的身份，轉而成爲主動的學習者。那麼對於我們教師來說，如何給予學習者足夠的自主性，如何培養學習者的主動思考，如何指導學習者的有效學習，都是在開展翻轉課堂中需要我們思考的。否則就會像原文作者所說，只是翻轉了"形"，卻沒翻轉"神"，是不成功的翻轉課堂。聽後收穫頗豐。
通過4天得培訓，使我逐步更新了教育教學觀念，瞭解了先進的教育信息技術理論，在教學活動中更能如魚得水、調整自身的角色和教學方式、方法，聯繫學校及學生的實際合理地把教育信息技術運用到教學過程中，切實提高教育教學的能力和水平。也使我發現了自己在教育信息技術中需解決的問題，發現了在教學中運用教育信息技術的差距與不足。
總之，通過這次培訓，使我對教育信息技術的理論與方法掌握得更有深度，使我感到比原來站得高了，看得遠了，有一種“天更藍、地更綠、水更清”的感覺。我一定把這些感悟用在以後的教育教學中，並不斷的完善它。把教育信息技術合理地融入課堂教學中，增強學生的學習能力，提高教學實效。
新任銀行客戶經理年度工作總結 篇12
尊敬的領導：
我於20xx年x月接到省分行的調令，調任支行客戶經理。在支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結匯報如下：
20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，並於20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇於探索新理論、新問題，創造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶羣體。到任新崗位後，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶羣體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們xx銀行對公衆服務的一張名片，是客戶和銀行聯繫的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表着我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地爲客戶答疑解惑就是我的工作，爲客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作範圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕鬆的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成爲越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;
二、針對不同的客戶，還應朝細緻精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入;
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因爲取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌;
個人職業發展的願景：
由於銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成爲銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力。
總結過去，是爲了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今後的工作，以爭爲我行來年個金條線的發展做出自己更大的貢獻。
新任銀行客戶經理年度工作總結 篇13
一、20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行爲新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶羣體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，蒐集信息、尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但爲未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800餘萬元，代發工資、PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。
二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。
客戶經理是我行對公衆服務的一張名片，是客戶和我行聯繫的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表着我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面蒐集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋樑，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表着我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地爲客戶答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通並取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
（二）是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今後努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的`學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種種困難。
新任銀行客戶經理年度工作總結 篇14
一、加強學習，提高自身素質。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自我的理論素質和業務技能。個性是之後到了個人理財中心做客戶經理後，多問、多學、多練，透過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閒聊中瞭解到，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業務，並誠懇的請他爲我行提意見，同時還推薦他開理財金帳戶，能夠享受工行優質客戶的服務，他很高興的理解了我的推薦，並留下了聯繫電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作爲一名客戶經理，我認爲不但要善於學習，還要勤于思考。11月我做爲客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來後深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行爲優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的.欠缺，回來後製訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子儘快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務實，爲我行事業發展盡責盡職。
一年來，我先後從事儲蓄員，客戶經理等不一樣的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，爲我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表90多份。做爲客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。
所以，我對自我高標準、嚴要求，用心爲客戶着想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能用心協同所主任搞好所內工作，利用自我所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。
所裏經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細緻的爲他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會爲此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當爲他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
新任銀行客戶經理年度工作總結 篇15
在這個月中，讓我瞭解到了新的環境和新起點。雖然不知道自己在那裏要做什麼，但是還是希望能夠在這個新的大家庭裏一起學習，一起進步。在這個新大家庭裏，讓我們一起學習、一起成長。
這段過程並不是很長，但是也很充實，通過多看、多問、多想，現在對銀行這方面已經有了初步的瞭解和認識。這些都有利於我在以後的工作中能夠更好的發揮自己的優勢和長處。從而更好的爲建設銀行做出自己應有的貢獻。
在過去的xx年中，雖然沒有取得較好的成績，但是在這幾個月裏我也學到了許多新知識、新技能，新思想、新理念。對於一個新成立的'支行來說，這裏是一個成長的、學習的、發展的地方，在這個平臺上每一天都會接觸到新的知識，新的想象，新的行爲。我也會在這個新的大家庭裏，不僅學會了很多業務知識，同時也懂得了許多做人的道理，真正地感受到了自己成長。在此，我衷心的感謝這幾個月領導對我的悉心照顧和同事們的熱心幫助，我相信，在新的xx年裏我會有更大的進步。
新任銀行客戶經理年度工作總結 篇16
結合20xx年工作中的客戶往來，看客戶的處理能力和對公司的產品一些深入瞭解。20xx年，我進一步對自己的產品有了認識，同時也看到了自身的不足，如業務素質不夠高，針對此種情況，我對自己有以下幾點需要提高：
一、對於老客戶，和固定客戶，要經常保持聯繫，在有時間有條件的情況下，送一些小禮物或宴請客戶，好穩定與客戶關係。
三、要有好業績就得加強業務學習，開拓視野，豐富知識，採取多樣化形式，把學業務與交流技能相結合。
xx年的工作，讓我體會最深的有：
1、“堅持到底就是勝利”，今年的.比去年同期增長了8%，在今年的工作中，每次總結完成情況，我都會利用機會和客戶談談，瞭解客戶對我們公司的意見和建議，不斷提高產品的忠誠度，並用以指導和推動產品的，從而讓我們公司的產品有一個更廣闊的發展前景。
2、產品知識方面：加強熟悉產品的生產工藝、和材料特點、規格型號。認識產品的使用方法，瞭解本行業競爭產品的有關情況。
3、公司知識方面：深入瞭解本公司和其他公司的背景、產品生產能力、生產技術水平、設備情況及服務方式、發展前景等。
4、市場知識方面：瞭解本公司和其他公司的背景、產品生產能力、設備情況，價格狀況，工藝技術水平，產品的使用效率，及佩戴胸牌的相關知識，瞭解公司的企業文化。
5、市場知識方面：瞭解本公司和其他公司的背景、產品類型、規格、產品所到達的地域、客戶羣體、行業背景、競爭產品的相關要求，以便應對各種市場情況，並採取相應的營銷策略和辦法，完成工作。
6、服務知識方面：瞭解接待和會客的基本禮節，細心、認真、迅速地處理客戶狀況。
對於公司和個人都是非常關鍵的，本人在這xx年裏也是走向成熟的重要xx年，有信心，有決心去挑戰未來，走向成功。
新任銀行客戶經理年度工作總結 篇17
一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
截至此刻，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
一、客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自我的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。
我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的'話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，爲全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客戶的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發來的信息趣言，也必須會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病牀，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多。
二、“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作潛力，隨着銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨着建行各階段的改革得到了更新和進步。
爲了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作爲分管多個重點客戶的客戶經理，應對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，徵對不一樣客戶，採取不一樣的工作方式，努力爲客戶帶給最優質的金融服務，用他自我對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
三、開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。
隨着我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選取銀行的趨勢已經構成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起着舉足輕重的作用。
新任銀行客戶經理年度工作總結 篇18
20xx年即將劃上句號，在這一年還沒有成爲過去的時候，我們十分希望時間放慢腳步，讓我們有充足的時間好好地梳理一下那些過往。從初出茅廬的青澀應屆畢業生，到在銀行工作的企業銀行客戶經理，這一個角色的轉變使我渡過了成長的陣痛期，迎來了一個接一個的挑戰，也對明天總是充滿了期待。半年來，我在工作中緊跟步伐，緊緊地團結在以領導爲核心的中央周圍，基本完成各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神，爲本行的發展壯大貢獻微薄之力。
通過向領導同事學習、向書本學習，我大致的瞭解了銀行信貸業務知識。從人們需要借貨開始，銀行業的始祖們就營造出兩個神，一個是父神叫信貸，一個是母神叫籌資。借貨生成風險，籌資耗費成本，誠信爲則，利息成橋，這種經營金錢的交易，演進昇華，化爲無數銀行經營者的信仰。剛來到企金部門實習的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過半年的學習，我基本掌握了本行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，爲客戶提出一些基本的建議和意見。本行的貸款產品名目繁多，我從基本的內部基本授信開始學起，寫調查報告，辦理授信項下業務，進行貸後檢查，學會這些基本業務之後，我開始學習小企業易速貸，控貨融資，中小企業私募債，非標債權投資等細化的業務。由於難以擺脫作爲國家宏觀調控的金觸工具，金融信貸政策具有波動性，銀行時緊時鬆的信貸政策表現得特別充分。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習本行信貸風險控制措施。債務人信用道德的缺失和法制環境不健全增添了信貸者的心理壓力。有道是貸前生信心出手成憂心此刻論收益彼時成損失今日是憧憬明天現原形。幾乎使每一筆貸款都會經歷一次心境的考驗這些都說明成功來之不易。如果缺乏信貸經歷就體會不到貸款出現風險後如負重荷的資任，觸發不起收貸過程中忐忑不安的心跳也享受不到收回貸款之後的輕。只有真正經歷過這一切，纔得到信貸的發言權。只有在風險中行進的人才能真實感受市場之險惡真正領略金錢增值戰之不易。這是寂靜的戰爭，溫和掩飾着角力平靜暗藏着風雲，平坦之下有陷阱信貸充滿着智力、志力、心力的博弈。
其次，在工作過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作爲一名準客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶要什麼。客戶經理作爲全權代表銀行與客戶聯繫的＂大使＂，應積極主動並經常地與客戶保持聯繫，發現客戶的需求，引導客戶的需求，並及時給予滿足，爲客戶提供＂一站式＂服務。對現有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯繫，而對潛在的客戶，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現＂雙贏＂。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。首先要本着＂銀企雙贏＂的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，爲客戶設計最合適的金融產品組合；其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯繫和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關係，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。善於發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索爲其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什麼問題都要與資產安全聯繫起來考慮，及時採取措施。按照規定建立健全客戶檔案和監測臺賬，及時蒐集整理、分析資料，實時監測客戶信用情況；並認真做好貸後檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金；必要時積極參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。
最後，在過去一年裏，雖然有很多進步，但是也有很多的不足及犯下一些錯誤。尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。作爲一名準客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，並不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，通過網絡、媒體等手段，瞭解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客戶的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客戶，瞭解客戶的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。另外在工作中不夠細心，會犯一些低級錯誤。拖延症導致一些工作不能保質保量完成，也是癥結所在。
20xx年即將到來，面對新形勢下的新方向，我們必須做好充分的準備。過去過多投資帶來了地方的高負債問題，未來單純靠投資拉動無法再保持經濟增長，需要依靠消費拉動，這短期內難以實現，需要加大改革力度。因此轉型和改革應該可以爲我們獲得新的發展機會，大中型企業不再是我們牢不可破的搖錢樹。今年xx月xx日閉幕的中央經濟工作會議明確了，堅持穩中求進工作總基調，宏觀政策要穩、微觀政策要活、社會政策要託底的思路，紮實做好各方面工作，經濟社會發展穩中求進、穩中求好，實現了良好開局。並提出明年經濟六大任務：
1、切實保障國家糧食安全。
2、大力調整產業結構。
3、着力防控債務風險。
4、積極促進區域協調發展。
5、着力做好保障和改善民生工作。
6、不斷提高對外開放水平。國家提出的新任務可以大致勾勒出明年的財政政策及貨幣政策基調，也爲我們企金部門轉變工作作風，增強自身抗風險能力提出警示。近期，隨着互聯網行業的日新月異及其對金融業的滲透，＂互聯網金融＂已成爲了一個新的討論熱點。應該承認，互聯網金融的確具有許多不同於傳統金融的特徵，同時也顯示出了很強的創新性和競爭性，但因爲它並不改變資金在不同市場主體之間轉移的這個核心，也沒有改變金融本身，其實可歸類到直接融資。互聯網金融，是使用互聯網的技術來實現資金融通的行爲總和，是在互聯網技術高速發展、信息傳播扁平化的大背景下，爲了滿足人們日益豐富的金融需求而創造出的一系列金融新概念、新產品、新模式、新流程等。從此意義而言，互聯網金融可看作＂金融脫媒＂的一種新形式。互聯網金融可看作＂脫媒＂的第三波浪潮，在未來金融創新發展中扮演着鮎魚的角色，將改變商業銀行的價值創造和價值實現方式，重構已有融資格局。更爲重要的是，它將帶來全新的金融理念。以網絡借貸爲例，它的改變在於規則再造，即藉助信息整合、挖掘的方法和標準化、批量化的量化技術手段提高借貸效率、提高風控能力、降低貸款成本。
新任銀行客戶經理年度工作總結 篇19
當前，教育信息化已成爲學校教育教學管理工作的一個重要組成部分，在推進教育信息化的進程中，學校的職責就是要尋找能夠使每個學生達到最佳學習狀態、學習水平並得以健康成長和發展的條件。校長作爲學校的領導者，是學校工作的掌舵者，學校信息化的有效應用和使用水平，取決於校長及中層領導因素、教師因素和環境因素。其中學校的引領作用是關鍵。
思想是行動的先導。學校領導的認識層次決定了學校信息化工作的發展方向，學校的信息化的制度的制定符合教學規律，要貼近教學實際，符合教師的工作需求，才能夠被教師認可，纔能有效地得到執行，因此學校有關信息化方面制度建設和激勵機制的的健全是推進學校教育信息化工作的重要保障。
學用結合是深入推進信息化的法寶。學校領導的身體力行是學校信息化工作順利進行的關鍵，校領導必須清楚各學科教師的學習情況，做好信息化推進中的對全體教師培訓指導工作，能及時利用數據對課堂教學及質量進行分析，化解難點和教師的困惑，讓教師切實體會信息技術的魅力。
信息化的管理服務是效率的保證。學校領導和相關管理人員要密切合作，協調做好服務和管理工作，推動學校信息化工作的快速發展。
爲信息化搭建、打造必要的環境。學校要從硬件建設和軟件提升方面爲教師的使用提供便利，解決實際應用中存在的問題和困難。學校專業信息技術人員的學習和教師的專業培訓必須符合教師的實際需求，確保優質資源能爲教師正常教學所用，能爲學生平等地共享。
利用信息化，推進校本教研。學校要着眼教師的專業發展，拓展學科教師信息技術與學科整合實踐研究，促進教師開展信息化與學科教學的深度融合研究，激發教師的成就感，爲教師更好的發展創造條件。
學校的教育信息化工作是一項長期的，逐步完善的工程，只有從思想上高度重視，充分認識，在行動上積極地踐行，才能使信息化發揮最大的效用。
以上就是我此次培訓的一點感悟，雖然還有許多知識沒有完全消化，有待於以後繼續加強學習、領會體悟，但通過這次學習、培訓和交流，信息化這股撲面而來的教育清風，使我更加明確了今後的努力方向——做一名教育信息化的積極踐行者，靈活運用信息技術，改進教育教學方法，不斷提高課堂教學效率。
新任銀行客戶經理年度工作總結 篇20
隨着我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起着舉足輕重的作用。
我認爲作爲一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，爲使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯繫，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯繫，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動爲線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的`同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，爲了完成各項工作任務，不惜犧牲業餘時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會爲客戶服務，與客戶交朋友，做客戶願意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，爲自己交了一份滿意的答卷。
新任銀行客戶經理年度工作總結 篇21
一、加強學習，提高自身素質。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，用心參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自我的理論素質和業務技能。特別是之後到了個人理財中心做客戶經理後，多問、多學、多練，透過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閒聊中瞭解到，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業務，並誠懇的請他爲我行提意見，同時還推薦他開理財金帳戶，能夠享受工行優質客戶的服務，他很高興的理解了我的推薦，並留下了聯繫電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作爲一名客戶經理，我認爲不但要善於學習，還要勤于思考。11月我做爲客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來後深有感慨。
從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行爲優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來後製訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子儘快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務實，爲我行事業發展盡責盡職。
一年來，我先後從事儲蓄員，客戶經理等不一樣的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，爲我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表90多份。
做爲客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自我高標準、嚴要求，用心爲客戶着想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能用心協同所主任搞好所內工作，利用自我所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。
營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所裏經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細緻的爲他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會爲此。
臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當爲他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自我工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫忙其他的同志，同志們有了什麼樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心裏有一條給自我規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自我不會的學會。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那裏得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯繫，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以後慢慢把資金轉到我行來。爲搞好營銷，擴大宣傳力度，我透過電話發短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品，並上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。
12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率狀況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
新的一年裏我爲自我制定了新的目標，做爲客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛鍊自我，提高自我的整體素質。
一、道德方面。
做爲客戶經理在品德、職責感等方面務必要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面。
客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨鍊，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。
三、業務方面。
客戶經理要有系統、紮實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較爲冷門的業務知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程；既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。
另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識爲客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。