保險代理自查報告（通用3篇）

保險代理自查報告 篇1

近幾年來農村信用社代理保險發展較快，代理業務收入在總收入的佔比逐年提高。經營理念、管理水平及人員素質等有待於提高，業務處理操作不熟練、取得從業資格證人員配備不均衡等問題日漸突出，須採取措施加以解決。現根據銀監會通知要求和我區聯社代理保險業務的現狀、存在的問題及建議做如下彙報：

一、目前代理保險業務的開展情況。

1、截止4月底我區代理保險業務壽險保費53萬元，手續費18萬元。財險保費7萬元，手續費0.8萬元。

2、目前與4家保險公司簽訂了代理保險協議:

新華人壽保險公司、陽光財產保險公司、生命人壽保險公司、臥龍人壽保險公司。

3代理業務的考覈和獎懲

考覈實行百分制，月累計考覈。具體考覈方法爲：

（一）中間業務收入100分，按完成比例得分，考覈項目及計分方法如下：

1、支付結算收費業務（40分）。最高得滿分40分，最差得0分，其他依比例計算得分；

2、銀行卡收費業務（20分）。最高得滿分20分，最差得0分，其他依比例計算得分；

3、代理類收費業務（20分）。最高得滿分20分，最差得0分，其他依比例計算得分；

4、擔保類收費業務（10分）。最高得滿分10分，最差得0分，其他依比例計算得分；

5、短信通收費業務（2分）。最高得滿分2分，最差得0分，其他依比例計算得分；

6、承諾、諮詢收費業務（2分）。最高得滿分2分，最差得0分，其他依比例計算得分；

7、其他中間業務（6分）。最高得滿分6分，最差得0分，其他依比例計算得分。

（二）考覈與獎懲

聯社根據各社任務完成比例，年終進行綜合考評。任務完成排名前六位的社，分別給予10000元、8000元、5000元、3000元、20xx元、1000元獎勵。

二、開展代理保險業務中存在的問題

1、取得代理保險從業資格人員配備不盡合理，“營業網點存在崗位輪換，一線人員取得資格證的.人員參差不齊。

2、保險業務處理操作不熟練。網點在操作保險業務時，憑證要素不全。

3、業績考評;我們內部制定了業績考評辦法，在運作產品中，風險轉嫁給保險公司，比如借款人意外險，借款人意外死亡，所欠我社的貸款由保險公司償還。

4、保險公司根據我社所營銷的產品制定出了相關的營銷方案和措施。

三、做好代理保險業務的建議

1、營業網點代理保險業務人員應有專業從業資格證，做到持證上崗，使代理保險業務有一個更好更快的發展。

2、加強代理業務技能培訓。嚴格執行各類業務培訓計劃，突出對從業人員專業知識培訓，代理保險業務經辦人員須在瞭解業務特點、瞭解客戶特點的前提下方可上崗從業。同時，在強化業務培訓的基礎上鼓勵員工積極參加各種從業資格考試，積極培養高素質人才。

保險代理自查報告 篇2

保險公司業務管理部工作總結 今年是公司實施“二次創業”三步走發展戰略和“十二五”規劃承上啓下的重要一年，是攻堅克難、乘勢而上的關鍵一年，發展提速、服務客戶是今年工作的重點。圍繞今年重點工作，業管部認真計劃，重點落實，積極主動加強前端服務，開展業務管理和承保管理工作創新，對公司科學發展提供有力支撐。

上半年經營情況分析

一、承保主要工作開展情況

1、20xx年初，根據分公司及總經理室的相關要求，我公司對4s店渠道業務進行了規範的管理，重新梳理了對4s渠道店業務簽單規範，同時，在特別約定中均註明4s店名稱、聯繫電話及指定受益人，既加快了我公司後期理賠質量也方便了顧客；爲進一步客觀全面的瞭解當地保險市場運營狀況，及時掌握運營主體市場銷售費用的配置及發展動向。

2、我公司下發了關於《建立保險市場信息採集報送制度》的通知，要求每月填寫市場信息反饋表，通過個人代理、代理公司、車商（含4s店）、銀行等多個渠道對當地市場進行費用情況瞭解；

3、爲加強我公司承保序列人員的責任心，實現承保管理工作的統一化、規範化、標準化，我公司特制定《財險中支承保序列崗位人員考覈管理辦法》；

4、爲進一步提升非車險承保工作質量，規範非車險投保單使用，對分公司在《關於下發財產綜合險等51個產品投保單、保單格式的通知》文件基礎上，我公司對《關於規範非車險投保單使用的通知》的通知進行了主要學習；

5、自非營業客車交強險業務自動覈保以來，針對工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上報《非營業客車交強險自動覈保業務自查報告》；按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上報《承保業務分析》，每月25日上報《非車險影像自查報告》，每季度上報《季度小企財風險排查報告》；

6、爲提高我公司承保業務質量的提升，加強業務合規性及數據真實性，我公司下發了《關於展開對承保業務複檢工作的通知》的通知，定期由我公司業管部專人執行，實行一週一複查制度，複查結果定於每週三下發並且於次週二反饋上週整改情況，複查工作主要以投保單規範、驗車照片、影像上傳等方面；

7、爲更好實現承保檔案管理工作的統一化、規範化、標準化，我公司年初特制定了《聯合財產保險股份有限公司中支承保業務檔案管理辦法》。

二、在分公司的勞動競賽中所取得的成績

1、亮劍開門紅勞動競賽完成情況

我公司在分公司舉行的“亮劍開門紅”活動中，順利完成分公司下達的任務目標，以 萬元的成績勇奪“亮劍開門紅”第二名。

三、承保單證及承保檔案管理情況

我公司承保單證及承保檔案管理一直以來都得到分公司各級領導的認可，公司設立單證管理崗，專人專管；對單證庫存、發放、盤存、回收、登記嚴格按照要求操作。二季度公司經理室安排了對所屬機構和各簽單點有價單證的領用、發放、系統及實物使用、覈銷等情況進行了爲期4天的檢查。通過開展自查工作發現不足，及時整改；查漏補缺；同時業管部協助計財部已對各展業機構作出工作安排，要對照自己存在的問題和不足進行再自查、再梳理、再整改；月底中支又進行一次徹底複查，對於整改不及時、不到位的單位進行了通報批評。

承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專門存放承保檔案的檔案室；對檔案室的環境、衛生、安全等問題作出嚴格要求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱時間、借閱人、歸還時間、檔案歸還狀態，是否完好無損等要素。爲加強保險業務有價單證的管理，規範有價單證管理流程，完善內控機制，嚴把承保檔案規範管理等方面工作提供有力保障。

四、上半年承保kpi指標分析

......(略)

五、近期承保風險排查情況彙報

1、車險業務方面

根據財險豫（車險）字[20xx]29號文件精神，我公司對全轄區車險業務進行了排查工作，對車險有無違反當地行業協會有關最低折扣自律規定、有無違規套用係數因子行爲、有無套用費率行爲、有無套用車型承保業務行爲、有無存在惡意降低新車購置價的行爲、有無存在車險協議承保擴大保險責任的行爲、有無與4s店（車商）等簽訂合作協議、有無存在陰陽保單/撕單/埋單等惡性違規行爲、手續費標準是否嚴格遵守當地行業自律規定等問題進行了全方面的排查；

爲迎接“20xx年二次財險自律檢查工作”，確保檢查工作順利進行，我公司調取了業務清單，對車船稅信息、影像補傳情況、承保信息錄入錯誤批改情況進行了逐單排查；針對非營業客車交強險自動覈保業務自查文件要求，對其五月份非營業客車業務進行了複檢，對六月份非營客車業務進行了逐筆覈查。

2、電銷業務方面

爲了提高電銷業務質量，加強電銷風險死角排查，我公司針對《關於展開電銷車險業務自查自糾工作的通知》文件進行了電銷業務跟蹤排查，對電銷業務中承保資料、影像上傳、費率規章、費用問題、投保單簽章問題進行了逐筆排查，並且針對保監會“三個文件”要求對承保序列人員進行了文件宣導、學習。

3、非車險業務方面

近期我公司對上半年承保的非車險業務進行了“系統內查風險，實物中查漏洞”的`工作方法，對非車險業務投保單簽章、資料手續、影像上傳等問題進行了檢查。並根據情況對個別承保財產險的單位和企業進行了防災、防損講解，疏導在企業正常生產中可能發生的潛在風險。

下半年承保工作思路

一、堅持合規經營與搶抓效益爲導向，促進公司業務健康發展中支將在總經理室的領導下，堅持以效益爲中心，堅決落實保監會各項文件規定，嚴格執行保險行業自律公約及覈保標準件，自覺規範經營行爲，防範經營風險，提高承保質量，提升服務水平，爲樹立形象、實現公司全面協調可持續發展做出應有的貢獻。

二、認真有效的落實三季度推動方案

中支根據分公司即將在三季度推出的方案，認真研究、分析，並細化分解各項任務目標，並將分公司的激勵措施落實到位，制定符合我公司的推動、激勵方案，確保三季度工作的有效落實，保證全年工作目標的順利實現。

三、做好農險承保工作。

根據我公司20xx年上半年農險的工作經驗，針對今年的農險監管形勢和省公司對農險承保的審覈要求，我公司梳理出來了一套結合中支自身情況的農險操作流程和農險承保管理辦法，爲推進三季度的農險業務承保工作打下堅實基礎。

四、將業務結構調整與區域結構調整相結合

20xx年將根據上級公司的經營指導原則，通過各種措施，實現“做強車險，做專農險、做精人險”的戰略目標，實現承保效益的全面提升，實現各展業機構在區域市場上的明確定位，體現區域競爭優勢。

五、加強業務數據分析，實現車險規模上效益

保險代理自查報告 篇3

X人社局：

爲了規範檯盤鄉社會養老保險基金管理，加強社保基金監管，防範社會養老保險徵管中的風險，堵住財務管理漏洞，根據上級有關工作精神及要求，開展近年來社會養老保險擴面工作以來的人社中心對養老保險工作基金徵管情況開展了全面的自清自查。現將自檢自查情況彙報如下：

一、基本情況

（一）人員情況。檯盤鄉人社中心其有編制5名，實在崗人數2名。

（二）基金收支情況。養老保險個人繳費是由我中心工作人員下村收取養老保險費，下村收取養老保險的同時有農行代辦點工作人員跟隨我們下村收取，併發放養老金。

二、主要工作措施

1、提高思想認識，加強組織領導。爲確保基金安全自查工作順利進行，我鄉成立了由X鄉長任組長，副鄉長任副組長，人社中心工作人員及各包村包村幹部爲成員，成立城鄉居民社會養老保險基金安全領導小組。各村村幹積極配合，並結合自身實際情況，制定了自查計劃和整改方案。

2、嚴格管理，防範流失，努力確保基金安全。明確了基金管理程序。人社中心工作人員收取的養老保險金，及時交到農行代辦點打出票據，方能錄入系統，確保基金安全。

3、構築資金流失防範體系。有爲老百姓繳費和取養老金的方便，我中心特邀請一個農行代辦點工作人員中心辦公室和我們一起上下班。

三、存在的問題

（一）是失地農民養老保險養老保險。現在有的老百姓還不知道失地農民養老保險的政策。不知道失地農民養老保險有什麼好處。

（二）是我鄉有些人去年繳費時200元或者更多的.錢，那時系統已經生存是第一次繳費的檔次，到今年他們不知不覺只交100.00元的檔次，我們不注意就把今年的錄入成第一次錄入系統的檔次，每次把基金票據交到縣裏才發現。我們每次都及時給予修改。

（三）是我鄉正在建設工業園區，加上高鐵和兩天橋大道以及巖站電站的修建，鑽壓我鄉XX村、XX村、XX村等村民的農田和土，失地農民養老保險有部分的人還不瞭解。也就造成失地農民養老保險增發分批上交。

四、下步工作打算

一是推進城鄉居民社會養老保險，全面保障和改善民生。大力宣傳失地農民養老保險，深入村、組、戶使得每個村民都知道失地農民養老保險的政策。

二是每次錄入養老保險小票是一定要仔細看清楚票據的金額和上一次系統錄入的繳費檔次是否符合。

三是是統一方式採集標準，把握好適齡參保人信息入口關。逐年提高參保率。

四是深入調查研究，讓更多失地農民羣衆瞭解該項惠農政策，享受該項政策，營造人人知曉、人人關心、人人自願參保的良好氛圍。