客戶信用檔案管理制度（精選3篇）
客戶信用檔案管理制度 篇1
本規定自發布之日起執行，解釋權歸信用管理工作領導小組所有。
1、目的
對客戶資料進行有效管理，及時對顧客需求與信息進行溝通，確保顧客滿意。
2、範圍
適用於顧客的信息管理、產品質量跟蹤、顧客投訴、顧客滿意度管理等。
3、職責
3.1營銷總公司負責客戶檔案管理、產品質量跟蹤、顧客投訴處理、顧客滿意度調查等組織工作;
3.2各部門、各礦負責協助銷售部完成各項顧客相關的工作。
4、客戶檔案的管理
4.1.1客戶信息資料的收集整理
銷售部通過市場信息的收集、顧客拜訪銷售人員統計，過程中收集客戶的資料，並彙總
4.1.2客戶檔案的建立與管理
a)銷售部、人事部聯營辦負責建立各自客戶檔案，客戶檔案應包括以下內容：
1.客戶聯繫方式，包括電話、聯繫人、網址等;
2.客戶信用狀況描述;
3.客戶以往交易記錄等。
b)客戶檔案設專人管理，並根據客戶的交易情況對檔案內容進行及時更新;
c)客戶檔案由銷售總監進行審批確認。
5.1.3客戶檔案的使用與保密
a)客戶檔案是公司市場管理重要參考內容，尤其是在與顧客簽定合作關係是，相關人員應查閱客戶的檔案資料;
b)客戶檔案資料公司的重要保密資料，未經公司總經理授權，任何人不得查閱及外傳，否則公司按《保密管理制度》進行責任追究。
1、建立完整的合同檔案。檔案資料包括以下內容：
◆談判記錄、可行性研究報告和報審及批准文件;
◆對方當事人的法人營業執照、營業執照、事業法人執照的`副本複印件;
◆對方當事人履約能力證明資料複印件;
◆對方當事人的法定代表人或合同承辦人的職務資格證明、個人身份證明、介紹信、授權委託書的原件或複印件;
◆我方當事人的法定代表人的授權委託書的原件和複印件;
◆對方當事人的擔保人的擔保能力和主體資格證明資料的複印件;
◆雙方簽訂或履行合同的往來電報、電傳、信函、電話記錄等書面材料和視聽材料;
◆登記、見證、鑑證、公證等文書資料;
◆合同正本、副本及變更、解除合同的書面協議;
◆標的驗收記錄;
◆交接、收付標的、款項的原始憑證複印件。
2、公司所有合同都必須按部門編號。信用(合同)管理員負責建立和保存合同管理臺帳。
3、合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項手續後一個月內，應將合同檔案資料移交信用(合同)管理員。
信用(合同)管理員對合同檔案資料覈實後一個月內移交檔案室歸檔。
4、各公司及部門應於每年的一月十日和七月十日前將本公司管轄範圍內上年度和本年度上半年的合同統計報表報送集團公司信用(合同)管理機構。
各公司及部門應於每年的一月十日前將管轄範圍內上一年度信用(合同)管理情況分析報告報送集團公司信用(合同)管理機構。
5、建立完整的客戶信用資料，包括客戶信用申請表、客戶調查表、客戶信用審批表、回覆客戶的標準函、客戶信用表單、授信資料、年審評價報告等，並附客戶概況、付款習慣、財務狀況、商賬追討記錄、往來銀行、經營狀況等調查原始資料。
6、客戶信用檔案的查閱需填寫查閱申請單標明查閱人、查閱客戶名稱、查閱用途，由檔案管理員填寫借閱時間、歸還日期。信用檔案的缺失以及涉及商業祕密內容的泄漏要追究相關當事人的責任。
7、配備大專以上學歷，具有數據庫檢索服務的能力和經驗的人員專(兼)職檔案管理員。
8、檔案管理員必須經過企業信用管理專業知識培訓，考覈合格後方可上崗。
客戶信用檔案管理制度 篇2
1目的
爲了更好加強公司供應商及客戶信用資料的收集與管理，提供公司信用管理的水平。
2範圍
股份公司及所屬控投子公司。
3職責
信用管理工作領導小組負責信用管理方針和目標的制定與實施。相關部門負責配合實施。
4程序
4.1建立完整的信用檔案。檔案資料包括以下內容：
4.1.1基本資料，包括營業執照複印件、稅務登記證複印件、各種資質證書複印件、各種許可證書複印件、各種榮譽證書複印件等;
4.1.2反映客戶信用申請和相關調查的資料，包括信用申請表、現場調查表、客戶相關方調查表、資信調查報告或信用分析結論等;
4.1.3財務報表，包括資產負債表、利潤表和現金流量表;
4.1.4批准資料，包括每次授予額度後的授信額度表及通知函;
4.1.5賒銷後的'管理資料，包括與客戶的通話記錄、催賬電話記錄、對賬單、付款承諾等;
4.1.6客戶其它相關資料，包括企業宣傳材料、網頁資料、名片等公開資料。
4.2公司所有客戶檔案都必須按部門編號。信用管理人員負責建立和保存信用管理臺帳和相關材料。
4.3根據本公司業務的具體情況，當年和去年的信用管理檔案保存在各市場部門，前年的信用檔案必須移交到信用管理領導小組辦公室。信用管理領導小組辦公室主任對信用檔案資料覈實後一個月內移交檔案室歸檔。
4.4建立完整的客戶信用資料，包括客戶基本資料(營業執照、稅務登記證、各種資質證書、許可證書、榮譽證書複印件)、客戶信用申請表、現場調查表、資信調查報告、財務報表(資產負債表、損益表和現金流量表)、授信額度批准表、客戶通話記錄、對賬單、付款承諾、其他客戶資料。
4.5移交到檔案室歸檔的客戶信用檔案的查閱需填寫《檔案查詢單》標明查閱人、查閱客戶名稱、查閱用途，由信用管理領導小組辦公室主任簽字後方可查詢。信用檔案的缺失以及涉及商業祕密內容的泄漏要追究相關當事人的責任。
4.6配備大專以上學歷，具有數據庫檢索服務的能力和經驗的人員專(兼)職檔案管理員。
4.7檔案管理員必須經過企業信用管理專業知識培訓，考覈合格後方可上崗。
5發佈、執行
客戶信用檔案管理制度 篇3
客戶信用檔案是本企業經營活動中積累的寶貴財富，收集、整理客戶資料和活動記錄，是建立、完善客戶信用檔案的前期工作。爲使客戶檔案儘可能好地服務於對客戶過去信用狀況的瞭解，準確評價客戶現實信用狀態，特制訂本制度。
一、公司所有合同必須編號，客戶信用資料應在收集後交給部門信用管理員整理、保存。
二、客戶檔案中，應包括從接觸客戶起的全部資料和活動記錄。主要是：
1、業務洽談記錄、可行性研究報告和報審及批准文件；
2、對方當事人的法人營業執照、營業執照、事業法人執照的副本複印件；
3、對方當事人履約能力證明資料複印件；
4、對方當事人的法定代表人或合同承辦人的職務資格證明、個人身份證明、介紹信、授權委託書的原件或複印件；
5、我方當事人的法定代表人的`授權委託書的原件和複印件；
6、 對方當事人的擔保人的擔保能力和主體資格證明資料的複印件；
7、 雙方簽訂或履行合同的往來電報、電傳、信函、電話記錄等書面材料和視聽材料；
8、 登記、見證、鑑證、公證等文書資料；
9、 合同正本、副本及變更、解除合同的書面協議；
10、 標的物的驗收記錄；
11、 交接、收付標的、款項的原始憑證複印件。
三、合同承辦人在辦理完畢簽訂、變更或解除合同手續之日起的十天內，應將合同檔案資料交由信用管理員覈實，由該信用管理員將之送交信用管理辦公室保管備查，年終由信用管理辦公室移交公司檔案室歸檔。
四、公司檔案室負責做好客戶信用檔案驗收、記錄、保管和查閱服務等工作。
五、查（調）閱客戶信用檔案的人員，須按公司檔案管理制度規定辦理手續，並嚴守保密紀律。
六、檔案管理員必須經過企業信用管理專業知識培訓，考覈合格後方可上崗。