農村信用聯社開展案件專項治理經驗做法

農村信用聯社今年以來開展案件專項治理取得了卓有成效,他們的主在做法是:

一、所做的主要工作

㈠領導重視，制定方案

1、成立了領導小組。一是於XX年元月17日以長信聯發[XX]6號文件成立了以聯社主任趙運鍇爲組長，聯社副主任、監事長爲副組長，業務、稽覈、人事等相關科室負責人爲成員的內控內管檢查領導小組。二是成立了以聯社主任趙運鍇爲組長，監事長黃玉爲副組長，鄧宏芳等人爲成員的案件專項治理工作領導小組。

2、制定了工作實施方案。一是以長信聯發[XX]53號文件制定了案件專項治理工作實施方案。《方案》中明確了指導思想、工作目標、工作內容、工作措施，特別是對工作內容中的檢查環節按崗位、業務種類進行了詳細的規定。二是爲了遏制案件的發生，促進依法合規經營，以長信聯發[XX]40號文件制定了“三無”（無五類案件、無經濟案件和重大責任事故、無違規違紀案件）活動規劃，對“三無”活動的內容及標準作了詳細的規定，並提出了獎懲辦法。三是以長信聯辦［XX］9號文件印發了《關於進一步做好案件專項治理工作的通知》，要求各信用社逐項開展自查整改，查找根源，總結經驗教訓，並形成了書面報告，上報到縣聯社。

3、提高案件專項治理工作重要性的認識。一是認真貫徹落實了案件防範專項治理工作會議精神。聯社主任趙運鍇同志全面傳達了省、市、縣關於案件專項治理工作座談會會議精神，並根據信用社實際情況，全面部署了案件專項治理工作。二是層層簽訂了案件防範責任書。爲了預防案件差錯事故的發生，保障信用社人、財、物的安全和業務經營的穩健發展，針對全縣信用社和聯社各職能部門的崗位職責，起草並層層簽訂了案件防範責任書，將業務、財務會計、計算機和安全保衛的操作風險，以及員工的道德風險等管理內容，全部納入了案防工作要求和責任追究的範圍。由“一把手”負責，層層簽訂並落實，共簽訂案件防範責任書221份。三是按月對業務經營指標進行了風險預防分析的情況報告，將當月的基本情況、值得關注的風險問題和後期工作的注意事項，按月進行了情況報告，做到問題早發現、重大事項早知道、案防風險早掌握。四是對重點幫扶人員進行了調查摸底，建立了一對一的幫扶檔案。

㈡組織實施，突出整改

1、以清產覈資爲契機，開展了突擊性綜合檢查。縣聯社於7月4日至7日對全縣信用社13個營業室和7個分社網點進行了突擊性檢查。本次檢查分四組，聯社班子成員分別任組長，相關科室負責人爲成員，突擊性檢查內容主要是現金庫存，有價單證，重要空白憑證，抵質押品，往來資金的勾對，會出崗位的設置，印、押、證的分管，重要崗位人員的談話情況，各項安全制度的執行情況等。並對檢查存在的問題，督促各信用社迅速整改，聯社檢查組分別對整改情況進行了複查。

2、以內控制度爲優先，開展了業務、財務大檢查。XX年6至7月，聯社對全縣信用社13個營業室和7個分社的財務、信貸進行了綜合性檢查。信貸方面主要是檢查了貸款發放的合規性、信貸基礎管理、不良貸款的真實性、風險性等；財務方面主要是各崗位操作程序、會計規範化檢查等。通過檢查對各信用社存在問題的16名直接責任人處於罰款6100元，並在全縣進行了情況通報。

3、以預防爲載體，對全縣計算機進行了全面檢查。今年以來，聯社對全縣信用社13個營業網點計算機方面的規章制度進行了兩次檢查。主要是操作風險防範的檢查：微機主管和操作人員的代號密碼及權限管理、電子匯兌崗位設置及授權管理、微機操作人員離崗退出註冊狀態等規定。在檢查的過程中，對存在的問題都現場進行了整改。

4、以“勤查、嚴管、重罰”爲原則，組織了四次安全大檢查。一是對全縣信用社13個營業網點和7個分社從軟件和硬件兩個方面進行了四次安全大檢查。對檢查的情況在全縣進行了通報，針對檢查存在的問題能現場進行整改的都督促整改到位，不能現場整改的提出了整改方案，並進行了複查。通過檢查，信用社員工的案件防範意識得到了增強，綜合防範能力得到了提高。二是對XX年度的安全工作責任制進行了嚴格考覈兌現，並以長信聯發（XX）18號文件下發了XX年安全保衛的意見；三是建立健全了安全規章制度，人人簽訂了安全工作責任制221份，並層層簽訂了聯防協議、防搶防盜防火應急實施方案、崗位目標責任書；三是堅持按月學習制度，做到逢會必學，讓員工的思想素質和動態進一步得到穩定提高，主要是抓了員工的《實施綱要》、《學習綱要》和《信訪條例》、《內保條例》的學習和測試工作，落實了學習制度、節假日值班制度、重要崗位交接制度、重大事項報告制度、預警排查制度和安全檢查督查制度等。

5、以稽覈監察爲主，認真開展了序時稽覈和專項稽覈。今年，對全縣XX年和XX年的上半年業務經營實行了序時審計，並對XX年的決算後續稽覈工作進行了專項審計，同時，對XX年綜合業務考覈的真實性、盤活資金、營銷貸款及託管資金、增資擴股、清產覈資和班子成員離任、輪崗交流人員進行了專項審計。通過稽覈檢查，對內控制度執行不到位且容易形成操作風險的，以處理決定書的形式下發到各信用社，並督促整改，對部分內控制度不完善的，向聯社和職能部門進行了反饋，並對部分內控制度進行了完善。

6、 以改革爲龍頭，對解聘農戶聯絡員進行了全面檢查驗收。一是根據省聯社要求，爲了避免對農戶聯絡員辦理存貸業務管理上的漏洞造成的安全隱患，預防經濟案件的發生，對全縣已聘用的164名農戶聯絡員全部進行了撤銷和解聘。二是縣聯社與信用社簽訂瞭解聘農戶聯絡員工作責任書，對農戶聯絡員簽定瞭解聘協議書、責任保證書，對外向客戶發出了公告，並向農戶宣傳解釋簽收了回執聯。三是對撤銷農戶聯絡員的有價單證、重要空白憑證、信用站公章、合同、授權委託書、資格證書、一次性經濟補償、存款貸款的核對面由縣聯社組成專班，進行了全面檢查驗收和回訪，並在全縣進行了通報。做到查找漏洞及時，遏制案件發生。

7、以先進性教育活動爲出發點，加強員工合規經營意識教育。一是通過黨員先進性教育活動集中學習了《銀行業監督管理法》、《商業銀行法》等相關的法律法規。二是對全縣45歲以上的員工進行了內控制度、案件防範等方面基礎知識的兩期培訓。通過學習培訓，使員工的合規經營意識得到了提高。

8、以控案爲主線，認真履行了談話制度和輪崗交流制度。一是對任前的9名提拔幹部實行了廉政談話；二是對已任的班子成員10人出現苗頭性或傾向性的問題，實行了誡勉談話；三是對要害部位和重要崗位人員分別實行了不定期談話；四是領導與被領導實行了交心談心制度；五是對受到處分的人員，實行了回訪談話。六是認真落實了輪崗交流制度，凡屬在本職崗位工作年限達到三年以上的人員，全部進行輪崗交流。

9、以穩定爲前提，抓了社務公開工作的督查。社務公開是民主管理和決策的重要形式，是信用社從源頭預防和治理腐敗的重要措施，今年，着着抓了XX年的信貸、財務及各項業務經營目標和工資考覈兌現情況，通過職代會和社員大會實行了內部公開，密切了幹羣關係，調動了職工的工作積極性和凝聚力。同時，對提出的6不準和13條禁令及縣聯社提出的內部職工購買彩票的紀律規定，也在對外的社務公開網上進行了公開，並將舉報電話一併發出，真正接受社會各界人士的監督。

10、以黨風廉政建設責任制爲抓手，開展了爭優創新評選活動。一是人人簽訂了黨風廉政建設責任書，把案件預防和警示教育全部納入了黨風廉政建設責任書，實行百分制考覈。二是根據年初簽訂的黨風廉政建設責任書，縣聯社組成專班進行了兩次大檢查，主要檢查的內容是：領導班子抓黨風廉政建設情況、各信用社案件防範和查處情況、糾正行業不正之風情況、黨風廉政建設制度執行情況、監督機制及內部管理情況。三是通過檢查驗收，評選出落實黨風廉政建設責任制的先進單位和個人，並在全縣通報表彰，促使信用社員工自覺地遵章守紀，按規矩辦事，力爭把案件消滅在萌芽階段。

㈢加強警示教育，從嚴責任追究。

今年以來，在檢查中發現嚴重違規違紀行爲的，對相關責任人進行了嚴格的追究，對全縣的職工起到了警示教育作用。一是對賀家坪信用社職工鄧xx違規違紀發放貸款，對1名直接責任人給予留用察看一年的紀律處分，扣發工資直至貸款本息還清爲止，涉及到的2名主要領導責任人分別給予主任記過紀律處分、處罰款1000元，給予了信貸主管黨內嚴重警告處分、處罰款1000元；二是對鴨子口信用社職工李xx違規違紀發放貸款，給予了記大過紀律處分，給予撤銷黨內職務並賠償貸款損失；三是對火燒坪信用社主任林xx、信貸主管xx無視信貸紀律、違規違紀發放了跨地區大額貸款，給予了黨內警告處分。對上述三起案件，聯社主要領導在全縣信用社主任會議上進行了案例分析，找出了管理上的漏洞，並在全縣信用社實行了通報批評，更進一步的明確了防範措施。

㈣改革發展，取得了明顯成效。今年，全縣農村信用社增資擴股9586萬元，投資股達到31％，申請央行票據發行已獲成功。主體業務存貸規模雙增，存款可達5.6億元，比年初增4400萬元，貸款可達2.73億元，比年初增4700萬元，控制在規定50％比例之內，資本充足率提前達標，做到社社盈利，盈利總額預計突破500萬元，縣聯社整體風險由c級提升到b－級。

案件專項治理今後的工作措施

㈠加強職工的思想道德教育，嚴防道德風險。

通過培訓、會議、案例警示教育等各種形式加強對職工的思想道德教育，使其真正認識到發生違規違紀行爲的嚴重後果，要使職工自覺履行各項內控制度，以防道德風險的產生。

㈡加大內控制度檢查力度，嚴防操作風險。

對信貸、財務、會計、安全等方面要加大檢查和稽覈力度，以便在檢查中及時發現問題，對發現的隱患和漏洞要限期並明確責任人進行整改，並對整改的情況進行復查，嚴防操作風險的產生。

㈢加大責任追究力度，預防案件發生。

對已發生違規違紀行爲的人員，要堅決進行責任追究，凡因管理不到位而發生案件的，在追究相關責任人的同時，一併追究職能部門相關人員的責任.