稽覈工作總結模板3篇
一、科學制定稽覈工作思路
針對實際，研究制定“一二三四五”總體工作思路，即：提出了“創新方式、加強力度、擴大範圍、保證效果”的稽覈工作理念;堅持監督與服務並重;推行對稽覈直接對象、業務管理部門、稽覈人員的三重嚴格問責;構建“監事會→稽覈審計部→稽覈大隊→稽覈人員”的四級責任控制網絡;建立一線員工的自我監督、分社主任的實時監督、信用社主任的直接監督、業務科室的職能監督、稽覈審計部門的再監督的五級監督防範體系。
二、完善稽覈工作制度
先後制定並下發了《稽覈項目質量管理辦法》、《稽覈現場檢查辦法》、《稽覈人員道德準則》、《稽覈員後續教育辦法》、《內部稽覈章程》、《稽覈員目標考覈辦法》、《稽覈員人盯社管理模式》、《工作人員行爲失範監察制度》、《幹部職工廉政誡勉談話制度》、《XX年稽覈人員目標考覈辦法》等10餘個規範性制度文件，有力推進了稽覈工作制度化、稽覈操作流程化進程。
三、創新稽覈手段
一是建立了稽覈承諾制。每次開展稽覈工作，被稽覈單位均要對稽覈事項作出書面承諾，明確雙方職責，維護稽覈的嚴肅性。全年收到書面承諾書
378份。二是建立稽覈整改回複製。做到查處與整改並重，對稽覈檢查發現的問題要求在10個工作日內提交整改報告，有效地控制了違規問題“前清後欠”，屢查屢犯的現象。全年收到稽覈整改報告96份。三是建立管理建議書發送制度。對稽覈發現的重大問題，以監事會名義向職能部門發送管理建議書24份，進行風險提示，提高了管理的針對性和管理效能。四是建立稽覈工作例會制度。將每月第一週星期二定爲稽覈工作例會日，以此爲平臺，定期聽取稽覈人員工作彙報，總結經驗，分析問題，提出建議。並在每月主任工作會上通報稽覈未整改事項，要求主任當場作出口頭說明。全年召開稽覈例會12次。四是規範稽覈處罰程序。爲使稽覈人員充分履行查處職責，全面反映暴露問題，將稽覈人員發現的問題提交工作例會進行研究，採用統一處罰尺度，以“稽察通報”形式將處理結果向全轄通報。全年共編髮“稽察通報”12期五是規範稽覈載體。爲提高稽覈人員工作效率，爲每名稽覈人員配備電腦筆記本，統一製作並使用規範化的稽覈工作底稿、取證記錄、資料調閱清單、稽覈處罰通知書、發現問題移交書、稽覈整改通知書等，達到了稽覈工作文本的格式化、規範化、標準化。六是創辦“信合稽察簡報”。該簡報全年編髮12期，設置了稽覈工作動態、稽覈工作探索、稽覈工作專題報道、業務輔導、稽(！)核風險提示等欄目，針對業務風險點進行了剖析、規範、引導和提示，豐富了員工的業務知識，有效地規範了操作行爲。並以公文方式發表金融信息9篇、金融調研3篇，被多家媒體採用。
四、設計業務操作監管流程
爲儘量減少業務操作風險發生，在3月組織編寫了“農村信用社業務規範化操作監管流程”一書，並印發到每位員工手中。該書編印後，得到四川省聯社高度評價和肯定，在該書基礎上，經省聯社完善改編後的《四川省農村信用社業務流程合規操作手冊》一書已正式出版，並在全省農村信用社推廣實施，成爲指導全省農村信用社業務規範化操作的範本。
五、強化核心工作，加大稽覈力度
一是全面覆蓋，做好序時稽覈。全年開展序時稽覈342社次，40個營業網點均稽覈到12月份底，稽覈面均達100%;二是重點突出，抓好專項稽覈。全年共實施專項稽覈6次，共計稽覈檢查191社次;三是注重整改落實，做好後續稽覈。共計實施後續稽覈191社次，形成後續稽覈報告58份;四是務求實效，認真開展再稽覈工作。先後對白沙、官渡、大竹9個營業網點進行再稽覈，對存在的問題進行了嚴肅處理。
農村信用社稽覈審計工作總結及工作設想
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XX年，農村信用社又一次踏上新的改革征途，農村合作銀行已正式運行，並按照合行組建的相關要求正在逐步付諸實施。二次創業的號令又一次在全縣響亮提出，全員積極響應聯社號召，勤儉辦社、艱苦奮鬥，踊躍投身二次創業中。稽覈審計工作緊緊圍繞上級主管部門的要求和聯社年初工作會議確立的總體工作思路，結合年初稽覈審計工作安排意見，迅速轉變稽覈審計工作理念，推動內部稽覈審計由合規性稽覈審計向風險管理稽覈審計轉變，進一步創新稽覈審計工作方法，重點圍繞執規執紀、合規守法經營、內控制度執行、規範管理、風險防範等情況開展全面的稽覈審計。有效促進農村信用社依法合規經營、穩健發展。
一、稽覈審計工作成績及基本做法
（一）完善崗位責任制，落實稽覈包片責任。
1、制定崗位責任制，按照省聯社相關管理制度，結合我縣實際細化了稽覈審計的各種管理制度；實行稽覈包片責任制，把全縣信用社每個營業網點落實到人到稽覈包片，不留死角，實行誰包片誰負責、誰檢查誰負責、誰籤誰負責的稽覈管理責任制，實行稽覈審計責任追究制度，進一步夯實了管理責任，增強了稽覈人員工作責任心。
2、年初制定了《XX年稽覈審計工作安排意見》，對全年序時稽覈、專項稽覈和內審工作進行統籌安排，作到稽覈審計工作年度有總體安排意見，季度有分段實施部署，月度有進度和考覈，作到任務明確。
3、實行周工作安排和月度例會制度，每週週一對本週的工作內容作出具體的安排，並組織實施到位；每月對每個稽覈人員根據周工作安排的工作任務完成情況進行集中彙報，檢查落實，查漏補缺，並按照工作任務完成情況嚴格考覈兌現，進一步激發了稽覈人員的工作熱情和工作責任心。
（二）規範檢查行爲，細化檢查內容。
1、規範稽覈檢查程序和稽覈檢查行爲。今年以來，稽覈審計部對省聯社下發的11項稽覈審計管理制度再次組織稽覈人員認真學習，熟練掌握運用指導稽覈審計工作，按照《陝西省農村信用社稽覈審計工作管理辦法》和《陝西省農村信用社稽覈審計工作質量控制辦法》規範稽覈檢查程序，從編制稽覈工作實施方案、下發稽覈通知到現場檢查，現場檢查工作底稿、撰寫事實確認書、稽覈工作報告、稽覈結論到下發稽覈整改通知書，規範了稽覈審計工作流程，同時對稽覈工作檔案分別編制紙質檔案和電子文本檔案，加強了稽覈檔案管理工作。
2、對各項檢查內容按照“作業式、格式化”進行列表細化，從會計管理工作、財務管理工作、信貸業務操作流程、信貸風險防範、安全保衛工作、內控制度執行以及業務經營真實性等詳細制定稽覈方案和稽覈檢查表格，依照稽覈方案和檢查表逐項開展檢查，確保稽覈檢查工作精細化，不留死角。
3、針對信用社登記簿多、登記不規範和存在顧此失彼的現象，與聯社各部門磋商，牽頭統一了各類登記簿，印製《xx縣農村信用社內控管理登記簿一覽表》，發到各網點，統一了制式、規範登記內容和要求，達到了統一規範。
（三）認真做好各項稽覈檢查工作。
1、組織實施了XX年度會計決算真實性專項稽覈工作，提前介入，超前運作，組織人力全面進行稽覈檢查，確保真實、準確；得到了上級管理部門組織的真實性大檢查的肯定；
2、全面完成全年序時稽覈工作任務。隨着稽覈審計工作的進一步規範，稽覈人員進一步加強對新業務的學習，放棄節假日休息時間，全身心投入到序時稽覈檢查工作中，集中精力全面完成全縣xx個社（部）的序時稽覈工作，對xx個重點單位實施了後續跟蹤稽覈審計和二次稽覈審計。全年累計發出稽覈現場檢查事實確認書xx份，發現存在問題568條，現場糾改223條，限期整改345條，現場處罰xx人次，罰金38000元，發出整改通知書46份，通過後續稽覈和各社回執的整改報告看，已基本整改到位。做到扶正糾偏、規範管理、防範風險，並將序時稽覈報告及時向聯社領導送閱，使聯社領導全面掌握各信用社制度執行和落實情況，準確做出管理決策，通過強有力監督檢查，進一步促進了各項業務規範健康快速發展。
3、根據省聯社的通知要求，組織實施了我縣農村信用社XX—XX年新增貸款的專項稽覈工作，進一步掌握了新增貸款質量，促進了信貸管理工作。
4、對聯社財務會計部資金清算中心、信息管理部、業務部、風險管理部等部門執行政策、貸款管理、風險防範、規範流程操作等方面進行了稽覈審計和審議評價，進一步規範了管理部門的管理及操作行爲。
5、服務大局，服從上級主管部門的臨時工作調配，積極配合參與各級組織的檢查工作。一是按照辦事處年度決算真實性檢查要求，我縣抽調6人對xx聯社年度決算真實性進行了爲期8天的稽覈檢查；二是抽調2人利用5天時間對xx聯社原理事長任職期間的經濟責任進行了審計；三是抽調一人蔘加了省聯社組織對xx聯社爲期一個月的年度真實性稽覈檢查；四是參加了省聯社組織的對xx辦事處原主任的離任審計；五是抽調4人，利用一週時間，參加了市辦組織對xx聯社的貸款五級分類及冒名貸款稽覈檢查；六是參加了市辦事處組織對xx聯社的財務管理的稽覈檢查。通過積極參與檢查，進一步鍛鍊和提升了稽覈人員的稽覈檢查水準，拓展了稽覈人員的視野，同時，在稽覈檢查過程中也學習了兄弟聯社先進的管理經驗和做法。
（四）認真做好各項內部審計工作。
1、由於今年聯社加大了崗位交流力度，一次提拔交流xx位社（部）主任、部門經理，因此，在聯社領導的重視支持下，稽覈審計部集中時間、精力利用一個月的時間，對社（部）主任、部門經理離任及經濟責任進行了稽覈審計，對任期內的政策制度執行和責任制履行進行全面稽覈審計，給予客觀公正的評價，全年共實施社（部）主任離任審計xx人次，開展職工離崗審計xx人次，作到了離崗必審計。
2、認真實施財務審計工作。根據聯社審計委員會安排，按季組織對全縣信用社財務制度執行情況進行稽覈審計，集中時間對各社XX年下半年，XX年一至三季度財務管理情況，費用列支的真實性和合規性進行了全面審計，進一步促進和規範了農村信用社財務管理行爲。
3、按照聯社安排，組織實施對聯社後勤管理工作進行了審計，通過審計，暴露出了後勤管理中存在的薄弱環節，對進一步加強和規範後勤管理工作起到了積極的促進作用。
（五）及時準確報送“1104”工程報表，按月準確上報，按季做好監管核心指標分析和監管評級打分，準確預測經營風險。爲健全和完善農村信用社的風險監管體系，實現對農村信用社的持續、分類監管和風險預警。一是加強與業務、風險、財務和信息等部門的溝通配合，報表人員加班加點、認真細緻，從未出現數據差錯，保證了報表的真實性、準確性和及時性，得到了安康銀監局的好評。二是按照全新的商業銀行監管核心指標口徑，按季對資本充足狀況、資產質量狀況、盈利狀況和流動性狀況等四個方面23個風險監測指標、70個輔助指標進行計算分析和預警，並計算出監管評級得分，爲聯社組建農村合作銀行提供了詳實的指標數據，爲領導經營決策和風險管理提供了有效理論依據。三是按照安康銀監分局要求，準確、及時、真實報送《日常監管事項報告》，雙週五定期報送，從未間斷和出現任何披露。
（六）認真落實督辦各級檢查的整改工作。今年以來，各級各部門都加大了管理力度，因此，組織的檢查比較頻繁。據不完全統計，銀監、人民銀行及行業主管部門共檢查10餘次，審計、公安、稅務等其他部門共檢查也近10次。一是積極配合，認真做好接待工作；二是認真組織落實整改工作，按照各檢查組檢查提出存在的問題及要求積極監督落實好整改。
二、稽覈審計工作特點
（一）領導重視。聯社理事會、聯社領導高度重視支持本單位的稽覈審計工作，一是加強領導，協調、指導稽覈審計工作，聯社班子在分工時，確定由年富力強、有多年稽覈工作經驗的副主任分管稽覈審計工作；二是在我縣信用社人員非常緊缺的情況下，抽調政治可靠、業務素質強的骨幹力量充實稽覈審計隊伍；三是聯社理事長、主任、監事長、分管領導親自安排、過問、督辦稽覈審計工作，從稽覈審計工作安排意見、稽覈審計項目、稽覈審計報告等都要擠出時間審閱和批示，確保了稽覈審計工作質量。
（二）責任明確。隨着崗位的交流調整，人員的充實，針對人員編制及時制訂《稽覈審計部工作職責》、《稽覈審計部工作制度》、《稽覈審計部崗位職責》等，詳細制訂了每個崗位每個人的崗位責任制，明確各崗位的分工和責任，確保了即分工負責又團結協作的稽覈審計工作新格局。
（三）考覈到位。建立健全各種考覈機制，制訂《稽覈審計考覈辦法》，實行按月、按年對信用社的經營真實性、內控制度執行、合規守法經營、規範操作等方面進行考覈。同時，制訂《稽覈審計部崗位考覈辦法》，實施按月對稽覈人員崗位職責履行情況的嚴格考覈機制，宏揚了正氣，教育鞭策了後進。
（四）工作有序。由於領導重視，稽覈審計工作超前運作，安排得當，年初有安排，季度有分段實施部署，月度有評比考覈，使稽覈審計工作的開展忙而不亂，有條不紊、規範有序進行。
（五）常抓不懈。內部稽覈審計工作是爲領導提供正確決策和業務經營保駕護航的清道工，不能有絲毫的鬆懈和馬虎，因此，稽覈審計工作自覺作到常抓不懈，堅持常年作好常規序時稽覈不斷當，確保序時稽覈時間的延續性；結合年度工作整體安排抓好各類專項稽覈審計工作不放鬆，確保單項重點工作安排到哪，稽覈審計工作同步到位。
（六）初顯成效。由於領導重視抓部門，部門重視抓落實、抓稽覈檢查，信用社的內部管理工作有了明顯轉變，正在逐步走向科學化、制度化、規範化。
三、存在不足及XX年稽覈審計工作設想
一年來，稽覈審計工作在上級主管部門的正確領導下，在聯社理事會、聯社領導的重視支持下，分管領導的親自指揮督戰，工作穩步有序推進，部門全體員工克服種種困難，放棄節假日的休息時間，加班加點工作在一線，實現了既定的目標任務。但工作還存在有不足之處：一是由於部門人員大多數時間都在各信用社稽覈檢查，回到單位的時間也不統一，所以組織學習的時間相對較少；二是由於人員少，稽覈檢查只能單兵作戰，時間要求又較緊，加之檢查的內容全面，難免有顧此失彼現象；三是一人稽覈審計不符合有關規定，容易出現差錯等。
XX年工作設想。積極探索以風險爲導向的內部控制稽覈審計方法，推動內部稽覈審計由合規性稽覈審計向風險管理稽覈審計轉變，進一步促進我縣農村信用社依法合規經營，穩健發展。一是積極圍繞農村合作銀行的組建工作，認真做好業務經營真實性以及各類風險控制環節的稽覈審計；二是在加大內部稽覈審計的同時注重加強各類風險管理的外部稽覈審計，如：定期實施對存貸款客戶的核對、走訪、調查、瞭解工作。進一步瞭解被稽覈審計對象對各類風險控制環節的管理狀況；三是注重常規序時稽覈和各種專項稽覈審計並重的原則，將序時稽覈分解爲各類專項稽覈，便於集中精力全面徹底的對被稽覈審計事項進行稽覈審計。
證券經紀公司稽覈審計部負責人工作總結
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我，稽覈審計部負責人，堅持原則、以大局爲重、維護公司利益，服從公司領導的安排，愛崗敬業、努力鑽研業務知識、不斷提高工作技能，嚴格遵守公司的各項規章制度。
德：爲人正直、尊重員工、團結同事；作爲民主黨派黨員，始終堅持共產黨的領導，自覺接受共產黨的領導，深入學習紀念中共發佈“五一口號”60週年專題講座和十一屆三中全會會議精神。在政治上不斷要求進步，受黨派派遣，參加了省社院民主黨派幹部培訓學習，更加堅定了共產黨的領導。
能：本年度，本人順利通過了高級會計師評審，取得了高級會計師資格；參加了證券公司合規管理人員勝任能力考試，但遺憾的是未能通過考試。
勤：自覺遵守公司勞動紀律，從不無故曠工、遲到和早退，嚴格履行公司的請、休假制度。
績：本年度在本部門員工共同努力下，圓滿地完成了如下工作：
一、 常規性工作
（一） 合同協議審覈。本年度，審覈公司總部各有關部門和營業部合同（協議）80餘份，提出修改意見和建議10餘條.如：犍爲營業部異地租營業場地建議公司不執行；中新營業部震後房屋維修方案應報請產權人同意後執行；五通營業部租賃房屋建議審查出租方的合法手續以及公司總部購買財產保險進行風險提示等等。絕大部分建議被採納。
（二） 公司規章制度的修訂和完善。
1、 根據賬戶規範有關文件要求，建議修改和完善了《客戶檔案管理辦法》；
2、 爲了進一步規範客戶大額取款行爲，加強風險防範和控制，根據監管部門合規管理要求，建議修訂了《客戶證券轉銀行資金上限規程》；
3、 爲完善經紀人佣金返還操作流程，確保經紀人佣金返還程序合規、計算準確，建議經紀業務部對公司《營業部客戶經理管理暫行辦法》部分條款進行了修改；
4、 審查了《川財證券派駐銀行網點經理管理辦法》，建議營銷團隊由營業部組建而非市場發展部；
1、 建議對現有客戶計、結息規則改按銀髮129號文相關規定執行。
（二） 報表審覈及報送。
1、 公司總部綜合監管報表。每月按時填報公司總部綜合監管報表基礎信息，並審查各部門的報表；按時打印、及時報送至中國證監會四川監管局。
2、 營業部綜合監管報表。自本年度7月始，每月督促營業部按時填報營業部綜合監管報表，並對各營業部的報表進行審覈，及時指出報表中的錯誤及監督修改。同時指導各營業部按時補報報表和1-6月月報。
3、 自律報表。每月按時報送中國證券業協會要求報送的自律報表。
4、 按照《證券公司風險控制指標管理辦法》的相關要求，根據公司部門職責調整，我部從12月開始承擔了對淨資本等風險控制指標實施動態的實時監控，對淨資本計算表、風險資本準備計算表和風險控制指標監管報表的真實性、準確性、完整性進行不定期稽覈審計，並負責提交有關風險控制指標水平的報告。
（三） 稽覈審計。
1、 定期通過公司內控平臺審查“系統設置審計→費用設置檢查”，確保公司所有客戶費用設置無重大錯誤。在本次檢查中只查出一個客戶的佣金設置標準低於客戶要求的水平，已提交有關部門進行修改，未對營業部造成損失。
2、 針對9月份政府出臺調低印花稅、10月減免利息稅政策，及時檢查了印花稅收取標準和利息稅代扣比率。確保公司稅收行爲符合稅收政策。
3、 12月由於銀行活期利率的改變，及時檢查了櫃檯系統利率設置標準。同時與公司有關部門議定修改公司現有計息和結息規則，確保公司行爲無違反行業規定。
4、 檢查三方存管後櫃檯系統“銀行參數”設置情況。年初因有客戶反映大額資金無法正常轉入公司，我部經多方查找原因，確認爲三方存管系統“銀行參數”設置不當並非銀行系統所致。建議有關部門對銀行參數進行了修改，同時建議取消對客戶存取不恰當的限制，減少了潛在的糾紛。
一、 專項工作
（一） 離任審計。先後完成了射洪營業部總經理謝平、南充營業部總經理黃經緯、武侯營業部總經理唐海、犍爲營業部總經理王志和五通橋營業部總經理朱剛等五位同志的離任審計。按照中國證監會《證券公司董事、監事和高級管理人員任職資格監管辦法》、《公司人力資源管理制度》和《公司稽覈審計制度》有關規定，對上述離任的總經理均採用現場審計方式，按離任審計相關程序，在營業部內部進行了民主評議、審計意見的溝通和交流、撰寫離任審計報告等全部程序，並已按規定將上述同志的離任審計報告報送至中國證監會四川證監局。
此外，對公司總部存管中心總經理萬均同志的離任審計，由於不屬於監管規定必須審計的範疇，僅作爲公司對該部門的業務審計以增加稽覈審計的覆蓋面而作的審計。對其1月至7月期間的日常管理工作，從其獨立存管模式到三方存管的不同監管規定及要求，進行了較爲全面的審計，編制了相關的工作底稿。審計報告正在完善中。
（二） 經紀人專項審計。經紀關係設置和經紀關係變化一直作爲我部工作的重點，因爲它關係到公司利益的完整，客戶之間一旦有經紀關係產生，就一定會有公司利益的流出，因此我們每個月或者不定期的檢查經紀關係設置和經紀關係變化。本年初對公司的經紀人進行了專項審計，自10月起對支付經紀人報酬進行了審查。
（三） 賬戶規範專項檢查。與經紀業務部組成檢查小組，在短短的一個月內，分別對公司各個營業部的客戶賬戶規範工作組織現場檢查，加班加點與營業部的同志一起戰鬥，趕在監管部門規定的時間之前完成了檢查工作底稿、向監管部門出具了賬戶規範自查報告，並向本地證監局提出了提前完成賬戶規範工作的申請。
不規範賬戶規範複查。複查內容包括四川證監局覈查驗收提出的整改事項、剩餘不合格賬戶的逐戶分析、剩餘不合格賬戶臺賬和檔案的完備情況、賬戶信息修改的準確性和合規性、業務知識培訓、投資者關係管理、證券賬戶業務檢查和資金賬戶業務檢查；覈實賬戶分類管理的完整性和正確性、剩餘不合格賬戶的校驗和限制措施、小額休眠賬戶的校驗、合格賬戶覈查、與登記公司賬戶關鍵信息比對情況、各項數據是否相符。由於每個營業部抽查的賬戶覆蓋面廣、涉及客戶類型較多而時間緊迫，在部門全體同仁及經紀業務部和各營業部通力協助和配合下，按時向
（一） 四川證監局提交了“川財證券經紀有限公司不合格賬戶規範複查稽覈報告”，圓滿完成了賬戶規範提前申報驗收工作，爲公司獲取分類監管加分奪得了寶貴的3分。
一、 業務培訓學習
1、 公司內部培訓和學習。參與公司人力資源部組織的“營銷知識培訓”；組織本部門員工學習《兩個條例》；學習討論《證券公司風險控制指標動態監控指引》及交易所發佈的關於異常交易監控實施細則等。
2、 遠程培訓。學習了《金融衍生產品》、《從業人員職業道德》、《我國證券市場法律體系》、《證券投資基金募集與運作的法規與監管》、《證券公司風險處置條例》和《證券公司監督管理條例》、《金融期貨產品與制度設計》《證券公司融資融券業務制度介紹》八門課程，並已全部通過測考試。
3、 外部培訓。 按照公司人力資源部的培訓安排，本人本年度參加了北京萬國法院教育科技公司組織的證券公司合規管理培訓，受益匪淺。
二、 完成的其他工作
1、 組織協調經紀業務部、存管中心和電腦中心，完成營業部監管報表的數據採集與分解工作，並召集各營業部相關人員召開了一次“關於如何填報營業部監管報表”的電話會議，直到營業部做好報表審覈和報送工作，爲營業部按時填報監管報表提供服務與支持。
2、 根據業務部門的對客戶信息資料業務需求，在充分考慮風險和業務發展所需的同時，建議由電腦中心制定了客戶信息資料管理辦法，加強了公司對客戶信息資料的制度建設。
3、 接受並妥善處理了員工家屬及客戶投訴事宜。
4、 接受業務規範諮詢若干次。
5、 對客戶資金異常變動的客戶進行客戶回訪。
6、 配合經紀業務部完成大額交易和可疑交易報告的自查。
7、 完成全員營銷模式風險簡析報告。
1、 組織學習合規管理相關制度，草擬部門合規管理相關細則。
2、 組織協調公司內控平臺升級和重新梳理管理模塊，確保內控有效的執行。
總之，本年度監管規定變化大、新增執行的法律法規條款多，隨着監管力度顯著增強，我感覺肩上的擔子也尤其沉重。值得慶幸的是，在我們部門全體同仁及公司各部門的通力配合，以及各營業部的鼎力支持下，在工作任務重、時間緊而人手並未增加的情況下，順利完成了稽覈審計各項工作。公司從未受到監管部門的批評。公司分類監管也從“b”上升爲“bbb”。展望未來，任重道遠，我會繼續努力，不斷總結經驗教訓，努力營造合規經營理念，促使公司在規範中發展，在發展中不斷規範。
稽覈監察保衛工作總結
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XX年，按照省聯社和監管部門的安排部署，xx聯社堅持以開展專項治理、加強案件防控工作爲中心，以加強企業合規文化建設爲切入點，以提高內控制度執行力爲着力點，紮實開展監督檢查，大力整治薄弱環節，嚴肅查處各類違規違紀行爲，規範業務操作和經營管理，有效控制和防範了經營風險及各類事故案件的發生，較好地發揮了稽覈監察保衛工作保駕護航作用，促進了xx農村信用社各項工作的穩健發展。
一、制定工作目標，明確工作職責。
一是周密部署早安排。年初，制定了“xx農村信用社二〇〇八年度稽覈監察保衛工作計劃”、“二〇〇八年度安防設施改建及投資計劃”、“制度執行年”活動實施方案等一系列工作計劃，明確了工作目標任務，落實了工作措施和要求，做到了有的放矢。二是把稽覈、監察、保衛及案件防控工作與業務經營管理同安排、同檢查、同考覈。聯社與信用社、信用社與分社（儲蓄所）簽訂案件和事故防範目標責任書xx份，嚴格實行案件防範分級管理、逐級負責、獎懲並行的激勵機制，層層落實防控責任，從而自上而下形成了齊抓共管，羣防羣治的案件防控新格局。
二、強化隊伍建設，提高綜合素質。
一是按照“統一法人”改革的要求，設立了稽覈監察保衛部，成立了稽覈大隊和守押大隊，同時，改進稽覈管理模式，對稽覈人員採取集中使用、分組包片（社）、定期輪換的形式，重點加強對基層營業網點開展常規檢查和集中進行專項檢查。二是制定了《xx農村信用社聯合社稽覈大隊管理暫行辦法》、《xx農村信用社聯合社守押大隊管理暫行辦法》，明確了稽覈、守押人員的任務、職責、範圍、權限和紀律，實行責任追究制度，從而增強了稽覈、守押人員的責任感，使稽覈、守押人員的責、權、利實現有機結合。三是加強稽覈人員的學習培訓，提高稽覈工作能力和水平。全年舉辦各類稽覈業務知識培訓班x期，以會代訓x次，着重學習時事政治、法律法規文件、行業管理部門規章制度，以及稽覈、安保業務知識及消防、視頻監控操作等。通過培訓使我區稽覈、守押隊伍素質得以提高。
三、排查風險隱患，防範事故案件。
一是繼續抓好對公存款和票據案件風險排查發現問題的整改，及時查找管理中存在的漏洞，組織稽覈人員對專項檢查、現場稽覈和序時稽覈後的整改落實情況進行了複查，先後就監管部門和主管部門對案件風險排查、對公存款和票據案件風險排查發現問題進行了現場整改督促，逐項提出糾改措施，並對整改不力的x個單位及xx名員工予以通報批評和實施經濟處罰xxxx元。二是全面開展貸款本息對賬工作，xx信用社從xx年x月xx日起採取換人對賬，多人多線對賬，上門對賬，與客戶見面的原則全力以赴抓好對賬工作。同時聯社成立了以稽覈員爲主要成員的貸款本息對賬工作督查小組，對貸款本息覈對工作進行督導。截止xx月末，已覈對貸款本金xx戶、xx筆、xx萬元，分別佔xx年末表內外各項貸款的x%、x%、x%；貸款利息已覈對xx戶、xx筆、xx萬元，分別佔應覈對的xx%、xx%、xx%。在此期間，對有違規貸款的x名員工，依照相關規定予以嚴肅處理。三是積極開展對“九種人”的排查。針對xx“xx案件”和貸款本息對賬反映出的問題，5月份以來，聯社在全區信用社員工中開展了以是否有參與“六害”、用大額資金投資炒股或買彩票、經常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班（曠工）或經常性出現違規操作和有不良記錄等行爲的員工，已排查出重點人員x人，其中x人均在停職收貸或指定崗位工作。聯社及信用社採取積極措施加強對重點人員的監控，從案件源頭上加以防範。四是深入開展員工經商辦企業專項治理活動。按照省聯社紀委的統一部署，聯社自x月中旬起，組織農村信用社對員工及配偶、子女及配偶有經商辦企業、投資參股間接從事贏利性經營活動、受聘兼職及從事有償中介活動等進行了自查，x名有經商行爲的員工已在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規範了信用社員工的行爲，較好地防範了道德風險。
四、開展“制度執行年”活動，全力推進制度建設。
一是按照實施方案的安排部署，以省聯社出臺的管理制度爲藍本，制訂完善了涉及員工、信貸、財務、稽覈、安保等方面的實施細則、補充規定，提交理事會等會議討論通過後，印發全轄實施。二是按照“一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定”的要求，由稽覈監察保衛部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了出納、會計崗位和計算機操作，現金、支付結算、貸款、中間和網上融資業務，賬戶、重空憑證、財務費用、固定資產（低值易耗品）和抵債資產、現金押解和槍彈使用管理操作流程和“格式化、作業式”檢查方案，細化了每一筆業務的操作流程。三是強化培訓學習。聯社於x月份舉辦了培訓學習班，參訓人數xx人。各社也積極採取以會代訓的方式，集中組織員工進行法制學習。同時，爲檢驗學習效果，x月份，聯社開展了“制度執行年”活動知識競賽；x月份，組織全轄員工分崗位參加省聯社的制度學習考試，考試合格面達xx%。
五、開展專項檢查，規範經營行爲。
1、紮實開展會計決算工作專項檢查。根據《xx省農村信用社xx年度會計決算工作意見》，組織全體稽覈人員於xx年x月x日至x年x月x日，採取事中介入的方法，對全區信用社（含分社、儲蓄所）x年度業務經營真實性及財務支出合規合法性進行了專項檢查。檢查發現xx等x個信用社轄內xx個機構以息轉貸x筆，金額x元；x信用社多提應付利息xx元；即時提出整改意見，督促信用社立即整改，並根據相關規定對責任人進行了經濟處罰x元。
2、紮實開展離任、離職審計。按照農村信用社管理有關規定，今年，先後對全區xx等x名信用社的負責人及區內調動或崗位輪換（含退休）的x名員工的離任和離職進行審計。通過現場檢查、**測評、社會調查等方式對高管人員的經營管理水平、履職情況、經濟責任做了客觀、公正、實事求是的評價。審計中落實個人及共同違規責任貸款x筆，金額xx萬元x截至年末，已收回x筆，本息合計xx萬元。
3、紮實開展重空憑證專項檢查。x年x月x日至x日，聯社組織對x個獨立覈算信用社（含營業部）及所轄x個分社（儲蓄所）重空憑證的保管、領用登記、使用銷號等進行了自查，併成立了以監事長任組長，各職能部門負責人、稽覈人員爲成員的督查組，具體負責對信用社重空憑證專項檢查實施監督。檢查中發現x分社手工賬與電腦賬不符；x分社仍有收貸、結息時未將信貸保管聯一起使用現象；部分分社重空憑證未堅持雙人銷號；作廢重空憑證未按制度管理等問題。逐社提出了整改措施，落實專人，限期整改。目前，農村信用社重空憑證的管理、使用、作廢操作程序得到了進一步規範。
4、紮實開展“合規經營、合規操作”檢查活動。一是成立了領導小組，落實了相關職責，並制定了實施方案，明確了活動內容、時間、步驟和要求。二是抓自查。制定了《xx農村信用社聯合社合規經營、合規操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確，在全區信用社開展合規經營、合規操作自查工作。並對照XX-XX年各項現場檢查發現的主要問題，疏理了x個方面x個類型的問題，以文件形式印發各社，連同xx省銀監局《XX-XX年對xx農村信用社各項現場檢查發現的主要問題》、《省聯社成立以來各種檢查發現的主要問題》一併轉發各社對照開展自查。各社也將轄內各營業機構自XX年6月25日以來接受銀監部門、省聯社xx辦事處、區聯社及自查中發現的各類問題，分類整理，梳理成條，印發給每一位員工，逐一整改；同時，發動全體員工主動查找經營管理中存在的各類違規、違紀問題，通過自查發現涉及會計基礎、信貸管理、財務管理、抵貸資產等x個方面、xx個問題。三是抓複查。XX年7-9月，稽覈大隊對全區x個機構網點的自查情況進行了複查，並通過對照檢查發現涉及x個方面、x類問題，發出整改通知書xx份，稽覈部門落實稽覈人員督促限期整改完善，有效糾正了有章不循、違章操作的現象。
5、紮實開展賬務會審。包社稽覈員參與和督促、協助各信用社按季將轄內分社（儲蓄所）的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優罰劣，現場督促整改。今年1-11月，全轄信用社共組織會審x（社）次。
6、紮實開展治理商業賄賂檢查。按照聯社黨委和紀委統一安排和佈置，一是制訂了《xx農村信用社開展治理商業賄賂專項工作實施方案》，建立了定期報告和信息反饋制度。二是把握工作重點，排查問題隱患。把違規吸儲吸股作爲不公平競爭的重點，把房屋基建(裝修)工程的發包、大宗物品採購、閒置資產和抵債資產的處置作爲不正當交易的重點，把貸款營銷作爲治理商業賄賂的重點，組織信用社全面開展自查，並在此基礎上抽調稽覈人員進行檢查，全面審驗相關管理辦法及各環節的內部控制制度的執行情況，針對薄弱環節，提出了建議措施，通過信用社自查及聯社檢查未發現行業腐敗現象。
六、強化序時稽覈，構建合規文化。
今年以來，聯社稽覈大隊x個包片工作組，在全面完成各類專項檢查的前提下，先後對xx個營業機構的賬務、財務、信貸、重空憑證及內部管理進行了現場稽覈。稽覈發現：一是發現個別營業機構有弄虛作假，違規經營行爲。二是個別營業機構會出基本制度執行不力，三是部分營業機構重空憑證管理不善，混崗串號使用重空憑證，作廢重空憑證不按規定裝訂保管；四是違規放款現象依然存在，針對發現的問題，分別發出了整改通知，個別情節較嚴重的，移交監察和人事部門，給予政紀處分或其他處理。
七、嚴格責任追究，嚴懲違規行爲。
針對案件專項治理和專項檢查中發現的問題，一是聯社分門別類進行梳理，逐一提出整改措施，落實專人，限期整改；二是本着“懲前毖後，治病救人”的原則，從嚴追究當事人、相關人員的責任，決不姑息遷就。本年度共計追回損失資金xx元；經濟處罰xx人次，處罰金額xx元；通報批評x人；調離原崗位x人；免職x人；待崗x人；解除勞動合同x人；除名x人；警告x人次；留用察看x人。三是對整改不力，導致新發生違規行爲的單位負責人和相關人員予以嚴肅處理。截止目前，全區農村信用社未發現嚴重違規違制行爲，促進了業務經營的健康發展。四是按照“客觀公正、實事求是”的原則，對各類信訪件開展了認真調查處理，確保信訪件件有着落。全年共受理羣衆來訪x人次、來信x件，主要反映“三農”服務、違規發放貸款、個人作風、內部管理等問題。我們本着嚴謹、負責、保密的態度，件件查辦，一一取證，均按政策制度答覆處理，信訪辦結率達100%，維護了穩定。
八、狠抓安全保衛，確保一方平安。
一是不斷提高員工的安全防範意識。x月份成功防範了x起假鈔詐騙案。二是加大檢查，堵塞漏洞。採取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查xx社次，排查隱患xx社次；安全押送現金xx趟次，金額達xx萬元。三是本着安全、堅固、經濟實用的原則，對存在安全隱患的xx信用社的x個營業機構更換了符合安全標準的移動金庫；對xx信用社等x個機構的安全防護設施進行了更新；聯社及x個主社與市公安局110報警聯網，新安裝更換報警器x臺、維修警器具x社次。四是積極開展“平安企業”創建活動。與區公安分局共建了經偵聯絡室，經偵聯絡室按照機制共建、信息共享、協作聯繫的原則，狠抓要害部位人防、物防、技防措施落實。一年來，全區所轄網點未發生任何大小案件事故，有力地保障了全區農村信用社各項業務的安全、穩健運行。