農村信用社稽覈監察工作總結最新
二○○四年是農村信用社改革與發展的關鍵一年。在過去的一年，聯社稽覈監察科在市、區聯社領導的關心、支持下，認真貫徹執行國家農村金融方針政策，恪守“規範經營、促進發展”的工作宗旨，以“風險管理”爲重點，“審慎經營”爲目標，堅持“定製、定職、創新、問責”和服務與指導相協調，管理與監督相統一，懲治與教育相結合的原則，紮實開展轄區農村信用社的清理整頓工作，業務經營常規性、專項性稽覈，黨風廉政建設等各項工作。一年來，通過聯社稽覈監察科的嚴格監督管理，實現了轄區農村信用社全年無重大違法、違規、違制行爲，無案件、事故的工作目標，有力地促進了 農村信用社的健康、持續、穩定發展，爲實現 農村信用社二○○四年年度全面完成各項指標作出了積極的貢獻。現將一年來的工作作如下總結：
一、牢守“履職”中心，狠抓稽覈隊伍建設
（一）整合稽覈隊伍，進一步加強隊伍建設
結合市聯社對稽覈員的要求，區聯社選派基層信用社業務骨幹5人蔘加了市聯社舉辦的稽覈員上崗考試，取得了較好的成績。今年5月，區聯社進行了第二輪競聘上崗，爲加強稽覈隊伍建設，聯社對稽覈科人員進行了調整和補充。先後聘用片區稽覈員一名，借調稽覈員一名，充實了稽覈隊伍的力量。
（二）強素質、抓培訓，全力打造複合性稽覈人才
爲切實加強稽覈員的素質建設，培養稽覈員的綜合素質，區聯社稽覈科把提高稽覈員的綜合素質作爲首要工作目標，採取多樣化的培訓方式，全力打造複合性稽覈人才。一是定期舉行稽覈學習例會，制定並實施了每週的學習計劃。二是積極選派稽覈員參加市聯社舉辦的各類培訓。今年6月、8月中旬，組織全轄稽覈員系統的學習了網絡知識，並參加了市聯社舉辦的稽覈員培訓。三是加大稽覈工作的經驗交流。充分利用跨轄稽覈以及與友鄰聯社稽覈經驗交流，取長補短，不斷更新知識層面，充實知識內容，填補知識空白。
（三）重“履職”，化“風險”，嚴格稽覈員的履職監督、考覈
爲防範稽覈員工作“不履職”的行爲，聯社稽覈科於今年2月制定並組織實施了稽覈員工作目標、任務考覈辦法，加大了對不履職行爲的懲處。採取工效掛鉤的方式，每月扣保證金200元，按季考覈，年末兌現，實現了對稽覈員履職的有效監督。同時爲進一步落實履職責任，積極推行了稽覈員“人盯社”的a、b 角管理模式，做到了任務明確，措施到位、責任清楚。
二、樹立“規範”思維，紮實開展整社工作
爲規範信用社業務經營，促進信用社健康發展，根據市聯社XX年稽覈工作意見及區聯社稽覈工作安排，在聯社稽覈科的組織下，今年1月至5月，整社工作組完成對北外農村信用社的清理整頓工作。在整社工作中，本着“規範經營、防範風險、促進發展”的整社工作宗旨，稽覈員堅持了實事求是、客觀公證的評價原則，違章必查、違規必處的查處原則，懲教結合、打防並舉的整改原則，採取內外結合、全面與重點結合、檢查與舉報結合、帳務檢查與實地調查結合等方式，通過擬定方案、收集資料、確定重點、職工動員、問卷調查、賬務稽覈、內外核對、交換意見、審計確認、問題公示等步驟，對 農村信用社1997年1月至XX年12月的業務經營及社務管理情況進行了認真、細緻的清理整頓。先後查處基本制度執行不嚴格、往來資金管理失誤、財務費用開支不嚴密、利息覈算不準確、信貸管理偏鬆等五個方面違規違制行爲16件，糾正、整改16件，提出處理意見5個，整改規範意見7條。其中給予經濟處罰2人次，罰款300元，清退各類違規計發的資金93，000元。通過對北外信用社的清理整頓，進一步規範了該社的經營活動，促進了信用社的健康發展。
三、嚴格“風險”管理，加大重點項目稽覈
發展與風險並存。爲切實規範信用社的發展，最大限度降低信用社經營風險，聯社稽覈科以嚴格“風險”管理爲龍頭，積極採取“點面結合，強調重點”的監管方式，結合當前農村信用社在經營管理中存在的內控管理偏鬆，制度執行不力，財務覈算不準確，信貸管理薄弱等熱點和難點問題，加強了對信用社經營薄弱環節的專項稽覈。今年，聯社稽覈科先後組織專項稽覈達11次，檢查信用社144社次，檢查面達100％。其中：內控制度專項稽覈3次，決算稽覈1次，非信貸資產專項稽覈2次，往來資金專項稽覈1次，重空憑證專項稽覈1次，信貸專項稽覈1次，財務費用專項稽覈1次，原自辦公司清理1次。先後查處違規違制行爲13社次，處理40餘人次，其中罰款6，600元，行政警告處分2人次，檢討4人次，通報1人次。在專項稽覈中，糾正不合規賬務處理26件，提出整改意見56條。通過對信用社的嚴格的專項稽覈，積極查處了違規違制行爲，消除了案件苗頭和隱患，進一步規範了業務經營，確保了全轄信用社“案件、事故爲零”的工作目標的順利實現。
四、強化“審慎”經營，規範日常業務操作
今年農村信用社處於改革的關鍵時刻，完善內控制度建設，實現合法、合規經營，確保平穩過渡是農村信用社在改革時期的主要工作。今年，區聯社稽覈科實現了稽覈工作重心由“規範經營”向“審慎經營”轉移，在規範經營行爲的基礎上，強調“穩步經營”、風險控制、持續發展”，進一步深化業務操作風險控制，合理規避道德風險。爲實現這一工作目標，稽覈科積極組織稽覈員加大了對轄區信用社的序時稽覈。據統計，XX年，聯社稽覈科共組織稽覈員780餘人次，開展序時稽覈39社次，完成了對轄區11個信用社、1個營業部XX年1月至11月經營情況的序時稽覈，稽覈面達100％。在序時稽覈中，糾正違規行爲20餘件，發出稽覈警告36人次，整改通知38份，查處違規經營行爲6件，處理6人次，其中罰款1，350元，通報批評1人次。
五、突出“問責”主題，強化法人履職監督
按照市聯社“管法人、管風險”的精神，區聯社稽覈科以“問責”爲主題，嚴格實施了對信用社法人代表的履職審計。今年5月，爲積極配合聯社的“雙改”工作，聯社稽覈科組織稽覈員對上屆10個信用社法人履職情況進行了認真的審計，綜合、客觀地對上屆法人的履職情況進行了公正的評價，對存在的問題及時落實了責任，化解了風險，對履職中存在的不足及時與他們交換了意見，取得了較好的效果。據統計，今年，稽覈科先後對法人履職審計11人次，離職審計1人次。
六、恪守“廉潔”操守，抓好紀檢監察工作
XX年 村信用聯社監察工作本着“依法治社，嚴格管理”的工作原則，堅持“反腐倡廉
、防範風險、嚴格管理、穩步發展”的工作方針，以抓職工思想教育爲龍頭，認真開展廉政建設，嚴肅職業紀律，糾正不正之風，懲治違規行爲等各方面工作，取得了一定的成績。
（一）抓教育，促思想，純潔隊伍思想，提高隊伍素質。“三個代表”，“十六大精神”是近年來黨在新時期的重要思想。爲努力實踐“三個代表”，認真貫徹“十六大精神”，今年，區聯社結合轄區農村信用社的實際情況，提出了“先樹思想後樹人”的指導思想。今年3月、8月，聯社先後多次組織幹部職工系統學習了“黨風廉政建設”，“內控制度”等重要內容，鼓勵、倡導廣大幹部職工就黨在新時期的重要思想和農村信用社內控制度建設及經營發展等方面進行了積極廣泛的討論。全面提高了信合幹部職工的思想素質，純潔了員工隊伍。
（二）抓廉政，促反腐，優化行業風氣，營造健康環境。農村信用社是一個管錢、用錢的經營貨幣的特殊企業，“防腐拒變”是農村信用社監察工作的重點。今年以來， 區農村信用聯社爲抓廉政，促反腐，優化行業風氣，營造健康環境採取了積極的措施。一是嚴格黨風廉政建設“一把手”工程建設。聯社黨組成員在工作中率先垂犯、身先士卒、嚴於律己，嚴格執行廉政準則的若干規定，認真填寫廉情日記，紮實開展述廉活動，在員工隊伍中起到了很好的模範帶頭作用。二是嚴格廉潔自律責任管理。把廉潔自律責任層層分解落實，督促執行嚴格的監督考覈。三是積極開展廉政教育。爲及時掌握員工隊伍思想，提高反腐抗變的防範能力，聯社在11月中旬組織轄區農村信用社重要崗位人員就當前農村信用社反腐工作所面臨的新形勢、新問題進行了專題研究、討論，並積極採納了部分有利於農村信用社發展的好的建議，促進了全區農村信用社反腐工作的全面發展與加強。
（三）抓民主，促監督，倡導民主管理，嚴格信訪制度。民主管理是農村信用社在新時期優化管理必經之路。爲加強 區農村信用社民主管理，倡導“愛社如愛家”，“以社爲家”的管理風氣，聯社支部積極組織召開黨員幹部民主生活會，領導班子民主生活會，理監事會，社員代表大會，以及述廉評議活動，把農村信用社發展的大政方針交由集體研究決定，避免了“家長制”作風的發生。信訪制度是民主管理的重要內容，在區聯社黨組的領導下，聯社監察幹部很好地堅持了信訪必查制度，本着“客觀公正、實事求是”的原則，對本部門的信訪事件及上級部門轉發的信訪事件進行了積極、嚴肅的查處。據統計，今年區聯社監察部門信訪事件收件數爲3件，處理3件。爲懲治違規經營行爲，防範案件、事故發生，今年，聯社監察幹部積極協助、監督稽覈、人事部門對轄區農村信用社違規經營行爲進行了積極查處，有效的遏制了重、大要案的發生。
XX年 區農村信用聯社稽覈監察工作雖然取得了以上的成績，但仍然存在一些不足。主要表現在部分幹部職工對稽覈的認識不夠，理解不夠，對稽覈工作存在牴觸情緒，稽覈監管環境還有待於進一步改善；稽覈工作的深度，稽覈員的履職行爲及能力還有待於提高；業務發展的審慎性、合法性、規範性不夠。
XX年工作安排：
一、稽覈工作安排：
（一）組織整社專項工作組計劃完成對 農村信用社、 農村信用社的清理、整頓工作，規範信用社的各項經營活動。XX年2月至8月，對 農村信用社進行清理整頓；XX年9月至11月，對 農村信用社進行清理整頓；
（二）針對農村信用社經營中存在的問題，有計劃地開展5-6項專項稽覈，規範農村信用社經營管理，查堵經營漏洞。進一步完善對大額貸款，大額財務費用的監管，特別是在大額財務費用的監督上，要求各科、室、部、信用社必須建立完善大額費用開支臺帳。
（三）嚴格實施“人盯社”的稽覈模式，試行按月覆蓋的序時稽覈管理，同時加強對片區稽覈員稽覈工作的再稽覈，督促稽覈員認真履職，加大對稽覈員的考覈力度。
（四）加強稽覈員的素質培訓與隊伍建設，倡導稽覈行業經驗交流，鼓勵開展稽覈理論研討。
（五）完成領導交辦的其他任務。
二、監察工作
（一）認真開展黨風廉政建設，繼續推行糾正行業不正之風的活動。
（二）加強對黨員幹部，特別是黨員領導幹部的思想教育工作，嚴格對重要崗位人員思想、行爲狀態的監測和監督，防範內部案件的發生。
（三）加大信訪事件的督辦和查處工作，協調、督促有關部門嚴格對違法、違規、違制行爲的查處，確保處理的公正性。
（四）完成領導交辦的其他任務。
區農村信用合作聯合社
二○○四年十二月三十一日