銀行案防工作會議講話稿

案防工作作爲金融穩定的重要組成部分,是考覈基層央行全面提升履職能力的重要指標之一。下面是本站小編給大家整理的銀行案防工作會議講話稿，僅供參考。

同志們，案防是銀行的生命線，在當前複雜的經濟形勢和社會環境中，狠抓案防顯得更加緊迫和重要，主要表現在五個方面。

一是銀行業競爭激烈，我們必須提高防範風險能力。 以前我們都說狼來了，現在狼就在我們的身邊，工、農、中、建、交、五大國有銀行，郵儲銀行、農村信用社、農商行、浦發、華夏，還有正在選址籌建的晉商銀行、中信銀行等，我們所處的環境真可謂是四面楚歌、八面來風、遍地狼煙，在這種複雜、激烈的競爭環境下，我們必須把審慎經營、穩健經營放在第一位，要在激烈的競爭中時刻保持清醒的頭腦，保持高度的警惕，否則，我們不僅僅會失去發展的能力，甚至會葬身於我們內部的案件和風險中。

二是社會環境複雜，我們要有高度的風險意識。 當前社會中的誘惑太多，拜金主義流行，我們的耳邊時常聽到“官二代”、“富二代”、“星二代”，很多人每天都在做着“發財夢”、“大款夢”、“老闆夢”，有些員工腦子每天想的不是工作，而是我要當老闆，我們要發大財，我要香車豪宅，有些人爲了追求利益鋌而走險，不惜以身試法，案防工作形式嚴峻，挑戰重重，我們不僅要管好自己的手、自己的身、自己的嘴，更要管好自己的員工，這不僅要對自己負責，更要對商行大業負責，對黨負責。

三行業性質特殊，我們要講案防。

銀行經營的就是風險，這就決定於了銀行就是高風險行業，既然是高風險銀行，我們就必須要有對風險的高度敏感性和警惕性。案防工作是銀行的保護傘，是我們的生命線，一個小小的差錯，有可能給我們帶來毀滅性的災難。不講案防，就是自掘墳墓;案防做不好，就是自取滅亡。

四經營氛圍不佳，我們要抓案防。目前，我們正在處於轉型發展的關鍵時期，我們的經營活動還存在着很多很大的問題，與股份制銀行相比，我們的服務還有很大差距，我們的平臺還很難與其抗衡，我們的產品還遠不如人家豐富，甚至有些客戶曾直截了當的說，我們的服務不如浦發，這些不良的經營氛圍，影響了我們的心情，影響了我們的思想，甚至影響了我們的行動，一些人開始敷衍了事、吊二郞當、麻痹大意，給一些不法分子、不良思想創造了可趁之機，這是非常危險的，抓好案防，是商行實現轉型、跨躍發展的保障和前提。

五是供需矛盾突出，我們要提高把控風險的能力。 當前的經濟形式大家已經深有體會，焦炭行業不景氣、鋼貿企業風險重重、房地產前景不容樂觀、煤炭行業貨堆如山，民間融資時有案發、企業經營舉步維艱，在這種背景下，風險無處不在，風險重重逼人，越是這種情況，越是考驗一個銀行的風險把控能力。總行多次召開專題會議、多次下發風險提示，多次組織風險排查，充分說明了總行把控風險的決心和意識。

以上是我們對案防工作的一些認識，下面，我彙報一下紫金支行上半年的案防工作。上半年以來，我們嚴格按照總行關於案防工作的要求和部署，認真做好日常防範工作，同時還主要做了以下工作：

一是以思想教育、合規建設爲首務，多措並舉，加強員工合規意識、合法意識的培養，贏造清、廉、威、正的企業文化氛圍。

我們支行一直非常重視員工的思想教育。近年來，受經濟形勢和市場環境的影響，銀行案防工作面臨着嚴峻的形勢，上半年，根據總行和監管部門、人民銀行的要求以及安排部署，我們通過召開案防例會、面談會、專項工作會等等，認真貫徹傳達總行有關精神、落實工作要求。通過與每一位員工面談、簽訂承諾函，使每一位員工深刻認識非法集資等非法金融行爲的危害，引導大家提高免役力，遠離非法集資、遠離高利貸、遠離一切不安定因素。通過組織大家觀看《十分鐘的悲劇》，並要求大家以讀後感的形式深刻剖析案件背後的每一絲隱患，引以爲戒。通過組織以案防爲主題的辯論會，讓大家審慎科學的把控風險、警惕風險。

二是以宣傳教育爲手段，提高社會公衆識別風險、抵制非法行爲的能力。我們通過發放傳單、張貼宣傳海報、走上街頭，向公衆宣傳反洗錢、向公衆宣傳“珍愛信用記錄”等等，在鞏固內部防線的同時，努力築牢銀行案件防控的外部防線。

三是以全行大比武爲契機。全面提高每一位員工的業務能力，從而提高員工在辦理業務過程中的風險識別能力、處置能力。力求把風險防控貫穿於業務操作的每一位環節，每可能存在的風險化解在萌芽。

四是以《違規積分管理辦法》的學習，明確業務操作的風險點和風險源，通過學習嚴厲的處罰機制，校正不規範行爲、警示教育違規員工。我們要求大家對照辦法列舉的違規行爲，自我評判、自我校正、自覺遵章守紀、自覺合規經營，築牢風險防線。

同志們，銀行案防無小事。縱然我們做了這麼多的工作，但是仍有一些地方還遠遠不能滿足一個高標準銀行的要求，一些被我們稱之爲小錯誤、小隱患、小問題的風險還普遍存在，我們要知道，十分鐘的悲劇正是由這些看起來不起眼的小錯誤、小隱患、小問題引發的。

一是我們對員工的日常行爲和思想動態掌握的還不及時，這既不利於我們的動態排查，也可能對我們整個集體產生了一些負面影響。我們的有些員工，對案防工作的重要性還不理解或者說理解的不深刻、不達標。針對這一點，我們要在下一階段的工作中，進一步加強員工的思想教育，真正把員工的思想統一起來，統一高度、統一觀點、統一認識。

二是我們的工作還做的不夠細緻。如，白天安保人員巡邏還不到位，門口車輛擺放有時候還夠規範，夜間值班人員設防不及時，有時候還出現誤報的現象。工作牌有時帶，有時不帶，有時帶着卻在口袋裏放着。上班時間有員工離崗脫崗，監控的日常維護和檢查還不到位、電源的使用不規範，對內退員工的關心還夠等等。同志們，我們正在創建省級文明單位，這既是我們曾經努力的成果，也是我們進一步提升的機會。我們要從細節入手，要建立紫金支行的崗位和業務規範，通過細制的管理，嚴格的操作，要案防落實到一舉一動中，把服務落實到每一個操作環節。

三是我們的業務能力還有待於進一步的提升，我們的學習意識還有待於進一步加強。同志們，從總行下發的新的制度開始，到最近連續下發的風險提示，都告訴我們，風險就在我們身邊，我們要發展，僅僅是我不做壞人，我不做壞事，是遠遠不夠的，只有掌握了業務操作的精髓，瞭解了風險的本質、熟悉了業務的特點、具備了識別的能力、擁有了處置的本領，才能真正的做到來之能戰，戰之能勝，纔能有力的推動我們業務的發展。因此，我們要必須要在業務的學習和技能的提高上再下功夫。後半年，我們要組織支行內部的學習，考試，組織大比武，希望大家找差距 早動手，快行動，練好本領。

同志們，案防，不是“緊箍咒”，而是“保護傘”，不僅僅是“底線”，更是我們的“生命線”，案防工作任重道遠，讓我們共同努力，打造一支能夠抗風險能力強、業務素質高、服務水平好的優秀團隊。

各位領導、同仁：

下午好!

今天，銀監局對金融機構案防工作做了全面地部署，***分公司定當認真領會、抓好落實。下面我就***代理金融案防工作開展情況及下階段工作部署作個簡要彙報：

一、案防工作開展情況

我分公司嚴格執行案件防控的各項規定，實現了可控性案件爲“零”的工作目標。

(一)轉變思想觀念、加強組織領導

樹立“業務發展、風控先行”的理念。首先落實領導機制，明確“一把手”承擔案防維穩第一責任人的責任。層層簽訂“案防和維穩工作承諾書”、全員簽訂“合規承諾書”，確保案件防控落實到崗到人。其次定期召開郵銀雙方案件防控會議，通報內控管理和檢查情況，協調解決相問題。再則加強專業檢查隊伍建設、提升案防管控能力。

(二)完善案防機制，強化內部管控

持續開展內控管理評優評先工作，考評結果納入績效考覈;全面網點營業主管工作;定期對各網點進行檢查，對違規行爲嚴格按制度辦法進行考覈，累計經濟處罰元，處罰責任人人次。

(三)加強監督檢查，做好案防整治

一是開展金融網點風險等級評價。一級網點個，二級網點個;無三級、四級與五級的網點。二是開展網點安全大檢查工作。在重要節假日時間節點對網點資金安全開展突擊抽查，防控各類案件、事故的發生。三是規範金融網點三級權限管理。對轄內所有工號及指紋權限100%覆蓋逐一排查。

(四)落實案防排查，加強人員管理

深入開展案防及人員風險排查工作：一是開展全轄金融案件風險排查。二是開展非法集資風險及“五十個嚴禁”整治專項排查活動—“綠盾行動”。三是開展“一個加強、兩個遏制”專項排查。四是結合民間借貸專項開展人員風險排查。及時瞭解人員思想動態，查找違規風險。

(五)加強學習教育、提高案防意識

廣泛開展案件防控學習宣貫活動。共組織“典型案例”、“十條禁令”等各類學習會場，全員簽訂知曉書份，考試場，突擊檢查網點次，確保從業人員合規經營。

二、下階段案防工作部署

(一)加強制度學習，提升員工隊伍素質。要認真落實業務學習的組織工作，加強網點業務輔導，有效提升網點人員素質，提升網點人員風險合規意識，變被動合規爲主動合規。

(二)加強人員管理，嚴格執行各項規章制度。一是嚴格落實輪崗制度。二是加強人員管理，緊密關注員工行爲動態。加強從業人員的日常管理，切實發揮崗位間的監督檢查作用。認真開展員工行爲排查和賬戶排查，密切關注員工思想和行爲動態，完善監督舉報制度。三是強化員工制度意識的教育和培養。

(三)加強非現場檢查力度。完善監控監督制度，充分發揮視頻監控的非現場檢查作用，重點查看要害崗位、要害部位、要害環節，及時發現業務操作流程等方面存在的問題。

(四)認真落實問題整改工作。對查出的問題高度重視，舉一反三，認真整改，確保整改落到實處。認真開展“回頭看”工作，對以往問題整改情況的複查，對屢查屢犯的問題要進行嚴肅教育與嚴厲考覈，並及時進行通報。

(五)加強郵銀配合，齊抓共管共同防範。確保郵政金融資金安全是郵政企業和郵儲銀行的共同責任。要與郵儲銀行加強配合，密切溝通，齊抓共管。要按照集團公司《三個規定》的具體要求，切實履行職責，建立案件防控的長效機制，不斷提高郵政金融風險管控水平。

同志們：

今年以來，我縣農信社緊密圍繞銀監部門和省聯社案防工作安排部署，堅持以科學發展觀總攬全局，人防、物防、技防並舉，崗位、條線、內審聯動，時刻保持勤查勤處高壓態勢，科學謀劃、統籌安排、積極應對、妥善處置，紮實做好案件防控工作，促進了改革和業務發展。今天參加營業部的案防分析會議，我講幾點意見：

(一)加強領導，構建齊抓共管良好局面。按照監管部門和省、市聯社案防量化考覈有關要求，縣聯社高度重視，迅速響應，成立了案防工作領導小組，制定了方案，加強了領導責任、條線責任、崗位責任的貫徹落實，把案件防控責任逐級分解到各部門、各網點。網點要將案防工作任務分解到崗位和人員，明確各崗位、人員的案防工作職責，構建橫向到邊、縱向到底的工作網絡。

(二)加強檢查，落實整改。從銀監部門和上級聯社通報的案件情況看，多數案件發生在基層。從聯社近期開展的常規檢查、專項檢查和離任審計等情況來看，營業網點制度執行不到位的情況仍然比較突出，一些習慣性違規問題屢查屢犯，未得到有效遏制。譬如櫃面操作不規範、貸款資料收集不齊全、形成不良貸款、失訴訟時效貸款、貸後跟蹤檢查不到位、七級分類不準確等問題均不同程度存在，這裏面既有員工規則意識不強的問題，也有內控管理上的問題，說明基層社案防工作依然不夠深入，主任和運營主管要把內控檢查作爲每季度的重要工作，加強業務的檢查和指導，對檢查存在問題要問責到人，並落實專人跟蹤整改。

(三)積極應對，把握當前案防嚴峻形勢。目前，我聯社正處於農商行改制時期，業務領域不斷拓寬、存貸規模逐步擴大、市場份額競爭加劇，經營環境也越來越複雜，監控難度越來越大，潛在風險點越來越多，對我縣農信社內控的適應性、操作的合規性形成了嚴峻考驗。案件風險常常具有滯後性和潛伏性，隨着案件防控治理工作的不斷深入，改革期間成爲我們案件防控的壓力突出期。因此，要求我們每一位幹部員工要時刻繃緊案件防控這根弦，要處安思危，嚴防嚴控，辦好每一筆業務，把好每一道關卡，防好每一個環節。

(四)落實案防考覈機制，提高案防意識。聯社合規部於今年4月制定下發了《**縣農村信用合作聯社案件防控考覈辦法(試行)》，明確了考覈指標，對案防工作組織、案防工作質量、案防工作執行力等方面進行量化考覈。各崗位人員要認真學習，確保每項指標執行落實到位，避免由於個人的違規操作影響全體人員的績效考覈。

網點要建立案防學習長效機制，通過不間斷的教育培訓，引導廣大幹部員工強化對案防工作的認識：一是重要性，案防是“一把手”工程，是“帽子”工程。出了案件，對單位，是資金損失、形象聲譽損失，影響改革發展;對個人，輕則賠償、受處分，重則丟位置、丟工作、承擔刑事責任，不能有絲毫的含糊;二是緊迫性，當前國際國內形勢更趨複雜，外部金融危機仍未見底，內部社會矛盾積聚，對案防工作帶來新的壓力;三是複雜性，銀行業是案件高發領域，受宏觀調控、銀行信貸規模控制、社會資金面偏緊等因素影響，內外部各種不利因素疊加;四是反覆性，一些屢查屢犯的問題、案件呈窩狀、鏈式、片狀發生;五是廣泛性，發案領域和環節呈現多樣化特點，在資產、負債、中間業務中均有發生，涉及銀行賬戶開戶、重要憑證管理、銀企對賬、質押物管理、票據業務等環節;六是多樣性，涉及網點負責人、一線員工、授權管理人員等多個層面人員;七是艱鉅性，案件難以根治，特別是員工的道德風險;八是長期性，由於體制、機制和內部管理等方面的深層次問題還沒有徹底解決，案防工作是一項長期艱鉅的任務，對案防成績不可沾沾自喜，對案件的爆發不可心存僥倖，對案件防控工作的形勢，務必保持清醒認識。

(五)做好員工行爲排查。在當前的新形勢下，部分員工放鬆了政治理論學習和思想道德修養，在複雜的社會環境和金錢誘惑面前，世界觀、人生觀和價值觀發生嚴重扭曲，“向錢看”傾向嚴重，被拉攏腐蝕可能逐漸增大。各位員工要經得住各種誘惑，樹立正確的人生觀和價值觀，珍惜工作崗位，使“合規創造價值，合規人人有責，合規才能保護自己”的理念真正深入人心，併成爲從業人員的行爲準則和道德規範。社主任要按要求做好員工家訪，深入瞭解員工訴求，解決員工實際問題。把案防工作放在首位，堅持從嚴治社爲第一方略、以防控風險爲第一任務的要求，堅持改革發展與防案控險的統一，把風險防控放在心上、抓在手上、落實到行動上，避免重業務輕內控、重人情輕制度、重佈置輕落實、重檢查輕整改的現象。同志們這要引起我們的重視，業務發展既要有量的突破，更要有質的保證，案防無小事，發案壞大事。

同志們，案防責任重於泰山，我們一定要恪盡職守，認真履職盡責，爲農信社的改革發展保好駕護好航，作出應有的貢獻。