客戶經理職責（精選20篇）

客戶經理職責 篇1

1、負責VIP體系建立、推廣跟進及執行、VIP維護不斷豐富大客戶服務內容;

2、負責VIP專場活動的策劃並進行方案規劃及實施相關的客戶關懷計劃;

3、負責對客戶檔案的總結分析，進行客戶分級、客戶相關管理等工作;

4、負責客戶服務相關渠道的、滿意度跟蹤調查工作，給出調研報告及滿意度提升計劃;

5、負責VIP日常事務處理，(包括：客戶反饋問題回覆、投訴意見處理、客戶留言回覆、微信消費評價管理等工作 )。

6、制定開展休眠客戶的激活計劃和方案。

7、不定期的下店，監督VIP建檔維護工作及感受服務呈現，會員服務的培訓指導和監督管理。

客戶經理職責 篇2

身爲一名客戶經理的崗位職責

1、客戶關係管理

(1)客戶檔案信息維護做到及時、準確、完整。

(2)零售客戶分類做到及時、準確、有針對性。

(3)需求信息收集做到及時、準確、全面。

(4)實施客戶服務做到友善、及時、準確、有效。

2、捲菸市場維護

(1)收集市場信息做到有敏感性、隨時收集、準確分析、及時反饋。

(2)需求預測做到方法準確、過程科學、不防礙客戶自主訂貨、引導客戶理性體報需求。

(3)制定營銷計劃做到明確、完整、可操作性強。

(4)指導客戶經營做到貼合零售客戶特點和需求、準確、有效。

3、捲菸品牌培育

(1)收集品牌信息做到及時、有效、充分。

(2)新品上市前的調查做到調查信息真實、充分。

(3)培育方案做到準確、到位、貼合實際。

4、落實客戶服務中心主任的工作策劃和工作要求

(1)根據主任下發的月計劃，分解制訂本片區月、周計劃，按時完成市場分析報告。

(2)宣傳、指導各項法規、策略的到位。

(3)重點客戶發展工作的實施，要求條理清晰，敘事明確。

(4)制定出客戶差異化拜訪計劃，以上門拜訪爲主，電話拜訪爲輔。

客戶經理職責 篇3

1.在銷售支持經理的領導及相關部門的支持配合下，負責日常客戶接待及項目?合談，並組織開展市場分析與研究，提供業務發展及市場策略建議，爲公司管理層提供決策參考。

2.爲區域銷售一線提供高效、優質的業務支持和服務,協助區域業務目標的順利完成。

3.根據區域需要，參與銷售項目的銷售策劃、項目洽談、投標支持等工作。

4.協助各區域開展銷售培訓，爲區域及分支機構培養銷售管理人員。

5.組織建立並不斷完善銷售支持的管理體系，推進區域銷售工作的建立和完善。

客戶經理職責 篇4

1.與團隊經理共同承擔本團隊省級項目的發展計劃及收入計劃。

2.在團隊經理的指導下，執行實施本團隊項目的開發計劃及項目評估。

3.負責組織集團產品和行業應用產品省級項目的銷售推廣工作。

4.負責本團隊集團客戶的維繫管理工作。

5.負責收集反饋競爭對手關於集團市場、開發目標羣的情報和信息。

6.負責組織集團產品和行業應用產品開發工作。

7.協助與其他業務及技術部門的溝通和協調工作。

8.完成領導交辦的其他事宜。

客戶經理職責 篇5

開拓保險經紀業務、運用對於保險市場的專業知識爲客戶提供最合適的投保方案，最大限度降低客戶的風險與保險成本。

客戶經理職責 篇6

1.與銀行各層級進行溝通、協調，保證銀行保險理財業務順暢進行。

2.根據業務發展需要，提出改善銀行保險業務管控的需求和措施。

3.提出銀行保險新險種開發、儲備的需求，現有險種改善的建議。

4.參與策劃、推動業務區內銀行的宣傳、激勵活動，並將結果及時反饋。

客戶經理職責 篇7

銀行客戶經理崗位職責

1、負責銀行客戶關係的建立和維護;

2、負責完成相應銀行產品和服務的銷售指標;

3、負責售前和售後的協調工作;

4、負責與合作銀行各相關機構建立並持續良好的合作關係;

5、負責參與與銀行業務有關的會議與談判以及事務協調;

6、負責收集用戶信息，及時向產品開發部門帶給推薦;

7、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行產品項目的接入和實施;

8、負責草擬、簽訂相關的合同、協議等工作。

客戶經理職責 篇8

1.根據銀行信用卡中心相關政策，開發目標客戶，識別客戶需求，積極達成銷售目標。

2.強化自身風險管理意識，做好前端風險防範工作。

3.初審每日進件，彙整和記錄主要信息，形成相關報表彙總至上級主管。

4.主動妥善處理客戶投訴，維護銀行的良好形象。

5.做好現有客戶的維護工作，提供客戶經營的意見建議。

客戶經理職責 篇9

1、在公司安排下，負責所在區域的終端大客戶招商工作和日常客戶維護工作。

2、協助公司運營部門(前期一併負責)對其所籤大客戶的訂單管理、跟單統籌及物流配送工作。

3、協助公司不斷完善、優化對大客戶的開發及運營管理制度及流程。

4、協助公司不斷優化對大客戶市場資源配置，節約招商及運營管理成本。

5、協助公司(前期一併負責)及時處理大客戶投訴及售後服務工作。

6、具體協調和銜接對大客戶的技術支持和技術保障工作。

7、協助上級領導制定年度、季度、月度銷售計劃和經銷商管理制度，就經營管理方面向公司提出自我的合理化推薦。

客戶經理職責 篇10

1.負責短期出口信用保險、中長期出口信用保險、海外投資保險、出口擔保業務、國內貿易信用保險的市場拓展以及承保、理賠等工作。

2.爲出口企業提供風險管理解決方案，維護良好的客戶關係。

3.深人研究市場和客戶需求，制訂並實施市場推廣計劃。

4.拓展營銷渠道，協調並維護公司與政府機構、合作伙伴、客戶等之間的關係。

客戶經理職責 篇11

1、負責向行業客戶及大客戶介紹公司產品以及帶給服務;

2、開拓全國範圍內的客戶，做好市場信息的收集、整理和反饋，帶給行業方案所需基礎數據信息;

3、透過電話/面談拜訪後簽單，完成公司指定銷售目標;

4、與團隊成員共享並及時更新市場信息;

5、熟悉通訊行業、互聯網信息產品和服務。

客戶經理職責 篇12

1.參與企業市場戰略制定，研究長期營銷發展戰略。

2.追蹤競爭對手及整個行業的發展動態，完成所屬開發團隊業績任務指標。

3.維護、開拓與客戶及相關企業間的積極交流與良好合作，爲企業營銷活動創造良好的社會環境。

4.建立有利於優秀人才脫穎而出的人才培養和選拔機制，提高市場營銷隊伍的職業化水平。

客戶經理職責 篇13

1、負責宣傳、銷售我行公司業務產品，進行客戶調研，尋找開發潛在客戶，對公司業務產品進行營銷

2、協助做好逾期貸款本息的催收等工作，控制貸款風險

3、受理公司類客戶授信申請，對客戶基本條件進行初步審覈

4、對貼合基本條件的公司類客戶授信申請，開展貸前調查、分析，獨立完成授信調查報告，並對報告資料的真實性負責

5、負責客戶的日常管理，及時瞭解並反饋客戶需求，帶給相關產品介紹和金融服務，協助辦理相關業務，滿足客戶需求，保證業務手續的完整性和真實性

6、開展貸後管理工作，對客戶進行不定期查訪、授信業務用途監控和定期監控，完成查訪報告和監控報告，採取必要措施防範、控制和化解業務風險。

7、配合風險經理對不良資產進行初期管理;根據規定配合不良資產的移交，協助清收

8、維護與現有客戶之間的良好關係，建立客戶檔案，實施跟蹤，定期聯絡並推薦新產品，提高客戶對我行的忠誠度和貢獻度

9、承擔並完成規定指標以上的存款、貸款、結算、客戶開發、貸款質量和貸款收息等項任務

10、完成領導交辦的其他工作

客戶經理職責 篇14

主動尋找客戶，通過各種渠道勺客戶建立業務聯繫。

向客戶營銷、推介銀行的產品和服務。

負責做好產品售後服務工作，及時發現雙方合作中出現的問題，及時算根客戶的動態信息，對客戶的經營狀況進行動態監控並及時提出建議報告。

一旦銀行與客戶發生業務關係，客戶經理負責客戶的日常管理，積極協助產品作業部門爲客戶提供服務。

研究客戶的現實情況和未來發展，發掘客戶對銀行產品的潛在需求，井根據客戶的需求與客戶探討業務合作方案。

定期拜訪客戶，維繫與客戶的良好關係。根據客戶現有業務量來發展和可能帶來的綜合業務收益，定期進行價值判斷。

客戶經理職責 篇15

1.負責企業和機構支付結算相關的財務服務或金融服務的需求等市場調研和分析。

2.參與制訂支付結算等服務產品的市場營銷計劃並實施。

3.負責指定區域內支付結算等服務產品的客戶開發和日常維護。

4.參與策劃、組織相關宣傳推廣活動。

5.完成公司和部門領導交辦事項。

客戶經理職責 篇16

銀行客戶經理崗位職責

1.銀行客戶經理崗位設置

當前銀行客戶經理素質參差不齊，不能完全滿足市場需要，這就要求銀行在進行人員設置時要遵循以下原則，使其更好地爲客戶服務。

·競爭上崗。由於對客戶經理素質要求較高，務必透過競聘的方式使超多優秀人才脫穎而出.才能保證客戶經理工作的質量和效率。

·分級設立。按工作潛力和業績把客戶經理分爲若干等級，不一樣等級的客戶經理負責不一樣層次的客戶和享有不一樣權力和待遇。

·合理搭配。對客戶經理資源進行統一調配，根據各客戶經理不一樣專業特長，結合實際狀況，對現有存量客戶進行合理搭配。同時劃定新客戶的範圍，避免營銷內耗。

·績效掛鉤。利益分配向一線傾斜，職責考覈到人，按勞取酬，計算到人，將客戶經理收入與其業績直接掛鉤。

·常規稽覈，離崗審計。在客戶經理擁有作爲銀行全權代表權利的狀況下，爲保障客戶和銀行的利益，防止濫用權力，務必建立相關的監督檢查機制。

2.銀行客戶經理職責

銀行客戶經理的任務是拓寬銀行客戶的範圍和提高客戶質量，是銀行與其客戶進行聯繫的窗口.其戰略性作用是確保銀行業務和客戶需求之間實現最佳的結合，以提高客戶的忠誠度，並增加銀行利潤。客戶經理的具體職責在不一樣的銀行有所不一樣，這取決於每家銀行的客戶管理戰略。銀行客戶經理的職責一般包括：

(1)負擔各戶的取貴

根據客戶需求，與客戶探討業務合作方案，有效地組織客戶與銀行產品部門之間的業務交流.把客戶的需求與銀行的產品有機結合起來。

.主動尋找客戶，透過各種渠道勺客戶建立業務聯繫。

·向客戶營銷、推介銀行的產品和服務。

·負責做好產品售後服務工作，及時發現雙方合作中出現的問題，及時算根客戶的動態信息，對客戶的經營狀況進行動態監控並及時提出推薦報告。

.一旦銀行與客戶發生業務關係，客戶經理負責客戶的日常管理，用心協助產品作業部門爲客戶帶給服務。

.研究客戶的現實狀況和未來發展，發掘客戶對銀行產品的潛在需求，井根據客戶的需求與客戶探討業務合作方案。

·定期拜訪客戶，維繫與客戶的良好關係。根據客戶現有業務量來發展和可能帶來的綜合業務收益，定期進行價值決定。

(2)負擔保村的取音

客戶經理是銀行的耳目。銀行依靠客戶經理的技能來決定客戶的需求，分析客戶成功的可能性，並使銀行了解潛在的風險*銀行同樣依靠客戶經理的潛力，以便將產品和服務銷售給現有和未來的客戶。

·調查客戶需求，分析市場形勢，主持或參與金融產品和服務的創新活動。

.收集客戶的各種信息。包括技術信息、生產信息、銷售信息、管理資源信息、行業和產品市場信息等‘對收集到的信息進行整理，以此爲基礎建立並管理客戶檔案。

.撰寫關於客戶或行業的綜合評價報告及營銷分析報告，供業務決策及營銷控制部門參考*

.根據銀行與客戶合作方案寫出業務推薦報告和營銷風險控制報告。

.對銀行風險控制部門、相關產品作業部門和綜合宙理部門提出的問題或要求，及時做出回答或提交。

·客戶經理具有客戶調查、客戶初步評價、產品方案設計、業務推薦和客戶管理的職責。但不具有向客戶帶給何種產品與服務的決策權，該決策權屬於銀行風險控制部門和業務決策部門。

·擁有客戶調查權和業務推薦權，需對提交的各種信息、客戶材料、業務推薦和工作報告的真實性、有效性負責。

.負責貸款及其他授信業務的前期調查和後期管理，採取必要措施防範、控制和化解業務風險。

.承擔並完成規定指標以上的存款、結算、貸款、客戶開發、貸款質量和貸款收息等項任務。

.處理或協助相關部門處理與客戶有關的業務糾紛。

客戶經理職責 篇17

1、分析客戶的需求，瞭解市場動態，制定銷售計劃，堅決、有力的完成各項任務指標;

2、負責實施市場營銷部各項業務的營銷推廣活動，採用客戶理解的方式向客戶進行對外業務的宣傳與推廣;

3、隨時瞭解和掌握市場信息及競爭對手的動態，瞭解客戶需求和相關信息，爲公司敝帚自珍帶給參考;

4、遵守各項規章制度、服務紀律、勞動紀律，通俗指揮調度;

5、記錄客戶合理化推薦，諮詢和抱怨中的案例勵志網wWw。qqZf。cN/，主動、徹底的爲客戶解決業務上的各種問題;

6、負責對新老客戶的回訪和關懷工作;

7、負責銷售報告、銷售分析、銷售統計工作;

8、需獲得並持續項目經理要求的最低總利潤;

9、與公司其他部門合作，完成各項工作。

客戶經理職責 篇18

客戶經理崗位職責

1、負責業務拓展計劃的實施，用心拓展業務服務和挖掘業務渠道;

2、做好客戶關係管理;

3、負責處理日常銷售電話、客戶拜訪、控制報價及議價;

4、計劃，組織，領導及監督部門日常工作;

5、擬訂部門年度工作計劃，並組織落實;

6、負責公司安全、內控制度建設和執行，確保業務安全運行。

客戶經理崗位要求

1、有豐富的客戶資源;2、具有銷售渠道拓展和新客戶開發潛力，以及較強的銷售團隊建設與運營管理潛力;

3、溝通潛力強，個人信譽好，有良好的客戶服務意識與客戶維護潛力;

4、優秀的規劃潛力、團隊領導和溝通協調潛力，較強的執行、推動潛力;

5、有獨立工作潛力，邏輯思維潛力，職責心強，工作細緻認真，熟練操作辦公軟件及設備;

6、有較強的職責心，能適應工作壓力和敢於應對挑戰。

客戶經理職責 篇19

客戶經理職責

商業銀行目前經營的主要收入來源是公司客戶的存貸利差和中間業務收入，所以與公司客戶打交道的客戶經理是否貼合競爭的需要就是衡量銀行業務開展順利的標準。一般來說，商業銀行客戶經理就應具備如下幾點基本要求。

首先，客戶經理須具備全天候、全方位的展業思維。其中全天候指不論在什麼時光(包括在工作時光以外)，客戶經理都要有良好的客戶發掘意識;全方位是指客戶經理能對客戶帶給全面的銀行金融產品服務。

其次，客戶經理須擁有適當的推銷技巧。如某客戶經理參加某課程並不是爲了學習知識，他也許對所學知識一點興趣都沒有，而純粹是爲了推銷業務。但當他剛加入學習班時，還不能暴露自我的真實身份，先用自我的名片，待打成一片後找到營銷對象(Factfinding)後再用銀行名片。

最後，客戶經理要會把握營銷時機。過早進入營銷階段不但不會提高成功率，反而容易暴露意圖造成在與客戶談判過程中處於不利的局面，同時會成爲其他商業銀行客戶經理營銷時候的比較基礎。

下方，我們透過香港的H銀行客戶經理的職責闡述，期望對國內商業銀行有所借鑑。

銀聯信分析：

香港商業銀行客戶經理職責

一、業務拓展

(一)客戶需求調查與研究

一般主要由銀行調研部門負責市場研究，但客戶經理能夠不斷帶給行業動態信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等)並反映客戶實際需求。由於有時某銀行推出新的公司業務產品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學了其招數(如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告)。當然，要提高客戶經理帶給信息的用心性，就需要在考覈中統籌思考客戶經理這方面的成績。

(二)客戶選取與分析

1、發掘客戶的有效途徑

(1)現有客戶推薦。如法式銀行要求現有客戶每年帶給5個客戶(但不強求)。

(2)親友及同事推薦。個性是個人銀行業務，如信用卡業務。

(3)再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發展客戶的速度較快。

(4)報章、雜誌、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經理每一天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經理每一天做所負責行業的剪報，以免客戶經理浪費時光只看娛樂專欄。如發現某間公司一年後要上市，能夠先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然後傳真一個簡短致函及相關銀行業務簡介過去。待1-2個小時後再打電話詢問是否收到傳真，並由此打開話頭，最後能夠要求面見，這樣做一般效果不錯。

(5)上市公司名錄。

(6)行業性公司名錄/專業人士名錄。

(7)展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，並交談幾句，瞭解狀況，以決定是否作進一步的跟進。

(8)社團/社區組織及其活動。

(9)其它渠道。如通知行、現有客戶的顧客——供應商及其他經營夥伴等。

(10)COLDCALL(陌生拜訪)。對初入道客戶經理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信、業務簡介等資料，然後從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持並做出經驗來了，仍會有不小的斬獲。

二、具體金融服務

作爲一位客戶經理除了注重放款和存款業務外，還須有全方位的業務發展策略，儘量爲銀行帶來各類收入。

此刻的趨勢是：交叉式銷售;擴大收費業務比例，個性是美資銀行的中間業務收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例爲10%-30%，由於收費收入基本無風險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業務，已成銀行業的發展方向;“一站式”服務，包括房地產放款業務、工商貸款、貿易融資、存款業務、企業諮詢服務，還能夠與個人金融部合作爲企業經營者帶給私人銀行和零售銀行業務服務。

三、加強關係

1、先選出大戶及重點戶，排隊探訪。

2、較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯繫。

3、適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結束後客戶經理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關係如何、宴請目的等資料。

4、用心肩負起溝通橋樑的作用，協調各部門關係，爲客戶解決操作上的困難。

5、適當地運用通融權限。每個客戶經理都有各不相同的通融權限，層次越高，通融權限越大，但不能讓客戶明白銀行客戶經理有通融權限，更不能讓客戶明白這個通融權有多大。客戶經理對通融權的使用也要富有技巧性，如即使立刻就能答覆客戶的通融權，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經理是經過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什麼價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求能夠在客戶經理區域中心負責人處得以解決，對總部的衝擊相對較小。

6、介紹各部門業務負責同事予客戶認識。

7、主動向客戶帶給實用而又客觀的資訊(注意保密原則)。

8、禮節性接觸。

9、小禮物。如客戶開新公司、小孩結婚等，能夠送給客戶一些小禮物。但小禮物必須要實用，質量較好，有銀行標誌在上方。

四、授信申請

客戶經理在客戶提出授信申請時的主角是：

1、資料準備+撰寫授信申請書+解答提問

優點：更容易反映客戶的實際資信;省時;培養客戶經理之分析潛力。

缺點：可能分析欠缺客觀(如隱惡揚善，刻意不明白);攤薄推廣業務時光。

2、資料準備+解答提問

授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接應對客戶。花旗銀行採用該模式，這是目前客戶經理主角的發展方向。

優點：資料更爲客觀;客戶經理有更多時光推廣業務。

缺點：需要較多時光讓撰寫員瞭解客戶實際的狀況;提高客戶經理分析潛力的速度較慢;不是一條龍服務，與客戶的關係不夠密切，整個辦理時光較長。

五、貸款監控

若貸款監控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現，客戶經理是需要承擔部份職責的。其中突擊探訪十分重要。如有的客戶經理透過突擊探訪發現一個做遠期信用證貼現的大客戶工作時光辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，透過發提單到船公司證實提單是假的，從而及時採取預防措施避免了一場大的損失。

六、帶給訊息

客戶經理時常向客戶帶給各類資訊有時也十分重要。包括一些行業信息、銀行產品信息、企業經營管理的分析，帶給一些企業經營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

客戶經理職責 篇20

客戶經理職責

客戶經理既是銀行與客戶關係的代表，又是銀行對外業務的代表。其職責是開場，全面瞭解客戶需求並向其營銷產品、爭攬業務，同時協調和組織全行各有關專部門及機構爲客戶帶給全方位的金融服務，在主動防範金融風險的前提下，建立和持續與客戶的長期密切聯繫。

2。客戶經理的職責

(1)聯繫客戶

客戶經理是全權代表銀行與客戶聯繫的“大使”，客戶有金融需求只需找客戶經理，客戶經理應用心主動並經常地與客戶持續聯繫，發現客戶的需求，引導客戶的需求，並及時給予滿足，爲客戶帶給“一站式”(one-stop)服務。

(2)開發客戶

對現有的客戶，客戶經理與之持續經常的聯繫，而對潛在的客戶，客戶經理要用心地去開發。那裏包括兩層含義，一是客戶此刻還不是我行的客戶，墮待開發;二是客戶雖然此刻是我行的客戶，但客戶自我末發現某些金融需求，急待引導。

(3)營銷產品

根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，對市場進行深入研究，並提出自我的營銷方向、工作目標和作業計劃;在與客戶的交往中，客戶經理要用心推銷銀行產品。另外還要善於發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動推薦和推薦適用的產品。對客戶的新需求，要及時向有關部門報告，探索爲其開發專用產品的可能性。客戶經理營銷產品的手段主要有:廠爲宣傳金融產品，面向重點客戶宣傳金融產品，市場公關和產品推銷。

(4)內部協調

客戶經理是銀行對外服務的中心，每一客戶經理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此，客戶經理"握住"的每筆業務都是銀行的財富，需要所有相關部門的全力協助，客戶經理有職責發揮協調中心的作用，引導客戶的每一筆業務在銀行中順暢、準確地完成。客戶經理搞好內部協調主要有以下四個方面：(1)前臺業務窗口與二線業務部門之間的協調;(2)各專業部門之間的協調;(3)上下級部門之間的協調;(4)經營資源分配的協調。內部協調能夠採用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關信息等方式進行。

3。客戶經理的素質要求

合格的客戶經理務必具備良好的社會交際和組織協調潛力，具有時光管理和團隊精神的現代管理意識，性格上要熱情開朗，負有職責感，並且要熟悉各種金融產品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發的管理經驗。

初、中級客戶經理應具備以下條件：

(1)品德素質。應具有較強的職責心和事業心，嚴守銀行與客戶的祕密。

(2)營銷技能。能夠對市場細分、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。

(3)知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的瞭解，熟悉銀行各方面業務。

(4)分析潛力。能瞭解自我工作範圍的各方面狀況，能夠對客戶進行綜合分析，對客戶風險有較強的預見力。

(5)籌劃潛力。工作目標明確實際，計劃方案切實可行，預算安排精確有效，工作日程井然有序。

(6)協調潛力。善於表達自我的觀點和看法，與銀行管理層和業務層持續良好的工作關係，團隊協作精神強。

4。客戶經理的工作資料

(1)訪問。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。

(2)細分客戶。確立目標市場和潛在客戶。

(3)風險管理。有效監測和控制客戶風險。

(4)客戶關係管理。持續與客戶的聯繫和調動客戶的資源。

(5)客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析與評價。

(6)溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略持續與客戶的關係。

(7)談判。與客戶進行業務談判。

(8)辦理業務。代客戶在銀行辦理各種業務。

5。客戶經理與外勤人員的區別

(1)與外勤人員相比，客戶經理具有很強的綜合性

綜合性主要體此刻服務對象、客戶金融需求、職業的技能以及營銷手段上。客戶經理作爲商業銀行一攬子金融產品的營銷員，負責拓展客戶市場、受理和採集客戶需求、營銷金融產品、協調並組織行內有關機構或部門爲客戶帶給全方位、多功能、多層次的優質金融服務。

(2)與外勤人員相比，客戶經理具有更強的服務性

更強的服務性主要體此刻全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務資料以及現代化的服務手段上。商業銀行透過客戶經理的服務展示商業銀行的經營理念和市場魅力，服務性是商業銀行客戶經理的重要特徵之一。

(3)與外勤人員相比，客戶經理具有較強的開拓意識

開拓性主要體此刻客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。

(4)與外勤人員相比，客戶經理具有比重更大的知識含量

商業銀行的客戶經理在客戶管理中就應掌握並能夠運用現代管理科學理論與知識，對客戶進行認識和分析，要掌握不一樣行業、不一樣客戶的相關知識，根據營銷和客戶的需要，對客戶進行知識管理。