2023信用社自查報告十四篇
2023信用社自查報告 篇1
爲認真貫徹落實自治區農村信用社20xx年工作會議安排，我聯社於今年五月起在全轄集中開展了一次以提升聯社形象爲目的，以整肅行風行紀爲目標，以全體員工爲教育對象，以信貸崗位人員爲重點的“陽光信貸”整肅行風行紀職業道德教育活動，我部門組織員工認真的學習了“陽光信貸”，通過此次活動，我對照自身自我檢查，現將自查情況彙報如下：
一、自查情況：
通過此次自查我認爲自己能夠合規操作、顧全大局，不爲眼前利益所動，站在信用社與客戶的角度去想問題、做工作，不計較個人得失，辦理信貸業務時恪守原則，不怕吃苦，勇於奉獻。能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到“幹一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信貸人員。在遵守規章制度方面，我能夠按照國家金融法令，有關法規制度和我行信貸管理條例，具體辦理信貸的相關業務，嚴格遵守信貸員“八不準”和“十嚴禁”。在辦理信貸業務的過程中，嚴格按規章制度進行貸款調查、審查審批，無違規放貸行爲。對於調查中存在的風險隱患，也認真分析加以討論，儘可能規避風險。對於貸後檢查中發現存在問題的，及時加以關注，防控不良。
二、自查發現存在的問題：
1、學習信貸業務不夠深入，在新的業務處理方法上還有些欠缺，
2、工作還不夠積極主動，有
時候只求過得去，不求過得硬。
3、工作缺乏創新，按部就班；許多工作只是照着別人學，不去鑽研，不去研究，不去歸納，辦事憑主觀。
三、下一步改進措施：
在以後的信貸工作中，我要兢兢業業，時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人。通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了淨化，在以後的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當一名優秀的信和員工。
四、今後的努力方向。
一是始終堅持抓信貸業務學習，不斷爲自己“充電”。
二是進一步提高風險防控意識和自我防範能力，警惕各種腐敗思想的侵蝕。
三是堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度，把制度落實到實處。在發展貸款業務的'同時，防控好貸款的不良和逾期。
此項“陽光信貸”工作的開展，非常必要，讓我充分認識到，在信用社工作責任重大，想幹好信用社的工作，更是要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人，任何違規違法的行爲都是對集體，對自己的不負責，通過此次“陽光信貸”工作的開展，通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了淨化，在以後的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當一名優秀的信合員工。
2023信用社自查報告 篇2
爲貫徹落實銀監會關於加強銀行業標準化管理工作的有關精神，我社認真學習了中國銀行業協會印發的《中國銀行業協會關於對公約、行業標準貫徹落實情況開展檢查的通知》（銀協發[20xx]41號）。同時認真開展自查工作，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性。現將自查情況彙報如下：
一、理解公約、行業標準精神實質。促進銀行業金融機構各項業務的健康發展，推動構建社會主義和諧社會。
二、組織員工對照檢查，反思自身，恪守規章制度，嚴謹作風。
在規範化服務標準的具體學習措施上下功夫。爲確保達標，我社制訂了具體的工作計劃，並按計劃完成了相應的.學習。我社在有關利率、匯率、開展中間業務、有關帳戶和現金管理等各項工作都嚴格遵守國家有關有關法律、法規和規章。建立健全以資本金管理爲核心的約束機制。針對信用風險、市場風險、操作風險等制定積極可行的防範措施，及時、準確、充分地披露年度報告等信息，真實反映利潤及不良資產狀況。我社在員工業務辦理中，嚴把服務工作質量關，要求員工規範行爲舉止，按照服務工作質量要求和規範化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。並要求員工以“八榮八恥”爲主要內容的社會主義榮辱觀，着力推動和諧社會建設。反對不正當競爭行爲，維護正常的市場秩序，遵守商業道德。
三、我社在自查的過程中，發現存在的問題。
一是學習不夠深入，員工在學習中缺乏全面性。二是部分員工在文優服務方面對待顧客不夠積極主動。xx分社、xx分社營業網點的環境仍待改善。
四、針對問題，制定對策。
2023信用社自查報告 篇3
20xx年3月21日我社組織全體職工召開會議，會議開始就是對江西鄱陽縣“2.”案件進行通報。該案在鉅額套取背後沒有任何“高科技含量”，僅僅是該縣財政局經建股股長李華波與該縣農村信用社城區分社主任徐德堂利用職務之便相互勾結。作案手段是：利用假支票，假公章逃避財政局劃撥專項資金審批手續，用私蓋僞造的公章、提供虛假的對賬單等，且作案時間達到四年之久金額巨大，令人值得深刻反思。
案件原因分析：
1、是沒有認真貫徹銀監會防範操作風險13條意見；
2、是內部控制流於形式；
3、是人員使用管理考覈機制不健全，用人失察，重業務輕管理；
4、是案件防範風險排查不深入；
5、是案件防控四項制度執行不徹底；六是對不良行爲人員管理排查不到位。
根據案件學習舉一反三，引以爲戒：
一是要加強重大案件信息及輿情的檢測把案件防控責任分解落實到每個崗位、每個業務條線及各崗位，形成一級抓一級、層層抓落實的責任機制；
二是紮實觀測案件防控措施；
三是狠抓制度建設，完善業務流程，提高執行力；
四是提高隊伍職業道德素質，大力培育合規文化；五是繼續加大違規行爲查處力度，對違規行爲進行嚴格問責，強化制度執行力，認真維護規章制度的嚴肅性。
針對以上的情況，我社迅速對財政局的.所有帳戶的交易情況、印鑑預留情況進行了一次全面的自查。經覈查，我社能按照規章制度貫徹執行，嚴格執行票據使用管理辦法、內外對帳、印證押卡等管理，實現流程制約，崗位有效分離，落實四項制度，沒有發現異常情況。
二、我縣聯社3月xx日召開主任會議精神，信貸系統上線動員大會。由唐振雄理事長；李國升主任主持大會。會上李國升主任重點在希望各社充分重視上線工作，要求在3月25日前必須完成數據錄入工作，確保不拖全市全省後退；順利上線。
唐振雄提到三點建議：
（一）是思想認識要到位，信貸系統上線是新系統上線工作的一部分，實現信貸管理現代化。
（二）是工作要到位，要求各社加強工作意識，恆量自身工作量，務必做好上線工作。
（三）是建議全體員工加強自身素質的提高，適應社會需求。
三、認真貫徹落實會議精神，大興求真務實之風，牢固樹立腳踏實地的工作作風，堅決克服形式主義。對於在每次檢查中查出的違規問題、案件風險、安全漏洞及整改情況等，要如實反映。堅持務真求實的工作作風，嚴謹的工作態度，
做到對事業負責、對存款人負責、對自己負責。總之，通過學習教育、制度建設和作風建設，在全縣信用社着力構築制度“防火牆”、編織道德“防護網”、架設追責“高壓線”，上下一心，羣策羣力，堅持案件治理、業務發展齊抓共管，紮實推進案件風險隱患清查與綜合治理工作，努力促進案件專項治理標本兼治，真正形成一種“制度防範、道德防護、違規懲戒”三位一體的案防工作新機制。
會議最後強調，要求大家必須把思想道德建設、內控制度建設與業務經營緊密結合起來，確保案件風險隱患清查與綜合治理工作取得實效，做到每筆業務不僅合規合法，還要促進業務工作穩步發展。
2023信用社自查報告 篇4
太聯發〔20xx〕80號文件《20xx年度案件風險整治工作方案》下發後，我社對此高度重視，在20xx年5月例會上帶領全社職工專題學習文件精神，將案件專項治理、“三名貸款”排查作爲我社近期的工作重點，併成立組織，制定工作計劃、措施，要求圍繞提高治理水平持續開展規範治理，實現案件風險整治工作的常態化、制度化、規範化，將風險整治工作落實到實處，將我社的不良資產結構進行一次深入剖析。現將我社的20xx年度案件風險整治工作彙報如下：
一、成立組織、制定計劃。
我社在聯社工作方案下發後，立即召開專項會議，成立了整治工作小組。王子超主任爲組長，趙素俠副主任爲副組長，韓冰雪爲督導員，下設四個分組：第一組學勇（分組長）、玉傑；第二組見喜（分組長）第三組華芳（分組長）；第四組劉曉（分組長）、高麗。
5月7日我社組織專題學習會議，對文件內容進行深度學習，按照聯社工作安排，將我社的自查工作分成三個階段：
第一階段、各在職客戶經理對自身發放的'貸款進行自查認定。
第二階段、四工作小組對調、離、退人員對20xx年以來其
發放的貸款進行外對，並讓責任人認定並簽發承諾書。
第三階段、對20xx年以前發放貸款進行排查，並要求責任人逐筆認定並籤承諾書。
二、工作措施
首先要擺正態度，保持力度。不良資產是制約我們發展的最重要因素。我們應該牢牢把握這次省聯社及阜陽辦事處開展整治排查的契機，深入調查不良資產的結構與形成原因，爲不良資產清收工作鋪平道路。因此我社多次召開專題會，學習文件精神，要求本次貸款風險整治排查嚴禁敷衍了事、弄虛作假，將排查認定工作落實到實處。
其次要利用資源，注重效率。我社存量貸款中沉澱貸款較多，覈對量大，工作較爲困難，因此要抓緊一切可利用資源，提高覈查效率。採取將調、離、退責任人召集到社內，逐筆認定其發放貸款，提供借款人的詳細信息，降低工作難度以及聯繫房管局瞭解拆遷信息，盡力取得借款人聯繫方式等等手段，千方百計保質保量的完成核對工作。
再次要全面覈對，保證質量。要求這次存量貸款覈對工作要全面、細緻，外對面不低於貸款總量的80%，並且要小組成員親自調查，保證調查的真實性。爲不良資產的剖析研究提供真實、全面、有力的信息。
最後要注意態度，保證安全。由於不良資產形成原因複雜，不排除借款人會有不良牴觸情緒，要求務必要與客戶耐心溝通，
切勿與其爭執，注意人身安全。
三、自查工作總結
我城東信用社位於城鄉結合處，爲原城東信用社、城北信用社和莊信用社合併組成的新社，人員新舊交替頻繁，歷史遺留問題較多，特別是不良貸款，先後退休、調離44個信貸員，覈對工作難度較大。但是經過我社員工的堅持努力下，自查治理工作取得了一定成果。先將貸款覈對情況彙報如下：
我社20xx年12月31日以前，存量貸款共1762筆，金額8726.24萬元。其中調、離、退人員貸款1359筆，金額3546.21萬元；在職客戶經理本人經手發放貸款共403筆，金額5180.03萬元。20xx年6月20日前，我社客戶經理髮放貸款已經覈對完畢，其中在職客戶經理無“三名貸款”，並且均簽有承諾書。調、離、退信貸員所發放的存量貸款中冒名358筆609.85萬元。
這次風險整治，給我社對不良資產的結構分析提供了詳盡的事實依據。使我社的不良清收工作更有針對性，一定程度上降低了不良壓降工作的難度。並且讓各種違規亂紀行爲得到了充分曝光，給其他員工敲響了警鐘，推動了我社的案件風險整治進程。我社今後將針對查出問題，加強員工的素質教育，提高風險防控密度，做到安全運營無事故。
2023信用社自查報告 篇5
銀行：
按照聯社關於防範銀行業金融機構從業人員參與非法集資的通知的要求，我社高度重視，並立即行動組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作。
在接到通知後，我社及時將通知傳達到全體員工，要求員工認真領會通知精神，統一思想認識，認清參與非法集資的危害性，並教育廣大員工必須嚴格遵守銀行業從業職業操守和行內各項制度，自覺抵制非法集資。同時加強對開戶、支付、結算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財等業務及員工行爲的排查，防範被非法集資、民間借貸利用，切實防範因員工參與引發的重大案件和風險事件發生。通過此次排查我社未發現員工有涉及社會融資行爲。
此次排查我社領導高度重視認真安排部署，並將其作爲一項長期工作來抓，進行了有效的組織與安排。
一、組織學習，提高認識、統一思想
組織員工進行了非法集資相關知識和案例的學習，提高了員工對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。通過對相關法律知識及《員工職業操守》的學習，有效的強化了員工的法律和責任意識，進一步統一了員工的思想。使得員工能夠自覺抵制非法集資，並對身邊的人進行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。
二、相互監督，加強溝通
1、員工之間形成相互監督，要求既要關注員工工作狀況，也要關注員工工作以外的生活情況，最後責任落實到各部門負責人。要求部門負責人對員工行爲定期排查，及時彙報。形成監督的雙向結合，對風險進行了有效防控。
2、是加強員工自我保護。爲更好地保護員工權益，一方面，我社組織查詢每名員工的個人信用報告；安排專人對員工個人信用報告進行分析，及時瞭解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進行授信審批查詢或擔保查詢等可疑情況；同時也讓員工定期瞭解自己的徵信記錄，珍惜自己的個人信用。另一方面，按照上級行規定動作，組織員工負責任填寫非法集資風險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。
三、自查自糾，加強內控管理水平
我社共有在職員工30人，各自對其經手的業務進行了全面自查，各網點負責人對其各網點的員工有關的銀行賬戶開立、對賬、重要憑證管理、大額存取款等業務操作環件的合規情況進行了細緻的檢查，對有關賬戶的發生額及餘額進行了全面對帳，並確保對賬結果真實有效，及對員工8小時外行爲排查。經過排查我社所有員工中沒有發現有變相提高存款利率或向存款經辦人和關係人支付費用或佣金等方式違規吸儲、以各種形式參加非法集資活動、介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財、利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶爲他人過渡資金、借用客戶個人賬戶爲員工過渡資金、自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構、向他人提供與自己經濟實力不符的個人擔保、向民間借貸資金提供擔保、無允許非本社員工以各種方式進入銀行業金融機構辦公室或營業場所開展民間借貸、違規擔保和非法集資活動。通過此次排查我社將把防範此類風險作爲案件防控工作重點來抓，保持持續、嚴密的防控態勢，提前做好風險處置預案，並通過加強對賬、走訪客戶、加大常規及專項審計力度等多種形式。內查外核，進一步防範案件風險。
四.整改措施及今後工作思路
今後，我社將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展非法集資及高利貸的`學習活動，將學習知識貫穿於整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防範操作風險。
（一）加強學習，繼續深入合規文化建設，使全體員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防範我社內部操作風險。
（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規範員工言行，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防範操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想。
（三）積極參加員工以操作風險防控爲主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防範意識和防範能力。
（四）以科學發展觀爲指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。
此次排查雖然結束，但在今後的工作中我支行會繼續緊抓“非法集資風險排查”不放鬆，持續保持案防的高壓態勢。對員工異常行爲進行分析監測，規範員工行爲。做到有效預防和及早發現、化解案件風險，爲全行又好又快發展提供堅實的保障。
2023信用社自查報告 篇6
20xx年第二季度過去了，在聯社與信用社領導的關心及全體同志的幫助下，我認真學習業務知識和業務技能，積極主動的履行工作職責，結合自身實際情況，立足“三農”，結合聯社下發的各項文件，結合我社的實際情況，順利完成了本季度的工作任務，在思想覺悟、業務素質、操作技能、優質服務等方面都有了一定的提高。
1、時刻不忘學習，努力提高政治與業務素質。過去的一年中，自覺地貫徹執行黨和國家制定的路線、方針、政策，努力加強全心全意爲人民服務的意識。遵紀守法，忠於職守、實事求是、廉潔奉公、遵守職業道德和社會公德。同時，我能不斷學習信貸知識，積極利用工餘時間加強對金融理論及業務知識的學習，不斷充實自己，對支行下發的各種學習資料能夠融會貫通，學以致用，業務工作能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了一定的提高。
2、認真履行職責，踏踏實實的做好本職工作。我熱愛自己的本職工作，把黨和國家的金融政策及精神靈活的體現在工作中，在工作中能夠積極主動，認真遵守各項規章制度。作爲一名基層分理處的信貸員，我深感自己肩上擔子的分量，稍有疏忽就有可能造成信貸風險。因此，我不斷的提醒自己，不斷的增強責任心。同時，爲了更好的把關守口，我還積極向其他同志和同事請教，提高工作質量，及時準確的做好信貸基礎資料的管理。搞好信貸基礎資料的記載、收集、管理是信貸員重要的工作之一，這項工作即繁瑣又重要，需要經常加班加點來完成。
我爲取得的可喜成績感到自豪，面對新的一年，在今後的工作中，我將發揚成績，克服不足，朝着以下幾個方向努力：
1、學無止鏡，時代的發展瞬息萬變，各種學科知識日新月異。我將堅持不懈地努力學習各種金融理論知識，並用於指導實踐，以更好的適應行業發展的需要。
2、熟練的掌握各種業務技能特別是計算機操作、信貸業務等技能才能更好的實踐爲“三農”服務的`宗旨，我將通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業務技能。
3、“學精於勤而荒於嬉”，實踐是不斷取得進步的基礎。我要通過實踐不斷的鍛鍊自己的膽識和魄力，提高自己解決實際問題的能力，並在實踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一件工作。
我相信，以後的工作會再上一個新臺階，會取得更大的成績
2023信用社自查報告 篇7
根據縣聯社關於印發《縣農村信用社案件風險隱患清查與綜合治理活動實施方案》以及聯社的安排，爲了切實加強信用社經營管理，提升信用社內控水平，有效防範經營風險，預防案件發生，我社立即召開全體職工會議，傳達省聯社劉印樓同志在全省農村信用社案件風險隱患清查與綜合治理工作會議上的講話，在全社開了動員會，結合信用社實際情況，並作了詳細的自查安排，制定了一系列的措施，按照要求進行了自查活動，具體報告如下：
一、加強組織領導，精心準備
成立了信用社案件防範專項治理自查工作領導小組，由任組長，任副組長，、等同志爲成員，全面開展專項治理自查工作。對信用社進行了全面自查，明確自查人責任，使自查工作覆蓋到全社各項業務，自查面均達到100%。
二、自查內容：
主要檢查：
1、規章制度健全及落實情況
2、存貸款等業務情況
3、會計出納業務情況
4、科技網絡系統管理情況
5、安全保衛業務情況
三、方法步驟：
由案件專項治理小組組長牽頭，檢查信貸、會計（含儲蓄）、出納的行爲動態，排查參與“黃、賭、毒”、經商辦企業、從事股票活動、不正常交友的問題或現象；檢查業務規章制度落實和執行情況，重點環節控制制度落實情況；主辦會計帶領檢查會計覈算、資金清算及結算情況，單位銀行結算賬戶開銷戶、內外賬及金融機構往來對賬情況，印押（機）證分管、庫房及重要空白憑證管理情況。
四、工作要求：
統一思想，認真負責。全體職工要把本次專項治理自查工作作爲一項至關重要的工作來抓，不流於形式，不敷衍了事。內外勤緊密配合，查深查細，不留“死角”，杜絕“盲區”，在工作中要做到專項治理與貸款五級分類相結合，與內控制度相結合。既有分工又要合作，遇有不明情況及時溝通，發現重大問題及時向主任報告。
自查情況如下：
一、各項存款
1，對公存款。我社共有人民幣銀行結算帳戶xx戶，xx個基本結算賬戶，xx個專用賬戶。都經過人民銀行覈准，餘額總計爲x萬元，經銀企對賬，與xx餘額相符。沒有挪用客戶資金的現象，且未能按要求及時對賬，未按時發放帳單筆。客戶辦理的各項業務，領用支票，更換內容等，都能按要求辦理，或及時備案；業務憑證、及印籤都使用正確，覈對無誤。存在問題是：個別開戶單位提供的營業執照複印件中沒有年檢；
2、儲蓄存款。儲蓄存款截止自查時餘額爲x萬元，通過逐步覈對，底卡相符，賬卡相符。存在問題是：原部分存款身份證號與實際不符。
二、貸款方面。
截止8月末，我社共有貸款筆x萬元，其中信用貸款筆x萬元，質押、貸款筆x萬元；以形態分，正常貸款爲筆x萬元，不良貸款爲筆x萬元。
xx年1月1日至xx年8月30日期間共新投放貸款筆,金額x萬元,經查發現，貸款逾期未按規定催收筆，金額x萬元（已收回），滿額質押、貸款筆x萬元，部分貸款沒有按月結息。
xx年1月1日前貸款共筆，xx萬元，經查，共有超過訴訟時效的筆x萬元，部分貸款沒有按月結息。
三、會計憑證檢查情況
經過對xx年1月1月至8月31日所有會計憑證的按份檢查，發現以下問題：
1、會計憑證要素不齊，主要體現在部分開戶資料不全，沒有地址，電話等資料；
2、櫃員存在個人爲自己辦理業務問題；
3、前幾個月大額現金支現沒有留存客戶身份證資料；
4、有用錯憑證情況，有手寫情況；
5、單據有貼補現象；
6、個別取款憑條沒有取款人簽字。
四、重要憑證管理。
截止自查時，我社共有庫存存摺份，存單份，單位存單份，個人存款證明書份，定期存款證明書份，借款憑證份，貸款收回憑證份，資金調劑憑證份，資金調劑憑證收回份，股金證份，現金支票份，轉賬支票份。通過總分賬覈對，賬實覈對，經查賬實相符。開戶單位領用重要空白憑證都出具了正規手續，領用單上都出具了預留印鑑。
各職工在領用時，都按照規定進行了蓋章、簽字；在使用中，都按照規定進行了逐筆銷號，銷號不及時，登記薄使用規範。
五、印、押、證管理方面。
我社共有業務印章枚單位公章枚、業務清訖章枚，按照分管原則，公章由會計保管，業務公章，業務清訖章由櫃檯人員使用保管，在工作中，能較好地按照要求執行。沒有一人既使用重要憑證又保管印章的現象。
六、現金管理方面。
覈對庫存後，帳款相符。
在現金管理方面，我社制定了現金支取權限，儲蓄5萬元至20萬元由會計審批，20萬元以上由主任審批，5萬元以下由經辦人員自行掌握,並使用了大額提現審批臺帳、大額現金提現備案臺帳，能按要求及時向人民銀行報送大額支現備案表。
七、內部資金方面。
我社內部資金劃轉使用等均嚴格按規定辦理，無違規現象。
八、調劑資金方面。
我社無調劑資金。
九、安全管理方面。
範設施達標，各員工能正常執行安全保衛制度。存在問題:由於條件限制守庫室內無衛生間.
十、信用社員工行爲排查及排查“九種人”
經過對各信用社負責人及員工的'排查，沒有發現違反商業賄賂的情況。在排查“九種人”的過程中，普遍存在不按規定休假、長期在一個崗位上工作的人員，特別是重要崗位工作人員，存在風險隱患。對我社人員輪崗輪調情況進行統計，xx名人員中，同一崗位工作xx年以上的有xx人，另外xx人實行了輪換。
針對自查中存在的問題，我社將採取以下措施進行整改：
一、加強對案件專項治理工作的學習力度，提高對案件專項治理的認識，全體行動，共同防範風險。
二、加強信貸管理，切實提高信貸質量，規範信貸檔案，健全貸款手續。
三、加強對重要空白憑證的管理。
四、嚴格履行存貸款手續。
五、根據其它不足的情況進行積極整改。
2023信用社自查報告 篇8
按照聯社統一部署和安排，我組一行人，於xx年x月x日至x日對xx年度經營成果真實性指標進行了全面檢查。本次查證的主要事實如下：
一、基本情況
我區(縣)農村信用社現有營業網點 個(主社 個)，信用代辦點 個;在冊正式職工 人，非正式職工 人，其中代辦員 人。截至 年 月末，我聯社各項存款餘額x萬元，比年初淨增x萬元，增長x%，完成聯社計劃的x%;各項貸款餘額x萬元，比年初淨增x萬元，完成聯社計劃的x%;不良貸款x萬元，比年初淨降x萬元，剔除央行票據置換貸款1x萬元，實際淨降x萬元，完成聯社計劃的x%，佔比x%，比年初下降個百分點。在總貸款中逾期貸款x萬元、呆滯貸款x萬元、呆賬貸款x萬元，分別佔各項貸款的x%、x%、x%。全年實現財務收入x萬元，比上年增加x萬元，增長x%，其中貸款利息收入x萬元,手續費收入x萬元;財務支出x萬元，比上年增加x萬元，增長x%;其中存款利息支出x萬元，營業費用x萬元，手續費支出1x萬元;全轄實現賬面利潤x萬元，比上年減少x萬元，完成市聯社計劃的4x%。貸款收息率x%，營業費用率x%，人均費用x萬元，資本充足率爲x%，固定資產佔比爲x%。
檢查認爲，xx年我聯社針對本地區實際情況，立足改革和發展兩不誤，採取一系列行之有效的措施和辦法，取得了一定的成績。總的來看，業務經營狀況發展較好，出現了存、貸兩旺的局面，信用社的實力進一步得到了增強，信譽得到了提升，各項經營成果較爲真實，但我聯社在內部管理和核算上也還存在一定的不足。
二、存在的問題
(一)財務上存在的問題
1、部分費用支出未進入當期成本。一是當年購置的辦公設施(辦公傢俱、多功能顯示屏等)、支付的安全防衛費(防彈玻璃、防盜門等)共計x萬元，未納入當年費用科目進行覈算，而在聯社科目往年計提的建房款中列支x萬元，在聯社賬外儲蓄存單賬戶中列支x萬元。其中x萬元沖銷了1391墊支的傢俱款，x萬元購置聯社招待所傢俱，x萬元預付聯社招待所裝飾款。(年月日我聯社營業部在5321-低值易耗品攤賬戶襉支楹辦公用品一?金額x萬元，附件爲開出的發票二張，通過社內往來轉入存入活期儲蓄存款，存款人名字爲，儲蓄存單號碼爲，於年月日支取，本息合計x萬元，在營業部存入活期儲蓄存款戶，戶名，賬號爲。年月日轉存存款結息元，付利息所得稅元，實際餘額x萬元。年月至年月共計支出筆，金額1x萬元，至月日該賬戶現餘x萬元，檢查結束時已責成我聯社銷戶，並將餘款納入聯社大賬管理)。二是當年開支的費用未納入當期損益覈算。如聯社機關年月日將開支的廣告費x萬元在2642管理部門統籌基金宣傳費科目列支(聯社規定將x%上劃集中使用， x%由信用社據實列支)。又於當天用2642科目管理部門統籌基金衝減5321科目業務宣傳費x萬元。
2、費用計提不夠準確
(1)呆賬準備少覈銷、多計提。全轄年初餘額x萬元，當年應覈銷x萬元，實際覈銷x萬元，少覈銷x萬元;年末各項風險資產餘額爲x萬元，呆賬準備金餘額應達到x萬元，實際餘額爲x萬元，多計提呆賬準備金x萬元。
(2)效益獎計提有誤。年賬面利潤x萬元，調增項目：網絡攤銷費1x萬元，計算機中心運行費x萬元，多計提呆賬準備金x萬元，聯社月底發放銀團貸款x萬元，計提呆賬準備金x萬元視同利潤;調減項目：減免2x%營業稅及附加稅x萬元，專項票據提應收利息x萬元，少覈銷呆賬x萬元，實際計提效益獎基數爲x萬元，扣除x%企業所得稅x萬元，我聯社應提效益獎x萬元[(308.8-101.9)×30]，實提x萬元，少提x萬元。
(3)職工教育經費多提x萬元。
(4)職工養老保險金多提x萬元。其原因是你聯社計提基數全部是按當年工資總額計提。(聯社理由是歷年有紅字多x萬元)。
(5)職工住房公積金多提x萬元。
(6)超比例沖銷待覈銷應收利息x萬元。年年末餘額爲x萬元，當年沖銷x萬元，年末餘額x萬元，超比例沖銷x萬元。
3、限額費用有超標現象
(1)業務宣傳費超支x萬元。
(2)業務招待費超比例開支x萬元。全轄共支x萬元，從抽查的三個網點看，均有超支現象。
4、我聯社年末現有遞延資產餘額x萬元，主要是網絡費x萬元，補充養老保險x萬元，房屋裝修費x萬元。裝修費未按規定年限進行攤銷，如信用社年房屋裝修費x萬元當年未攤銷完。
5、部份資產已損失,金額x萬元。一是委託及代理資產(負債)業務科目預計損失x萬元。如信用社x萬元是與農行未脫鉤之前爲農行代理的扶貧貸款,現已損失;二是調出調劑資金科目預計損失x萬元，主要是與行社脫鉤前調給農行貸給企業的貸款,現貸款已損失。三是存放同業款項科目預計損失x萬元，主要是接受基金會資產，現債務落實困難，無法收回，金額x萬元;信用社與農行在脫鉤之前拆借給農行貸給企業的貸款x萬元,現貸款已損失。
6、應收應付款項處理不及時
(1)1391其他應收款未及時清理和處置，金額x萬元。一是該科目實際損失額達x萬元，損失款項未進行處置;其中各社墊付歷年訴訟x萬元(聯社營業部x萬元、牌樓信用社x萬元，分水信用社x萬元)，現基本無法收回，已損失;個信用社發生的經濟案件損失x萬元;兩個信用社分別於年和9年違規操作存款業務和違規爲企業承諾擔保貸款導致被法院強制執行x萬元。二是聯社機關歷年應下劃的材料款x萬元未在當年攤銷進入損益。
(2)2621其他應付款處理不及時。全轄共有餘額x萬元。主要存在：一是聯社機關養老金統籌賬戶紅字金額x萬元應逐年攤銷未攤銷，形成原因主要是歷年提取的養老保險金不夠支付退休職工的醫藥費和補差工資而形成。二是聯社機關暫收年勞動分紅稅x萬元未進行處置。三是信用社基金會併入的農行扶貧貸款有x萬元未查明原因進行處置。(聯社說明年終決算信用社未劃上來，實際只欠x萬元)。
7、有隱匿存款的現象。經查，我聯社等個信用社在2621科目隱匿存款x萬元。
8、一是聯社機關2621科目應付各項風險金賬戶中聯社收各信用社2年多預提的各項考覈獎x萬元，年未劃回相應的信用社進入損益覈算，二是牌樓信用社抵貸資產租金收入x萬元未納入當年收入，而是擺在2621科目。
9、費用開支賬務處理不規範
(1)費用列支賬戶歸屬不準。一是在印刷費中列支客戶座談會開支費用。營業部年月日在印刷費中列支客戶座談會購印刷品費x萬元;二是在公雜費中列支客戶座談會開支費用。營業部年月日在公雜費中列支客戶座談會購文具費x萬元;三是公雜費中列有修理費。營業部年月日在公雜費中列支室內局部裝飾費x萬元;四是在其他費用中列有醫療保險費。年月日在其他費用中列支醫療保險費x萬元;五是信用社在差旅費中列支守庫費;六是信用社在其他營業外支出列支汽車修理費。
(2)費用列支附件資料不齊、不合規。如信用社XX年月日在代辦手續中列支元收貸手續費無收貸清單，附件是勞務發票。
10、賬務覈算不規範
一是1392和2622委託及代理資產和負債業務兩個科目覈算的年轄內多個信用社與其他聯社的聯合放款，金額x萬元，營業部同時在兩個科目中重複反映了資產和負債金額x萬元。二是歷年利潤分配提取的勞動分紅未納入應付利潤科目中進行覈算，而是長期擺在2621科目中核算。營業部有x萬元，聯社機關有x萬元。
11、當年實際利潤情況：年我聯社賬面利潤x萬元。
調增項目金額爲x萬元：網絡攤銷費x萬元，計算機中心運行費x萬元，多計提呆賬準備金x萬元，我聯社月底發放的銀團貸款x萬元，計提呆賬準備金x萬元視同利潤，信用社抵貸資產租金收入x萬元，職工教育經費多提x萬元，職工養老保險金多提x萬元，職工住房公積金多提x萬元，待覈銷應收利息超比例進行沖銷x萬元。
調減項目金額爲x萬元：減免2x%營業稅及附加稅x萬元，專項票據提應收利息x萬元，當年支付的安全防衛費x萬元，聯社機關歷年應下劃的'材料款x萬元未在當年攤銷進入損益。實際考覈利潤爲x萬元，扣除33x%所得稅x萬元, 應提效益獎[(329.6-108.8)×30] 66.2x萬元，實提5x萬元，少提x萬元。
(二)信貸管理上存在的問題
1、抵債資產管理不夠規範。一是我聯社抵債資產的基礎管理工作不到位，存在着臺賬建立不規範。如聯社資保科管理的抵債資產臺賬的要素不全，不能全面反映抵債資產處置進度。二是在接收、處置抵債資產時存在反映不真實的現象。主要表現：接收抵債資產列賬時未將利息列入抵債資產待變現利息，如接收有限公司只列x萬元本金，而未將相應利息納入抵債資產待變現利息;社未經審批在並社時調增x萬元抵債資產。三是將抵債資產調入呆賬，如信用社將公司抵債資產x萬元從抵債資產中調入呆賬，於年月日用央行專項票據置換。
2、投資業務風險較大，收回難度大。我聯社截止年12月日共有債券投資筆x萬元，經銀監會檢查確認，風險較大，收回困難。
3、貸款手續欠合規。本次對我聯社營業部、信用社34筆大額貸款x萬元進行了抽查，發現一些不合規的現象：
(1)借款人主體資格不合規。如聯社營業部借款戶重公司二分公司於年月日轉貸x萬元，該筆貸款由公司承貸，但貸款資料中沒有總公司的借款授權書。
(2)貸款抵押物有不合規定的現象。一是抵押物折價偏高，如聯社營業部年月日給公司貸款x萬元，用貨船作抵，其折價比例爲x%，超過重信聯[]212號文件之規定的x%;二是抵押物不符合規，如信用社借款戶學校，於年月日借款x萬元，用該校幼兒院教學樓作抵押。
(3)貸款約定不明確。一是貸款合同約定不明確，如借款戶年月日與社簽訂x萬元的貸款合同，當日發放x萬元，後於年月又發放x萬元，但合同中未約定貸款發放期限;二是貸款抵押物補充要素約定不明，如社借款戶公司於年月日借款x萬元，用作保，但未將的保險受益人變更爲信用社。
(4)保證貸款有擔保單位不符規定的現象。如營業部借款戶公司年月日借款x萬元，擔保單位公司不具備aaa級資格。
(5)項目貸款不合規。如重慶公司註冊資本x萬元，先後貸款x萬元，其中年月日貸款x萬元，該戶貸款無詳實的項目貸款論證資料、用地規劃許可證。
(6)按揭貸款操作不合規。如營業部辦理按揭貸款x萬元,未按規定對借款人進行審查、設定擔保金等。
(7)銀團貸款借據要素不齊全，我聯社營業部所有銀團貸款筆億元借據均不同程度存在缺少主任和信貸員印章的現象。
4、少數社貸款還未拆分完，形態反映不實。經我聯社自查現在還有5個社發放貸款筆x萬元(於年月日到期，該戶共欠信用社貸款x萬元)，現還未拆分，因此未調整形態。其原因，一是現在正在訴訟中;二是如果調了會影響專項票據兌付。
5、大額貸款審批操作程序有待進一步完善。一是審批成員簽字不齊全，本次對我聯社今年以來貸審會審批的筆x萬元大額貸款和展期筆x萬元貸款逐戶逐筆進行了檢查，筆均不同程度存在缺少參與審批成員的簽名;二是無調查人結論性意見和審批後的結論,主要是月日前審批的筆5x萬元貸款;三是月日前審批的貸款無會議紀要。
6、信貸檔案資料管理不規範。一是經檢查我聯社信貸科保管的所有銀團貸款和營業部的貸款檔案資料均無資料目錄，其資料存放無序。二是營業部年月發放公司x萬元銀團貸款無相關檔案資料，現只有銀團貸款邀請書、同意貸款回覆、調查報告、市聯社諮詢文件、提款通知書，無銀團貸款協議、借款合同、抵押合同、聯社審貸會審批記錄和表決等資料。
7、呆賬覈銷未如實調賬。經查，我聯社4年度經逐級審查報批覈銷呆賬貸款戶元,其中個人戶元、企業戶元，聯社今年分兩次調賬，三季度調賬x萬元、四季度調賬x萬元，還餘元，同時處理歷年審批後未調賬的呆賬元，共計元未調賬(聯社理由個別社財力不足，餘下的明年再調賬)。同時在抽查信用社主社時發現該門市在申報呆賬覈銷時有人爲少報貸款餘額和調賬與審批的呆賬不一致的現象，如年月日借款x萬元，上報審批x萬元，而只覈銷了x萬元。
8、“信用工程”開展尚有差距。本次抽查社村均不同程度存在一些不足，一是農戶經濟檔案要素不齊，社村比較突出;二是無分戶評級表;三是無頒證登記表;四是無“信用工程”開展監測臺賬;五是貸款面較低，社村僅爲x%、社村爲23.9x%。
9、貸款科目歸屬不正確。經檢查和聯社自查，我聯社營業部歷年貸款科目歸屬不正確，在現有貸款餘額x萬元中有x萬元歸屬不正確，其中有筆x萬元(其中x萬元系今年發放)非農業貸款納入農業貸款科目中。
三、建議
(一)嚴格按照市聯社精神，進一步規範聯社審貸會工作規則，加強貸款合規性、合法性的審查，提高決策質量，把貸款風險控制在最低限度內。
(二)加強信貸檔案資料的管理，聯社相關職能科室對全區信貸檔案資料進行一次全面清理，凡是不符合要求的要嚴格按照市聯社有關規定補充完善相關資料，按序專戶保管，使全區信貸檔案資料早日走上制度化、規範化、的軌道。
(三)進一步深化“信用工程”創建工作，完善相關基礎資料，加大農戶小額貸款投放力度，切實發揮農村金融主力軍作用，鞏固農村陣地。
(四)加大不良貸款清收和處置力度，努力提高信貸資產質量，不斷優化資產結構，提高自身經濟效益。
(五)加強抵債資產的管理，規範接收和處置程序，加大責任的落實，把抵債資產的損失降到最低限度內。
(六)加強對員工隊伍的培訓，增強覈算意識，提高業務技能，正確覈算各種財務活動，及時處理各種賬務，減少差錯，不斷提高覈算質量。
2023信用社自查報告 篇9
按照縣聯社《關於印發〈安徽體會農村信用社“合規文化建設年”活動方案〉的通知》精神，我社宣傳發動、部署動員，並於20xx年7月上旬以來開展了一次以規章制度執行和櫃檯操作風險爲主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎上，萬福正與盛輝兩位主任於7月15-16日對全社各網點的合規操作進行了檢查，檢查面達xx0%。檢查內容包括：人員管理、授權授信、貸款管理、票據業務、大額資金交易、轄內往來、聯行往來、現金出納管理、綜合業務操作流程、崗位設置、銀行卡、安全保衛工作及內控規章制度的執行情況等。現將自查情況彙報如下：
一.加強組織領導，安排部署到位
我社按活動要求，成立了以社主任萬福正同志爲組長，信用社副主任爲信貸組長、各網點負責人爲成員的合規文化建設年活動領導小組，明確了工作小組的工作職責；及時貫徹落實上級有關合規文化建設年活動的指示精神；加強對全社合規文化建設年活動工作的督促和檢查；定期或不定期的召開合規文化建設活動分析會，學習各項規章制度，對合規文化建設年活動工作進行總結分析，確保合規文化建設年活動不流於形式。工作領導小組及時召開動員大會，深入思想發動，全面部署活動工作目標，落實措施及要求。
二.認真自查，堵塞漏洞
堅持規章制度執行情況自查和對操作流程與貸款“三項治理”檢查相結合，儘可能發現操作業務中存在的問題和漏洞，及時提出整改意見和措施，將合規文化建設年活動逐步引向深入。
1.開展對合規管理組織架構是否健全、合規職責是否明確清晰、合規工作是否正常開展並在組織上得到全面保障的自查。
2.對主要業務規章制度的落實和執行情況，重點是各項制制度執行是否走樣，各個環節是否操作到位，監督到位，會計對帳制度落實情況，單位銀行結算賬戶開銷戶管理，個人結算賬戶管理，銀行卡管理，大額現金（轉賬）交易管理，授權審批管理，票據業務及重要空白憑證管理，業務操作流程等進行了全面檢查。從檢查的情況看，我社各營業網點的職工均能比較嚴格執行各項規章制度，嚴格落實會計出納基本制度；嚴格執行“十六項基本規定”，做到了“五無”、“六相符”；均能按照操作流程辦理每一筆業務，各種重空及抵押品入庫保管，各崗位能做到相互配合、相互監督，從制度執行上杜絕了各種隱患。
3.對貸款“三法一指引”執行情況和貸款“三項治理”工作的檢查；對貸款程序合規性以及貸款手續有效性進行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規定向關係人發放貸款等行爲，貸款審批符合內部授權、授信管理規定，借款合同、擔保合同印章、簽名與預留印鑑、簽名一致、有效，借款人身份證、貸款證、營業執照等貸款資料真實有效。
4.對崗位設置、工作職責邊界、安全保衛等進行了檢查。經查我社及轄屬各營業網點能夠較好地執行農村信用社安全保衛規章制度。
5.全社員工結合本崗位實際，認真查找工作中存在的問題和不足，並及時寫出自查報告，簽訂整改承諾責任書。
三.存在的問題
通過自查，依然找出了各網點業務操作人員日常工作中存在的不足之處：
（一）部分員工在營業室內操作OA系統進行身份覈查或辦理其他查詢業務時，未做到人走退屏，人離章收；部分網點辦公桌因年久失修，不能鎖閉，致使部分員工在離櫃時錢款、印章、憑證等雖撿入抽櫃保管但不能鎖閉，存在一定風險隱患。
辦理授權業務時，對業務憑證審查不嚴、或根本不審覈、授權時未仔細審覈屏幕內容、機械地進行授權操作，存在一定風險；授權後未及時在相關憑證上籤章；有時存在不是本人授權或代爲授權，這都嚴重違反相關規定，存在風險隱患。
（二）在重要空白憑證管理上要加強。在以往工作中，對於從聯社領回的重要空白憑證，有時未及時入庫保管。每次領回憑證種類和數量較多，未堅持對每一類重空進行逐份清點到位；在對作廢銀行卡的管理上還有待加強。
（三）個別員工在部分重要業務辦理時只顧先減少客戶的等候時間、而對身份覈查不及時；
（四）櫃員卡管理不到位：由於我社網點較多，事情多，人員少，又是複覈制操作方式，在辦理對公業務、轉賬業務時，需同時進幾張卡才能正常營業，對於人員較少卡多的情況，我社存在一人多卡情況。
（五）信貸方面存在的問題：一是貸後檢查不及時或檢查內容過於簡單、格式化；二是在辦理業務是存在未通過聯往及時覈對身份證信息；三是信貸人員的借款借據存在交接不規範等。
（六）其它方面：如紀律性還不是很強，集中開會時存在員工不穿工作服、手機未關閉或調到震動、環境衛生雖然比以前有所提高，但依然存在打掃不徹底等。
通過對自查發現的問題進行分析：一是業務量確實增大，但員工配置不足，上班時間精神高度集中，超成精神疲勞；二是個別員工的政治思想素質和業務素質有待進一步的'提高且認識存在一定的偏差，防範意識尚待加強。
四.整改措施及今後工作思路
今後，我社將繼續加強對員工的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿於整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防範操作風險。
（一）加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期組織全社員工集中學習，通過學習綜合操作系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保員工更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保全社員工在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防範我社內部操作風險。
（二）加強對員工的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規範員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，幫助員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防範操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。
（三）積極組織全社員工以操作風險防控爲主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防範意識和防範能力。
（四）以科學發展觀爲指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。
2023信用社自查報告 篇10
我們信用社會計根據《農村信用合作聯社‘合規執行年’活動實施方案》的要求，在第一階段學習培訓的基礎上，對照實施方案規定的總體要求和本社實施方案，對本單位從制度設計到業務運營，從管理者的內部到員工的具體操作，認真組織好個人行爲自查和單位自查，現將自查階段總結如下：
1.信用社會計專櫃分工明確，工作規則完善，無存在缺位缺位錯位等現象。
2.內控制度建設與執行情況方面：各種規章制度完善，制度執行到位，崗位監督相互制約，風險控制流程覆蓋所有部門崗位和業務領域。實行了崗位輪換和強制休假，嚴格執行四項制度。
3.經營情況方面:各項經營管理活動合規，審慎經營指標真實，無虛假存款，虛增利潤和帳外經營等行爲，無以權謀私違規違紀發放貸款等行爲，無違規授權、授信行爲。無違反財務管理規定的.行爲。排查了信貸業務櫃檯業務銀行卡業務三個領域的風險隱患，對冒名貸款等業務作爲重點排查。
4.我們對本單位和員工高度負責，查找問題，不漏筆業務，不漏一名員工，不漏一個崗位。對出現的問題，就地解決。堅持邊查邊改。要求內部員工貸款經商辦企業的在要求時間內完成收回任務。
信用社會計專櫃
20xx年xx月xx日
2023信用社自查報告 篇11
風險管理部：
信用社派包片信貸員赴村或電話聯繫現對截至20xx年12月31日災後重建貸款和省工交投貸款進行自查，數據如下：
災後重建總餘額：167.35萬元，共計：81筆。其中正常貸款132.5萬元，共計60筆;不良貸款34.85萬元，共計21筆。其中：低保戶15戶，共計22萬元，移民新疆8戶，共計13萬元，全家外流13戶，共計21萬元，其他戶爲45戶，共計xx1.35萬元。已歸還災後重建貸款xx1戶金額爲203.65萬元，其中現金清收xx1戶共計203.65萬元。
省工交投貸款總餘額爲588.5萬元，共計300筆。其中：舉家外出下落不明12戶共計24萬元。
2023信用社自查報告 篇12
代銷業務風險自查報告根據銀監會辦公廳下發的《關於銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》要求，我社要加強內部管理，對代理銷售產品的業務流程進行全面風險排查，現將自查結果彙報如下：
1、建立對被代理機構的審慎盡職調查和全行統一的內部審批制度及流程
2、建立持續性跟蹤評價機制
3、對違規行爲和重大風險的被代理機構建立退出機制
4、建立對代銷產品去全行統一的'內部審批制度和流程
5、定期跟蹤評價代銷產品的業績表現
6、建立對代銷產品的有效退出機制
7、制定本行代銷產品清單並在營業場所公示供客戶參考
8、建立投訴舉報機制，並設立專門渠道
9、聯社審計部門定期對代銷產品進行審計
2023信用社自查報告 篇13
我們三號信用社根據《張北縣農村信用合作聯社合規管理和風險防控年”活動實施方案》的要求，在深入動員和對各崗位相關制度要求和操作流程的學習基礎上，對照實施方案規定的總體要求，對本單位從制度設計到業務運營，從管理者的決策管理到員工的具體操作行爲，認真組織好個人行爲自查和單位自查，現將自查階段總結如下：
1.對班子建設方面:我們以許海爲主任，鄒風平爲會計的領導班子。分工明確，工作規則完善，無存在缺位缺位錯位等現象。
2.內控制度建設與執行情況方面：各種規章制度完善，制度執行到位，崗位監督相互制約，風險控制流程覆蓋所有部門崗位和業務領域。實行了崗位輪換和強制休假，嚴格執行“四項制度”。
3.經營情況方面:各項經營管理活動合規，審慎經營指標真實，無虛假存款，虛增利潤和帳外經營等行爲，無以權謀私違規違紀發放貸款等行爲，無違規授權、授信行爲。無違反財務管理規定的'行爲。排查了信貸業務櫃檯業務銀行卡業務三個領域的風險隱患，對冒名貸款等業務作爲重點排查。
4.我們對本單位和員工高度負責，查找問題，不漏一筆業務，不漏一名員工，不漏一個崗位。對出現的問題，就地解決。堅持邊查邊改。
2023信用社自查報告 篇14
20xx年第二季度即將過去，在聯社與信用社領導的關心及全體同志的幫助下，我認真學習業務知識和業務技能，積極主動的履行工作職責，結合自身實際情況，立足“三農”，結合聯社下發的各項文件，結合我社的實際情況，順利完成了我社的各項工作、髮卡任務、po機、ATM等工作，較好的完成了本季度的工作任務，在思想覺悟、業務素質、操作技能、優質服務等方面都有了一定的提高。現將工作以來的總體總結如下：
自上崗以來我認真學習業務知識和業務技能，積極主動的履行工作職責，較好的完成了本年度的工作任務，在思想覺悟、業務素質、操作技能、優質服務等方面都有了一定的提高。現將本年度的工作總結如下：
1、時刻不忘學習，努力提高政治與業務素質。過去的一年中，自覺地貫徹執行黨和國家制定的路線、方針、政策，努力加強全心全意爲人民服務的意識。遵紀守法，忠於職守、實事求是、廉潔奉公、遵守職業道德和社會公德。同時，我能不斷學習信貸知識，積極利用工餘時間加強對金融理論及業務知識的學習，不斷充實自己，對支行下發的各種學習資料能夠融會貫通，學以致用，業務工作能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了一定的提高。
2、認真履行職責，踏踏實實的做好本職工作。我熱愛自己的本職工作，把黨和國家的金融政策及精神靈活的體現在工作中，在工作中能夠積極主動，認真遵守各項規章制度。作爲一名基層分理處的信貸員，我深感自己肩上擔子的分量，稍有疏忽就有可能造成信貸風險。因此，我不斷的提醒自己，不斷的增強責任心。同時，爲了更好的.把關守口，我還積極向其他同志和同事請教，提高工作質量，及時準確的做好信貸基礎資料的管理。搞好信貸基礎資料的記載、收集、管理是信貸員重要的工作之一，這項工作即繁瑣又重要，需要經常加班加點來完成。
我爲取得的可喜成績感到自豪，面對新的一年，在今後的工作中，我將發揚成績，克服不足，朝着以下幾個方向努力：
1、學無止鏡，時代的發展瞬息萬變，各種學科知識日新月異。我將堅持不懈地努力學習各種金融理論知識，並用於指導實踐，以更好的適應行業發展的需要。
2、熟練的掌握各種業務技能特別是計算機操作、信貸業務等技能才能更好的實踐爲“三農”服務的宗旨，我將通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業務技能。
3、“學精於勤而荒於嬉”，實踐是不斷取得進步的基礎。我要通過實踐不斷的鍛鍊自己的膽識和魄力，提高自己解決實際問題的能力，並在實踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一件工作。
我相信，以後的工作會再上一個新臺階，會取得更大的成績