銀行監事會工作報告大綱

2019銀行年度監事會工作報告

各位股東：

20xx年，本行監事會嚴格按照《公司法》、本行《章程》、《監事會議事規則》和有關法律法規的規定，本着對合行、對股東負責的態度，對本行依法經營、規範管理及各項制度的落實情況進行了有效的跟蹤監督，認真履行了監事會的職責。現在，我受監事會委託，向本次股東大會做20xx年度監事會工作報告，請各位股東審議。

一、20xx年監事會所做的主要工作

(一)堅持定期會議制度，加強內部工作協調。根據本行章程和董事會的安排意見，監事會堅持了定期會議制度。每次會議召開的程序均符合《公司法》、本行《章程》的規定，會議召開合法有效。同時，監事會通過列席公司董事會會議，對合行信貸、財務、經營管理中存在的問題及時提出了改進意見。

(二)全面履行監事會職責，加大審計、監察工作力度。主要是稽覈監察部按照《銀行業金融機構案件防控工作考覈評價辦法》標準，緊緊圍繞省聯社的案防工作意見，結合本行案防工作管理現狀，加強對可能出現案件風險隱患的重要崗位、重要部位和環節、重要業務等方面進行了現場審計和檢查。

1.加強案防制度學習，增強案防管理責任感。在年初通過對往年的案防管理制度的學習，結合當前案防工作形勢，擬定了

20xx年度稽覈監察工作意見，並提出了年度案防工作計劃和目標。重點加強對支行行長、主管信貸、主管會計的履職案防管控，重點排查“四個一”“五個一”案防制度落實情況，應急預案、應急演練和安全檢查制度落實情況。

2.層層籤立案防責任狀、人人簽訂承諾書。全員細化爲52個崗位，分別簽訂案防責任狀 30份;簽訂條線責任書 7 份;簽訂員工案防承諾書 241 份;收繳案防保證金34人45000元，其中董事長9000元(年初已上交三峽農商行)，分管和監督第一責任人各2019元、支行行長及部門經理各1000元。全員簽訂員工自控互控聯保責任書239份，做到自我約束、上下制衡、左右銜接、相互監督、相互制約。再以支行部室爲單位與合行黨委書記簽訂《黨風廉政建設責任書》29份，黨員簽定黨風廉政建設承諾書78份。

3.積極落實省、市兩級案防工作意見方面。緊緊圍繞依法合規經營，結合新業務系統操作流程進一步完善審計工作制度和崗位責任制，開展序時審計和各類專項審計，督導條線崗位互控監督。強化重點人制度學習，對潛在的“習慣性違規、服從違規和不作爲”進行了警示教育。督導所有網點進行了案防量化考覈自評和檢查。適時對86人次進行了輪崗審計，230人次強制休假審計。

4.開展了9期(274人次)反腐倡廉、商業賄賂治理等教育培訓。通過“教育爲主、預防爲先”，培育一種好的企業文化和價值取向。徹底摒棄“熟人文化、有令不行、有禁不止、有錢就

能使鬼推磨”的價值取向。

5.積極接訪，細化排查維穩。春節、兩會、十一期間，指定專人負責日常信息排查，督導第一時間發現問題，第一時間彙報或化解矛盾，加強與政府羣工部的聯繫，確保平安無事。

6.加強對員工不良行爲、重點人員及負面信息的排查。20xx年共找員工談話59場(人)次。排查出重點人員5名，其中已解除 2 名，重點關注3人，已調離重要崗位1名，有2名重點關注人員未調離重要崗位，已落實幫教措施3名。

7.爲防止婚姻家庭矛盾糾紛的惡化，有效維護家庭和諧，促進社會平安穩定。根據《宜昌市婚姻家庭矛盾糾紛排查化解專項活動工作方案》要求，及時啓動了以建設和諧家庭爲目標，對合行所有員工婚姻家庭矛盾和鄰里糾紛進行大排查、大調處、大整治的活動。穩控不穩定因素源頭，有效預防因婚姻家庭矛盾和鄰里糾紛引發的“民轉刑”案件的發生，創建“平安家庭”，以家庭的平安促進社會的和諧與穩定和合行業務的健康發展，提升員工處理人際關係調適自我心理的整體素質和能力。

8.加大了對違紀行爲行的處罰力度。對貸款違規責任人發出《處理責任貸款違規行爲決定書》6份，其4名責任人共代償9.7萬元不良貸款。20xx年度對一般性違規處罰52人次，處罰金額

1.58萬元;扣留績效工資7人9.09萬元。

(三)監事會派員會同財務、基建、審計等職能部門對本行招投標項目進行了全過程監督，並對已完工項目進行了現場審計。

(四)監事會派員參與了本行20xx年的增資擴股工作，強力推進了本行資本補充和產權改革工作的順利完成，爲後期穩健發展奠定了良好基礎。

二、監事會對本行20xx年度工作的整體評價

監事會認爲，一年來，宜都農村合作銀行在董事會的正確領導下，經過全體員工的共同努力奮鬥，全面實現了年初董事會制定的各項經營管理目標，各項業務得到了突破性的發展，順利完成了資本補充等深化改革工作。經省聯社對我行進行20xx年度決算真實性審計，宜都合行20xx年度經營管理工作做到了堅持實事求是的原則，立足於資產分類準確、撥備計提充足、做實利潤、風險指標達標的要求，正確處理好當前利益與長遠利益的關係，真實、準確、完整反映年度經營狀況和成果。按照銀監會根據新《巴塞爾協議Ⅲ》對我國商業銀行監管評級系統測試，宜都農村合作銀行20xx年度監管評級仍爲三A級，爲推動本行按現行高標準組建農商行奠定了堅實的基礎。

三、20xx年監事會工作重點

20xx年，金融業面臨的困難和機遇並存，改革和管理的任務依然繁重，需要我們齊心協力，奮發有爲的開展工作，開創穩定發展的新局面。監事會確立的20xx年的總體工作思路是：“緊緊圍繞合行20xx年業務發展、經營管理目標和工作任務，加強經營風險監管，注重協調落實;加強對重大經營管理活動的跟進監督;拓寬監管工作的覆蓋面。”

1、按照本行章程的有關規定，進一步監督促進法人治理結

構的規範進行。更加關注合行權力機構，決策機構的協調運作;關注經營班子的和諧關係;關注各級管理人員的道德修養，盡職敬業，工作業績等。

2、進一步建立內部審計機制，加強審計工作。

3、進一步完善相關的監督制度，不斷推進監督常規化、系統化，促進企業規範運作。

4、進一步加強監事會自身建設，注重監事人員業務素質的提高。監事會將繼續加強會計、審計、金融等業務知識的培訓學習，積極開展工作交流，增強業務技能，創新工作方法，提高監督水平。

各位股東：合行20xx年任務目標已經明確，監事會將一如既往地支持配合董事會和經營班子依法開展工作，充分發揮好監督職能，維護穩定大局;維護股東利益，誠信正直;勤勉工作，圓滿完成公司20xx年的工作目標和任務，促進合行長足發展。

謝謝大家!

範文二

各位代表，同志們：

受市聯社監事會的委託，我向大會作報告，請予審議，並請列席會議的同志提出意見。

一、××年監事會工作回顧

××年，市聯社監事會以黨的xx大和xx屆四中全會精神爲指導，緊緊圍繞社員代表大會確定的工作思路和工作重點，認真履行工作職責，與聯社理事會、經營班子一道，促進本聯社各項業務的持續健康發展。

(一)、積極參與和監督理事會重大決策活動

××年，監事會作爲市聯社的監督機構，積極參與理事會的決策過程，並在參與中體現監督作用。一是監事會全體成員列席了每一次理事會會議，並對有關決議提案進行認真研究和討論，充分發表意見和建議，切實履行市聯社章程賦予的工作職責。二是積極開展調研活動，先後深入卸甲、八橋、臨澤、天山等家信用社，圍繞社內資金平衡運用、信貸檔案動態管理、違規違紀人員思想動態、授權授信管理設想及可行性等，進行專題調研，爲理事會決策和主任室經營提供了多項參考意見。三是參與理事會的決策過程，聯社理事會在推進產權制度改革、明晰產權關係、增資擴股，在推進法人治理結構、實行科學授權授信、規範行爲，在推進“三項制度”改革、建立靈活經營機制、促進發展，在穩妥落實扶持政策、申請央行票據、化解包袱，在推進電子化建設、優化服務功能、提升形象等方面，作出的一系列重大決策，監事會全程參與，爲全市農村信用社在更高的平臺上起跳，奠定了堅實的基礎。監事會認爲：聯社理事會××年的一系列的重大決策，思路清晰、目標明確，程序規範、合法有效，切實履行了社員代表大會賦予的各項職責，全體在崗理事能夠認真履職，工作卓有成效。

(二)、全力支持、配合和監督主任室經營管理活動

××年，根據社員代表大會和理事會確定的年度工作目標和思路，市聯社主任室切實履行職責，組織、指導和督促全市農村信用社深化改革，加快發展，強化管理，不斷提升金融服務水平。在主任室工作的具體運作過程中，市聯社監事會積極支持與配合，並在支持配合中發揮監督作用。監事長代表監事會按時列席主任辦公會等重要活動，對於重大事項的決定和實施充分發表意見和建議，增強決策的科學性和措施的有效性，確保社員代表大會和理事會確定的年度目標的實現。一是各項業務指標較爲理想，年末各項存款億元，上升萬元，增幅，完成省聯社任務的;各項貸款億元，增加萬元，“三農”貸款萬元，佔比，完成省聯社增幅任務;全年業務收入萬元，增長率，綜合費用率，實現帳面利潤萬元。二是票據兌付目標基本實現，不良資產萬元，較年初下降萬元，佔比，較年初下降個百分點，其中不良貸款萬元，較年初下降萬元，佔比爲，較年初下降個百分點;對社員股金，按銀監部門的要求，進行了重新規範，資本充足率達，年底達到了申請兌付人民銀行票據的要求，已向人民銀行申請兌付。三是內控管理不斷加強，實現了“三會”運作的基本架構，完善法人治理結構，按現代企業制度的要求，初步形成了一整套的內控管理制度，這必將在××年實施的“內控管理年”活動中，發揮積極作用。四是服務水平明顯提高，在省聯社的指導下，實現了全省數據大集中，在全轄範圍內開通了儲蓄通存通兌業務，同業市場競爭能力明顯增強;五是加大宣傳力度，全市農村信用社的社會影響力和知名度得到快速提升。

監事會認爲：主任室一年來的工作，通過全體班子成員以及職能部室的共同努力，全市農村信用社和改革與發展事業取得了良好成就，較好地完成了省聯社下達的年度工作目標和任務。主任室的工作符合社員大會和理事會決議要求，運作行爲紮實規範，採取措施紮實有效;全體高級管理人員以及職能部門都能勤勉盡職，工作成績較爲突出。

(三)、積極實施科學、有效和規範的監督

××年，市聯社監事會根據章程賦予的職責和權利，在服從、服務於全局工作中，主動增強責任意識、內控意識、監督意識、風險意識，加強對監察審計工作的領導，紮實有效地開展檢查監督工作。

⒈圍繞中心工作，積極開展審計活動。

一是轉變審計觀念，及時將關口前移，審計部門列席聯社審貸會議，對審貸會的權力運作過程和決議形成過程進行監督，有效防範新的風險產生，實現由事後審計向事前防範、事中監督轉移;二是改進審計方法，增加勾對業務傳票、上門覈對貸款、跟蹤檢查貸款大戶、召開羣衆座談會等內容，發現問題，及時發出預警信息;三是實現審計檢查資源共享，每月定期召開聯席會議，向人事、信貸、財務和資產保全部門通報檢查情況，拿出規範性意見，指定部門負責督促整改，實現三線監督，齊抓共管。××年先後對家(次)信用社進行全面審計、家進行全面大檢查;在職能部門的配合下，先後對家、人次離任、離崗人員，進行離任離崗審計，作出事實求是的評價;對家單位，在歷次檢查中發現的問題，實施後續跟蹤檢查。對稽覈檢查過程中發現的問題，及時下達整改措施，限期糾正，爲業務的正常發展發揮了積極的指導和監督作用。

⒉貫徹以人爲本方針，強化紀檢監察職能。

××年，聯社監事會把監督工作與紀檢監察工作有機地結合起來，一是妥善處理各類違章違紀貸款行爲。月下旬，監事會在督查不良貸款清收進度時，不少同志普遍反映：聯社對違章違紀貸款的處置，難以調動相關責任人的積極性，影響了全社不良貸款的清收。組織和指導聯社監審部門查閱歷史資料，分析具體情況，堅持以人爲本，事實求是，形成專題報告，向主任室提出五條處置意見，採取教育、誡勉談話的方式，幫助違章違紀人員主動處理各類問題。這種以教育爲主、實施人文關懷的做法，受到普遍關注，有效的解決了一些問題，違章違紀貸款行爲得到了有效遏制。二是堅持執紀辦案，嚴肅查處各類案件和信訪問題。對基層出現的各類問題，聯社監事會認真對待，嚴格把關，先後指導查處了郭集出納短款案、漢留、湖濱員工打架案、陳華山、吳加偉違法犯罪案，發出案件通報三起，及時開展案例鑑誡教育;對系統內存在的變相私分集體資金、違反結算紀律行爲和件羣衆信訪問題，進行嚴肅認真調查，事實求是處理，爲我市信用合作事業的健康發展起到保駕護航作用。

(四)、努力提高監事會的工作效率和質量

⒈強化制度建設，不斷規範監督行爲。

健全的制度，是工作正常開展的必要前提和保證。一年來，聯社監事會不斷完善內部監督體系，強化制度建設，規範監督行爲。先後制訂、完善了《監事會議事規則》、《監事會工作制度》《審計委員會工作規則》、《高郵聯社違反規章制度處罰辦法》、《高郵聯社審計工作操作程序》、《幹部離任、員工離崗的經濟責任審計制度》、《審計人員崗位責任制》、《中層幹部誡勉談話制度》等一系列規章制度，從而使監督檢查有章可循，查處問題有據可依，爲規範業務行爲、加強員工管理、進行陽光操作、實施公正監督，起到了較好地促進作用。

⒉堅持業務學習，全面加強監督能力建設。××年，針對監事會成員，特別是外部監事，對金融專業業務不太熟悉的實際，市聯社多法並舉，提高監事會人員理論水平和工作能力。一是利用召開理、監事會的會議之際，組織集體成員認真學習中央經濟工作會議精神、學習農村信用社改革試點文件精神、學習金融業務努力變成行家裏手，把握工作主動權。二是組織培訓，月份，組織全體外部監事參加了揚州銀監分局舉辦的農村信用社外部理、監事人員培訓班，通過培訓使外部監事對農村信用社改革與發展的方向、服務“三農”的市場定位、執行“三會”制度的嚴密性，等有了更清晰的瞭解，依法、合規監管能力和意識得到進一步增強。三是合理進行工作分工，月份聯社新一屆監事會成立後，針對每一位監事現有職業特點，明確了各自的崗位分工，促進了各項檢查監督工作的紮實有效開展。

⒊擺正位置，正確處理監督與被監督的關係。

現代企業制度要求管理權、經營權和監督權相互分離、相互制衡、協調運轉。監事會與理事會、經營班子及各職能部門既是監督與被監督的關係，也是互相監督、相互配合、互相支持的關係。

一年來，市聯社監事會嚴格遵循“三長”分設、“三權”分離的要求開展工作，理事會、監事會和主任室，團結一心、目標一致，但又各司其職、各負其責。監事會工作不缺位、不錯位、不越位。在重大問題處理上，實行以理事會、監事會、主任辦公會爲運行基礎，理事長、監事長、主任爲運行紐帶的“三長一會”聯席會議制度。日常工作也時刻注意不干預理事會、主任的管理決策和經營活動，充分尊重理事會和主任室的決策權和經營管理權，提案或質詢通過正當渠道溝通，相互探討來解決。監事會成員忠於職守、辦事公正、實事求是，原則性強，有效地推進了監事會工作的正常開展。××年，市聯社監事會工作，在探索中前進，在前進中發展，思想認識趨於一致，內部約束日臻完善，監督職能逐步加強，各項業務有所發展。但對照現代法人治理結構的要求，與不斷髮展的形勢相比，工作做得還不夠，還需要不斷地探索和改進。

二、××年監事會工作的主要任務

××年，市聯社監事會，將按照章程規定的權利和義務，積極履行工作職責，充分發揮職能作用，全力做好以下工作：

⒈提高認識，進一步加強監事會自身建設。完善法人治理結構，強化自我約束機制，規範監督行爲，是履行章程要求、推動農村信用社深化改革與加快發展的要求。爲此，市聯社監事會將充分認識做好監事會工作的重大作用，從思想認識、制度完善、素質提高、措施加強等方面全面加強自身建設。

⒉突出重點，在監督中促進業務發展。緊緊圍繞制度規範、資產質量、財務管理、業務操作流程、新業務拓展的真實性、合法性和風險性等工作重心，在參與決策和支持經營管理活動中發揮監督職能，促進單位穩健發展，確保人行票據如期兌付，實現組建農村合作銀行的目標。

⒊改進方法，提高監督效能。發揮求真務實精神，把監事會工作與信用社日常經營管理活動緊密結合起來，以強化自我約束機制爲切入口，以組織專項審計、檢查、調查、跟蹤檢查等爲手段，不斷改善工作方法，提高工作實效。

⒋加強教育，提高隊伍素質。結合聯社黨委的成立，對全體黨員開展保持黨員先進性教育;結合“內控管理年”活動，對全體員工進行內控意識、內控內容的學習。通過形式多樣的教育活動，增強全員綜合素質和全員的創造力、凝聚力、戰鬥力。各位代表，同志們，新的一年裏，聯社監事會將在聯社黨委的正確領導下，以本次社員大會確定的工作任務爲重心，紮實工作，爲全市農村信用社的改革與發展盡職盡責。謝謝大家